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正文內(nèi)容

金融erp資料實(shí)驗(yàn)報(bào)告模板1資料(更新版)

  

【正文】 了我對(duì)自己所學(xué)專(zhuān)業(yè)的理解,可以把平時(shí)所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中去發(fā)展思維、得到提高,啟迪頗深。剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露=貸款金額—緩釋工具金額抵押保證率 第2期: 根據(jù)公司運(yùn)行現(xiàn)狀,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的大小是根據(jù)銀行不同期限的利率敏感度缺口來(lái)計(jì)算。存貸比不得高于100%存貸比=貸款總額/存款總額(保留小數(shù)點(diǎn)后兩位)撥備覆蓋率不低于100%撥備覆蓋率=貸款減值準(zhǔn)備/不良貸款金額100% 第6期: 截至到這一期我們有存款單一共87000萬(wàn),貸款單70000萬(wàn),本期貸款單都是AA以上 ,本期風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小,運(yùn)行較為平穩(wěn),可獲得不錯(cuò)的收益。再者,要了解自己的對(duì)手,制定合適的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,做到心中有低,只有這樣,才能學(xué)到更多的企業(yè)運(yùn)行知識(shí) 。在項(xiàng)目規(guī)劃之初就要充分考慮到各種風(fēng)險(xiǎn),有評(píng)估計(jì)劃和應(yīng)對(duì)措施。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于項(xiàng)目金額乘以100%。 【風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)的總結(jié)報(bào)告】 擔(dān)任的工作分析: 我在我們銀行擔(dān)任的主要職務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān),主要掌管我們銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控方面,然后把各個(gè)時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)予以考慮,然后估算一下下一年除了交各種費(fèi)用以外,是否存在破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等。由于這一期出現(xiàn)了不良貸款,所以在這一期我們銀行虧損比較多,沒(méi)有盈利。由于我們第一期投入的廣告費(fèi)較少,所以沒(méi)有搶到特別好的單子。實(shí)驗(yàn)內(nèi)容公布市場(chǎng)信息后, 根據(jù)存貸款及風(fēng)險(xiǎn)狀況開(kāi)展國(guó)債及投融資業(yè)務(wù);;根據(jù)各銀行需要,開(kāi)展同業(yè)拆借業(yè)務(wù); 由資金管理部總監(jiān)完成相關(guān)任務(wù)表格的填寫(xiě)和審核工作。 三、實(shí)驗(yàn)環(huán)境 計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)基礎(chǔ)設(shè)備; 《金融ERP》全套教具與軟件; 實(shí)驗(yàn)地點(diǎn):商112(金控中心)。四、實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)一 銀行團(tuán)隊(duì)建設(shè)實(shí)驗(yàn)?zāi)康囊笸ㄟ^(guò)銀行仿真實(shí)驗(yàn),熟悉商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、主要部門(mén)分工和主要崗位職責(zé); 在銀行仿真實(shí)驗(yàn)中掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)建設(shè)的關(guān)鍵點(diǎn)。實(shí)驗(yàn)分析(由資金管理部總監(jiān)填寫(xiě))(見(jiàn)表3) 22 / 22表3 C 銀行主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)表項(xiàng) 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期當(dāng)期營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用(萬(wàn)元)存款營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用450660550126012001080貸款營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用100300150370260280當(dāng)期準(zhǔn)備金(萬(wàn)元)8001500160030002001600當(dāng)期計(jì)提撥備(萬(wàn)元)10016023040010440700當(dāng)期存款業(yè)務(wù)金額(萬(wàn)元)80001500024000300002500033000存款類(lèi)型對(duì)公零售/對(duì)公零售對(duì)公/零售零售/對(duì)公零售/對(duì)公利率屬性浮動(dòng)浮動(dòng)固定/浮動(dòng)浮動(dòng)/固定固定/浮動(dòng)固定/浮動(dòng)當(dāng)期貸款業(yè)務(wù)金額(萬(wàn)元)700090001400026000400026000貸款類(lèi)型信用信用信用/擔(dān)保質(zhì)押信用質(zhì)押利率屬性固定固定固定固定/浮動(dòng)固定固定/浮動(dòng)當(dāng)期不良資產(chǎn)金額(萬(wàn)元)0000100000類(lèi)型0000擔(dān)保/質(zhì)押0收回資金(萬(wàn)元)000053000當(dāng)期投融資總額(萬(wàn)元)010000000當(dāng)期購(gòu)買(mǎi)國(guó)債總額(萬(wàn)元)0300060001200090000當(dāng)期同業(yè)拆借(萬(wàn)元)拆入金額000000拆出金額000000實(shí)驗(yàn)五 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)驗(yàn)?zāi)康囊?