【正文】 票是（　　.）。 ，損失有限大 　　　　　　，損失無限大 ，損失有限大 　　　　　　，損失無限大 （　　.）。 （ ）。.15．股票發(fā)行條件是指股票發(fā)行者在以股票形式籌集資金時必須考慮并滿足的因素，、.。 7．金融期權最基本的劃分方法是以期權購買者的權利為標準分為 ______ 和 ______。 逆回購實際上是回購協(xié)議的另一面，回購協(xié)議中，賣出證券取得資金的一方同意按約定期限及約定價格購回所賣出證券。債券是固定收益證券，只按票面約定收息，不管公司經(jīng)營好壞。（4）二者都是高度市場化操作的對象，有規(guī)范的發(fā)行程序和嚴格的交易規(guī)則。這些因素，使金融衍生工具得以迅速發(fā)展。支票的使用，手續(xù)簡單，無需申請，自主簽發(fā)即可。兩者的特點是:（1）二者都適用于同城結算，都需要在銀行存入足夠的款項。答 票據(jù)可以分為商業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù)兩大類。金融資產(chǎn)有這樣幾種形式：現(xiàn)金貨幣，這是原始的金融資產(chǎn)；金融債權，是借貸行為的結果，是現(xiàn)金貨幣的轉化形態(tài)；金融產(chǎn)權，是投資行為的結果，也是現(xiàn)金貨幣的轉化形態(tài)；保險索賠權，也屬于特殊的投資行為的結果。（3）風險性，指購買金融工具的本金遭受損失的風險。：指交易雙方約定在合約有效期內(nèi)，以事先確定的名義本金額為依據(jù)，按約定的支付率相互交換支付的合約。：股東從股份公司利潤分配中獲得的投資收益。：指個人與機構，以其合法財產(chǎn)向公司可上市流通股權部分投資所形成的股份。在債券到期日，債券發(fā)行人按事先約定的利率付息。：是中央政府為籌集財政資金而發(fā)行的一種政府債券。：指建立在商業(yè)信用基礎上的短期無擔保債務憑證的總稱。：指保險人與被保險人之間訂立的保險合同，其中載明合同雙方當事人的權利、義務及責任。：指在原生性金融工具的基礎上產(chǎn)生的金融工具，其價值取決于原生金融工具預期價格的變化。（ ），是對票據(jù)權利的轉讓。 ( )。 ( )，股票可以隨時退股。 ( )，不能用于提取現(xiàn)金。( )，以中文大寫為準。( )，公司股票是債權憑證。 ( )?！灠l(fā)————兌付的票據(jù)。、_______、_______、內(nèi)部職工股四個部分。 ————。 ————。 ————。 ————。要很好的理解衍生金融工具與基本標的資產(chǎn)之間的聯(lián)系與區(qū)別，熟悉衍生金融工具的特征。7. 金融期貨合約是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的某種金融工具的標準化協(xié)議?？梢愿鶕?jù)不同標準對金融工具進行分類。:預期理論，它假定整個證券市場是統(tǒng)一的，不同期限的證券之間具有完全的替代性，所以長期利率是該期內(nèi)預期短期利率的平均數(shù)，這為證券市場上不同期限的證券利率的同向波動提供了解釋，但不能解釋長期利率一般高于短期利率的現(xiàn)象。適當?shù)睦士梢源龠M消費基金轉化為生產(chǎn)資金，增加建設資金的力量。配第認為利息是因暫時放棄貨幣的使用權而獲得的報酬。用現(xiàn)值比較，便方案的選擇更為準確。利息是由勞動者創(chuàng)造的，來源于利潤，是利潤的一部分。利率對投資有影響。（二）單項選擇題 （三）多項選擇題 12ABC （四）判斷分析題。13. 優(yōu)惠利率：指在信用放款時，低于一般利率的利率。5. 官定利率：指由政府或中央銀行確定并強令執(zhí)行的利率。（五）簡答題???它們有什么不同???。，債券價格上升；利率下降，債券價格也下降。 16. 以借貸期內(nèi)利率是否調(diào)整為標準，利率分為 ( )。A. 古典學派的儲蓄投資理論 B. 凱恩斯學派的流動性偏好利率理論 C. 新古典學派的可貸資金利率理論 D. 預期理論 E. 市場分割理論8. 決定利率水平的因素有 ( )。 2. 利率按期限可以分為 ( )。 14. 美國對利率的管制中曾經(jīng)很著名的法律形式是（ ）。 6. 