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金融erp資料實驗報告模板1資料(更新版)

2025-06-22 03:16上一頁面

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【正文】 了我對自己所學(xué)專業(yè)的理解,可以把平時所學(xué)知識運用到實踐中去發(fā)展思維、得到提高,啟迪頗深。剩余風(fēng)險暴露=貸款金額—緩釋工具金額抵押保證率 第2期: 根據(jù)公司運行現(xiàn)狀,市場風(fēng)險的大小是根據(jù)銀行不同期限的利率敏感度缺口來計算。存貸比不得高于100%存貸比=貸款總額/存款總額(保留小數(shù)點后兩位)撥備覆蓋率不低于100%撥備覆蓋率=貸款減值準(zhǔn)備/不良貸款金額100% 第6期: 截至到這一期我們有存款單一共87000萬,貸款單70000萬,本期貸款單都是AA以上 ,本期風(fēng)險相對較小,運行較為平穩(wěn),可獲得不錯的收益。再者,要了解自己的對手,制定合適的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,做到心中有低,只有這樣,才能學(xué)到更多的企業(yè)運行知識 。在項目規(guī)劃之初就要充分考慮到各種風(fēng)險,有評估計劃和應(yīng)對措施。項目風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)等于項目金額乘以100%。 【風(fēng)險管理部總監(jiān)的總結(jié)報告】 擔(dān)任的工作分析: 我在我們銀行擔(dān)任的主要職務(wù)是風(fēng)險總監(jiān),主要掌管我們銀行的風(fēng)險管控方面,然后把各個時期的風(fēng)險予以考慮,然后估算一下下一年除了交各種費用以外,是否存在破產(chǎn)的風(fēng)險等。由于這一期出現(xiàn)了不良貸款,所以在這一期我們銀行虧損比較多,沒有盈利。由于我們第一期投入的廣告費較少,所以沒有搶到特別好的單子。實驗內(nèi)容公布市場信息后, 根據(jù)存貸款及風(fēng)險狀況開展國債及投融資業(yè)務(wù);;根據(jù)各銀行需要,開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù); 由資金管理部總監(jiān)完成相關(guān)任務(wù)表格的填寫和審核工作。 三、實驗環(huán)境 計算機、交換機、無線路由器、麥克風(fēng)、投影機等實驗基礎(chǔ)設(shè)備; 《金融ERP》全套教具與軟件; 實驗地點:商112(金控中心)。四、實驗項目實驗一 銀行團隊建設(shè)實驗?zāi)康囊笸ㄟ^銀行仿真實驗,熟悉商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、主要部門分工和主要崗位職責(zé); 在銀行仿真實驗中掌握團隊建設(shè)的關(guān)鍵點。實驗分析(由資金管理部總監(jiān)填寫)(見表3) 22 / 22表3 C 銀行主要業(yè)務(wù)經(jīng)營表項 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期當(dāng)期營銷費用(萬元)存款營銷費用450660550126012001080貸款營銷費用100300150370260280當(dāng)期準(zhǔn)備金(萬元)8001500160030002001600當(dāng)期計提撥備(萬元)10016023040010440700當(dāng)期存款業(yè)務(wù)金額(萬元)80001500024000300002500033000存款類型對公零售/對公零售對公/零售零售/對公零售/對公利率屬性浮動浮動固定/浮動浮動/固定固定/浮動固定/浮動當(dāng)期貸款業(yè)務(wù)金額(萬元)700090001400026000400026000貸款類型信用信用信用/擔(dān)保質(zhì)押信用質(zhì)押利率屬性固定固定固定固定/浮動固定固定/浮動當(dāng)期不良資產(chǎn)金額(萬元)0000100000類型0000擔(dān)保/質(zhì)押0收回資金(萬元)000053000當(dāng)期投融資總額(萬元)010000000當(dāng)期購買國債總額(萬元)0300060001200090000當(dāng)期同業(yè)拆借(萬元)拆入金額000000拆出金額000000實驗五 銀行風(fēng)險監(jiān)管實驗?zāi)康囊?初步了解商業(yè)銀行的監(jiān)管要求與指標(biāo),逐步實現(xiàn)控制風(fēng)險到經(jīng)營風(fēng)險的轉(zhuǎn)變;掌握商業(yè)銀行風(fēng)險管理工作的重點思路。因為第一期的業(yè)務(wù)比較少,所以報表填起來比較輕松,很快就可以平賬,第一期進行的還是比較順利的,這也和我們組的齊心協(xié)力,積極配合有關(guān)。 第6期:實驗進行到第六期,這也是實驗的最后一期,填制財務(wù)報表時已經(jīng)游刃有余了,這一期沒有不良貸款的出現(xiàn),所以這一期的財務(wù)報表填制的比較順利,很快可以平賬,然后提交財務(wù)報表。 本銀行實際運營情況分析:(請按6期運營情況,從風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的計算和風(fēng)險監(jiān)管兩方面逐期分析)第1期: 了解到操作風(fēng)險的大小與存款業(yè)務(wù)量及業(yè)務(wù)類型相關(guān)。例如,項目金額為5000W的投融資業(yè)務(wù),其風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為5000x100%=5000。項目實施過程中,風(fēng)險高的單子一定要謹慎行事,即使工期稍微延遲一下,倘能控制風(fēng)險那一定值得。