初步了解商業(yè)銀行的監(jiān)管要求與指標(biāo),逐步實(shí)現(xiàn)控制風(fēng)險(xiǎn)到經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)變;掌握商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重點(diǎn)思路。因?yàn)榈谝黄诘臉I(yè)務(wù)比較少,所以報(bào)表填起來(lái)比較輕松,很快就可以平賬,第一期進(jìn)行的還是比較順利的,這也和我們組的齊心協(xié)力,積極配合有關(guān)。 第6期:實(shí)驗(yàn)進(jìn)行到第六期,這也是實(shí)驗(yàn)的最后一期,填制財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)已經(jīng)游刃有余了,這一期沒(méi)有不良貸款的出現(xiàn),所以這一期的財(cái)務(wù)報(bào)表填制的比較順利,很快可以平賬,然后提交財(cái)務(wù)報(bào)表。 本銀行實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況分析:(請(qǐng)按6期運(yùn)營(yíng)情況,從風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管兩方面逐期分析)第1期: 了解到操作風(fēng)險(xiǎn)的大小與存款業(yè)務(wù)量及業(yè)務(wù)類(lèi)型相關(guān)。例如,項(xiàng)目金額為5000W的投融資業(yè)務(wù),其風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為5000x100%=5000。項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中,風(fēng)險(xiǎn)高的單子一定要謹(jǐn)慎行事,即使工期稍微延遲一下,倘能控制風(fēng)險(xiǎn)那一定值得。雖然工作量較大,但仍堅(jiān)持努力做好本職工作,認(rèn)真完成行長(zhǎng)交給我的任務(wù),虛心向各位隊(duì)友學(xué)習(xí),充實(shí)自我。監(jiān)管資本監(jiān)管資本=風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總值*10%; 第5期: 不良資產(chǎn)大量出現(xiàn),我們出現(xiàn)了兩個(gè)不良資產(chǎn)的單子,資本充足率=銀行所有者權(quán)益/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總值100%,比較低。信用貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=剩余風(fēng)險(xiǎn)暴露貸款分類(lèi)系數(shù)期限系數(shù)信用風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。但是,經(jīng)過(guò)此次的課程,讓我知道了財(cái)務(wù)總監(jiān)這個(gè)角色對(duì)于銀行的重要性,慢慢的,我也從一開(kāi)始的不了解到最后的游刃有余,這是一個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程,我了解到了一定的關(guān)于怎么填制財(cái)務(wù)報(bào)表的知識(shí),怎樣去計(jì)算存貸款、國(guó)債的利息,怎樣去計(jì)提折舊,怎樣去處置不良貸款,在這節(jié)課上,我受益匪淺,雖然當(dāng)中可能會(huì)有一些小失誤,但是正是因?yàn)檫@些小失誤讓我吸取到教訓(xùn),以后絕不再犯此類(lèi)錯(cuò)誤。這一期的報(bào)表相對(duì)于第一期來(lái)說(shuō)就沒(méi)有那么簡(jiǎn)單了,填制報(bào)表的時(shí)候花費(fèi)時(shí)間比較長(zhǎng),雖然到最后資產(chǎn)負(fù)債表已經(jīng)平了,但是就是提交不上去,到最后檢查出來(lái)是以前輸過(guò)數(shù)字的地方不能為空,必須填零,然后才提交上去。