【正文】 明文件。（ ABC） (《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）第四條 ) （中 ） A、現(xiàn)場檢查準備 B、現(xiàn)場檢查實施 C、現(xiàn)場檢查處理 D、現(xiàn)場檢查評級 4檢查組應向被查單位出示 ____,按確定的時間進駐被查單位。（ √）（《中國人民共和國反洗錢法》第十六條）（中） 金融機構(gòu)通 過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施。（ ）（《中國人民共和國反洗錢法》第二十四條）（中） 1調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。 （ √ ) (《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第十一條 ) （低） 2金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以口頭形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。（）（《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令[2020]第 2 號第十六條 ) （低） 交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)只須提交一份大額交易報告。（）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第二十九條 ) （低） 3同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。（√）（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第六條） （中） 4金融機構(gòu)應按年度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度的情況。 （√）（《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第十一條） （高） 4金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的 7 個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）（《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第五條） （中） 金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小達到規(guī)定金額以上提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）（《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十九條 ) （低） 3金融機構(gòu)應要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。 （ √ ） (《金融 機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號）第十四條 ) （低） 2金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第二十六條）（中） 1 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境 外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施， 臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第十八條）（中） 金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。（ √ )（《中國人民共和國反洗錢法》第五條）（低） 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。 （ ABCD）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十七條） （中） A、 電話 B、網(wǎng)絡(luò) C、自動柜員機 D、其他的電子化交易平臺 2 對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其 ___等信息，加強對 14 其金融交易活動的監(jiān)測分析。 D、 金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。 （ ABC） (《中國人民共和國反洗錢法》第十九條 ) （中） A、 在業(yè)務關(guān)系存 續(xù) 期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料 B、 客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存五年 C、 金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交 國務院有關(guān)部門指定的機構(gòu) D、 客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存 十 年。 ( B )（修訂后的新刑法的相關(guān)規(guī)定） A、修訂后的新憲法 B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 4 2020年 5月 10日， ________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以 1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（ C）（《 金融機構(gòu)報告涉嫌恐 怖融資的可疑交易管理辦法 》中國人民銀行令 [2020]第 1號第五條 ） A、 3 B、 4 C、 5 D、 6 3中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給與 ____。 （ A）（金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2號第七條） A、 收單行 B、發(fā)卡行 C、經(jīng)辦行 D、代理行 2 金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 __個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 (C) （《中國人民共和國反洗錢法》第二十六條） A、二十四 B、十二 C、四十八 D、六十 1 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的 ， 由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處 ____罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款： (A) （《中國人民共和國反洗錢法》第 三十二條） A、 二十萬元以上五十萬元以下 B、 十萬元以上五十萬元以下 C、 二十萬元以上 四 十萬元以下 D、 十萬元以上 四 十萬元以下 1《反洗錢法》自 _____施行。 （ A）（《 反洗錢法》第十五條 ） A、 專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu) B、 專門機構(gòu) C、 內(nèi)設(shè)機構(gòu) D、專門崗位 客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當 ____的 身份證件或者其他身份證明文件。 （ A）（《反洗錢法》第五條 ） （低） A、 單位和個人 B、單位 C、個人 D、企業(yè)和個人 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。 （ C ）（《反洗錢法》第十六條 ） A、 有效性或者完整性 B、 真實性、有效性 C、 真實性、有效性或者完整性 D、 真實性、完整性 2 客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、 客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存 ____年。 （ A）（中國人民銀行令 [2020]第 1號）第八條） A、 反洗錢內(nèi)部控制制度 B、反洗錢宣傳 C、客戶身份識別制度 D、大額和可疑交易報告 1《 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 》（中國人民銀行令 [2020]第 2號）自 ____施行。（ C）（ 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2號第三十五條） A、 2020年 8月 1日 B、 2020年 6月 1日 C、 2020年 8月 1日 D、 2020年 6月 1日 3 商業(yè)銀行為 自然人客戶辦理 _____以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（ D）（《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法 (試行 )》第十二條） A、 5 B、 6 C、 7 D、 10 4被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起 __日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。（ C ) A、 5 B、 6 C、 7 D、 8 50、我國首例洗錢罪案是 ___。 （ ABC） (《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號第八條 ) （中） A、 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B、 設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作 C、 制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D、了解客戶 1 金融機構(gòu)應當按照 以 下 規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。 2 金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 ________的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。 (ABC) （《 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 》中國人民銀行令 [2020]第 1 號第九條 ） （中） A、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 16 D、金融機構(gòu)自認為應關(guān)注的可疑客戶名單 3中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應當遵守 ______的原則。（ ）（《中國人民共和國反洗錢法》第十二條）（中） 國務院有關(guān)金融監(jiān)督管 理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢培訓制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。（ ）（《中國人民共和國反洗錢法》第二十三條）（中） 1 調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。（ ）（《中國人民共和國反洗錢法》第三十二條） （中） 1違反反洗錢法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究民事責任。（ √ )（中國人民銀行令 [2020]第 1 號第二十七條 ) （低） 2自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，金融機構(gòu)可以不報告該大額交易。（）（《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十八條 ) （中） 3客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件 已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不能中止為客戶辦理業(yè)務。 （√） (《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）第九條 ) （高） 4檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查無須立項。（√）（ 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》第二十八條） （中） 25