雖然工作量較大,但仍堅持努力做好本職工作,認真完成行長交給我的任務(wù),虛心向各位隊友學(xué)習(xí),充實自我。監(jiān)管資本監(jiān)管資本=風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總值*10%; 第5期: 不良資產(chǎn)大量出現(xiàn),我們出現(xiàn)了兩個不良資產(chǎn)的單子,資本充足率=銀行所有者權(quán)益/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總值100%,比較低。信用貸款風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)=剩余風(fēng)險暴露貸款分類系數(shù)期限系數(shù)信用風(fēng)險系數(shù)。但是,經(jīng)過此次的課程,讓我知道了財務(wù)總監(jiān)這個角色對于銀行的重要性,慢慢的,我也從一開始的不了解到最后的游刃有余,這是一個漸進的過程,我了解到了一定的關(guān)于怎么填制財務(wù)報表的知識,怎樣去計算存貸款、國債的利息,怎樣去計提折舊,怎樣去處置不良貸款,在這節(jié)課上,我受益匪淺,雖然當(dāng)中可能會有一些小失誤,但是正是因為這些小失誤讓我吸取到教訓(xùn),以后絕不再犯此類錯誤。這一期的報表相對于第一期來說就沒有那么簡單了,填制報表的時候花費時間比較長,雖然到最后資產(chǎn)負債表已經(jīng)平了,但是就是提交不上去,到最后檢查出來是以前輸過數(shù)字的地方不能為空,必須填零,然后才提交上去。實驗分析(由風(fēng)險管理部總監(jiān)填寫)表4 C銀行風(fēng)險監(jiān)控表 (單位:萬元)項 目第1期第2期第3期第4期第5期第6期存貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)信用風(fēng)險(萬)12320270402175077501337010830操作風(fēng)險(萬)1440360050409480990012480市場風(fēng)險(萬)24007600105001020085009500投行業(yè)務(wù)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)投融資風(fēng)險(萬)010001000000總風(fēng)險值(萬)161603924038290274303177032810風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)管資本總計(萬)161639243829274331773281資本充足率(小數(shù))存貸比(小數(shù))撥備覆蓋率(小數(shù))1010101010實驗六 會計核算與統(tǒng)計分析實驗實驗?zāi)康哪軌蛲ㄟ^財務(wù)報表明確本銀行各期經(jīng)營的重點思路,并為銀行監(jiān)管要求和監(jiān)管指標(biāo)的執(zhí)行提供數(shù)據(jù)支持;進一步熟悉銀行運營任務(wù)表格、財務(wù)報表和監(jiān)管報表的編制。實驗分析(由行長填寫)表1 C 銀行團隊領(lǐng)導(dǎo)(行長)競聘書⑴ 個人簡介⑵ 競聘理由⑶ 團隊目標(biāo)實驗二 銀行運營與戰(zhàn)略規(guī)劃管理實驗?zāi)康囊?初步了解戰(zhàn)略管理,嘗試使用戰(zhàn)略管理指導(dǎo)商業(yè)銀行運營;掌握商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃編寫的重點思路,理解戰(zhàn)略規(guī)劃對銀行經(jīng)營的重要意義。學(xué)生可借助仿真實驗推演自身的商業(yè)銀行經(jīng)營管理思路,在數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上通過模擬經(jīng)營進行銀行診斷,提高學(xué)生對金融銀行理論知識的掌握和運用程度,使學(xué)生對商業(yè)銀行的整體經(jīng)營管理過程有了透徹的了解,并能洞悉銀行成功的關(guān)鍵要素,歷練學(xué)生的綜合分析能力與優(yōu)秀品質(zhì),達到磨煉決策敏感度、提升決策與長期規(guī)劃能力的目的。 實驗內(nèi)容了解存貸款競標(biāo)規(guī)則和決策所需要注意的問題,同時完成存貸款營銷費用的填報工作;各部門總監(jiān)負責(zé)編制相關(guān)預(yù)算表;各部門總監(jiān)完成相關(guān)任務(wù)表格的填寫和審核工作。然后估算一下下一年除了交各種費用以外,還有多少的錢投入廣告費,用來吸收存貸款,開始進行下一年的盈利。 第4期:到了第四期的時候,當(dāng)我們做到損益表時,發(fā)現(xiàn)我們組已經(jīng)彌補完了以前的虧損,開始盈利了,但是在這一期的時候財務(wù)把表一直提交不上去,然后進行了第三方咨詢,才知道是負債和所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)填錯了,數(shù)字寫反了,這個教訓(xùn)告訴我們做事情要認真,不能馬虎,對自己的事情負責(zé)任。從中我也體會到了作為銀行業(yè)財務(wù)總監(jiān)的責(zé)任,就是要做好銀行融資和財務(wù)核算,以及對銀行經(jīng)營過程中的財務(wù)支出和風(fēng)險有個良好的把握。市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)等于不同期限缺口的絕對值與市場風(fēng)險系數(shù)乘積之和,不同期限的市場風(fēng)險系數(shù)不同。經(jīng)過ERP實驗,個中感受,每每回想起來,頗有一番
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