實(shí)驗(yàn)分析(由風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)填寫(xiě))表4 C銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控表 (單位:萬(wàn)元)項(xiàng) 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期存貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)(萬(wàn))12320270402175077501337010830操作風(fēng)險(xiǎn)(萬(wàn))1440360050409480990012480市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(萬(wàn))24007600105001020085009500投行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)投融資風(fēng)險(xiǎn)(萬(wàn))010001000000總風(fēng)險(xiǎn)值(萬(wàn))161603924038290274303177032810風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)管資本總計(jì)(萬(wàn))161639243829274331773281資本充足率(小數(shù))存貸比(小數(shù))撥備覆蓋率(小數(shù))1010101010實(shí)驗(yàn)六 會(huì)計(jì)核算與統(tǒng)計(jì)分析實(shí)驗(yàn)實(shí)驗(yàn)?zāi)康哪軌蛲ㄟ^(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表明確本銀行各期經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)思路,并為銀行監(jiān)管要求和監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行提供數(shù)據(jù)支持;進(jìn)一步熟悉銀行運(yùn)營(yíng)任務(wù)表格、財(cái)務(wù)報(bào)表和監(jiān)管報(bào)表的編制。實(shí)驗(yàn)分析(由行長(zhǎng)填寫(xiě))表1 C 銀行團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)(行長(zhǎng))競(jìng)聘書(shū)⑴ 個(gè)人簡(jiǎn)介⑵ 競(jìng)聘理由⑶ 團(tuán)隊(duì)目標(biāo)實(shí)驗(yàn)二 銀行運(yùn)營(yíng)與戰(zhàn)略規(guī)劃管理實(shí)驗(yàn)?zāi)康囊?初步了解戰(zhàn)略管理,嘗試使用戰(zhàn)略管理指導(dǎo)商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng);掌握商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃編寫(xiě)的重點(diǎn)思路,理解戰(zhàn)略規(guī)劃對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的重要意義。學(xué)生可借助仿真實(shí)驗(yàn)推演自身的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理思路,在數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上通過(guò)模擬經(jīng)營(yíng)進(jìn)行銀行診斷,提高學(xué)生對(duì)金融銀行理論知識(shí)的掌握和運(yùn)用程度,使學(xué)生對(duì)商業(yè)銀行的整體經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程有了透徹的了解,并能洞悉銀行成功的關(guān)鍵要素,歷練學(xué)生的綜合分析能力與優(yōu)秀品質(zhì),達(dá)到磨煉決策敏感度、提升決策與長(zhǎng)期規(guī)劃能力的目的。 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解存貸款競(jìng)標(biāo)規(guī)則和決策所需要注意的問(wèn)題,同時(shí)完成存貸款營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用的填報(bào)工作;各部門(mén)總監(jiān)負(fù)責(zé)編制相關(guān)預(yù)算表;各部門(mén)總監(jiān)完成相關(guān)任務(wù)表格的填寫(xiě)和審核工作。然后估算一下下一年除了交各種費(fèi)用以外,還有多少的錢(qián)投入廣告費(fèi),用來(lái)吸收存貸款,開(kāi)始進(jìn)行下一年的盈利。 第4期:到了第四期的時(shí)候,當(dāng)我們做到損益表時(shí),發(fā)現(xiàn)我們組已經(jīng)彌補(bǔ)完了以前的虧損,開(kāi)始盈利了,但是在這一期的時(shí)候財(cái)務(wù)把表一直提交不上去,然后進(jìn)行了第三方咨詢(xún),才知道是負(fù)債和所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)填錯(cuò)了,數(shù)字寫(xiě)反了,這個(gè)教訓(xùn)告訴我們做事情要認(rèn)真,不能馬虎,對(duì)自己的事情負(fù)責(zé)任。從中我也體會(huì)到了作為銀行業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)的責(zé)任,就是要做好銀行融資和財(cái)務(wù)核算,以及對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的財(cái)務(wù)支出和風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)良好的把握。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)等于不同期限缺口的絕對(duì)值與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)乘積之和,不同期限的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)不同。經(jīng)過(guò)ERP實(shí)驗(yàn),個(gè)中感受,每每回想起來(lái),頗有一番
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