西方國家一般以 ( )為基準利率。這一理論完全否定了實質因素的影響，這是不對的，也不符合實際。配第認為利息是因暫時放棄貨幣的使用權而獲得的報酬：亞當。在消費需求過高、生產(chǎn)擴張能力有限的情況下，消費信用會加劇市場供求的緊張狀態(tài)，促使物價上漲，形成虛假繁榮。？答：（1）商業(yè)信用的規(guī)模受到限制。（3）發(fā)行權集中于中國人民銀行。？答：（1）由中央銀行發(fā)行，法律賦予其無限法償能力。（2）是表現(xiàn)、衡量一切商品價值的工具，同時，具有直接同一切商品向交換的能力。指一種商品的價值可以分別由許多不同商品表現(xiàn)出來。：指企業(yè)或金融機構對個人提供的用于消費的信用。：以不兌現(xiàn)的紙幣為本位幣的貨幣制度。：紙制的流通工具，不兌現(xiàn)的信用貨幣。：指國家鑄造的具有一定形狀、重量和成色，并打著一定印記的金屬貨幣?，F(xiàn)代信用貨幣，通常由一國中央銀行發(fā)行的基礎貨幣和商業(yè)銀行創(chuàng)造的存款通貨組成。( )，例如稅收。( )。( )，銀幣必然取代金幣。，一方是______人，另一方是______人?！? ————。 ————。A. 簡單價值形式 B. 擴大價值形式 C. 一般價值形式 D. 特殊價值形式 E. 貨幣價值形式————。 ，銀行充當?shù)慕巧恰? ————。 ，發(fā)揮————的職能。，信用形式包括商業(yè)信用、銀行信用、國家信用；從信用的用途看，還包括消費信用。，體現(xiàn)為經(jīng)濟上的債權債務關系。 5.“劣幣驅良幣”現(xiàn)象發(fā)生于———制度。 ，必須是————。 D. 國家信用，提供信用的方向一般是————。 （二）多項選擇題————。 ————。 ，銀行充當著下述角色?！毮?，紙幣產(chǎn)生于貨幣的——職能。( )。( )，體現(xiàn)了貨幣的支付手段職能。( )。：是由銀行提供的不能兌現(xiàn)金屬貨幣的信用流通工具。：指國家法定的計量商品價值的標準。：是銀行發(fā)行的不兌現(xiàn)信用貨幣，代替金屬貨幣發(fā)揮貨幣職能。金銀復本位制又分為平行本位和雙本位制。：指政府根據(jù)信用原則向社會舉債及放債的行為。（2）擴大價值形式。?答：（1）貨幣產(chǎn)生于商品交換，是從商品世界中分離出來的特殊商品，是充當一般等價物。（4）貯藏手段：指貨幣作為獨立的價值形態(tài)和社會財富的一般代表而被保存起來的職能。（2）是我國的唯一合法通貨。（3）信用借助貨幣的支付手段職能發(fā)揮作用。另一方面，在一定情況下會對經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生消極作用。，利率的杠桿作用能否很好發(fā)揮，關鍵在于客觀條件是否具備。西方經(jīng)濟學中對利息本質論述的代表人物及其觀點有:威廉2）凱恩斯學派的流動性偏好利率理論，認為貨幣影響利率，利率與實質因素、忍欲和生產(chǎn)率無關，利率是由貨幣的供給與貨幣的需求兩個因素共同決定的。 5. 我國利率目前是以 ( )為主。 13. 美國主要實行的是 ( )利率政策。A. 古典利率理論 B. 凱恩斯學派的利率理論 C. 新古典的利率理論 D. 可貸資金的利率理論21. 定期定額的系列現(xiàn)金流叫( ) D. 復利（三）多項選擇題1. 利率可以表現(xiàn)為 ( )。 B. 息票債券類 C. 無息債券類 D. 定期定額清償貸款 E. 貼現(xiàn)發(fā)行債券類7. 利率決定理論有 ( )。 15. 按利率是否可以根據(jù)市場變化而變動，利率分為 ( )。4. 市場利率：指按市場規(guī)律自由變動、金融機構自主掌握的利率。12. 利差：指信用資金的來源利率與運用利率的差額。19. 日利率：是以日為時間單位計息，表示為萬分之幾。利率上升，債券價格下降；利率下降，債券價格上升。，而且還有很廣泛的運用領域，比如用來比較各種投資方案的優(yōu)劣。西方經(jīng)濟學中對利息本質論述的代表人物及其觀點有:威廉，對宏觀經(jīng)濟和微觀經(jīng)濟運行都有極其重要的調(diào)節(jié)作用。新古典學派的可貸資金利率理論，綜合了前兩者的觀點，認為在利率決定問題上應同時考慮貨幣因素和實質因素，利率是借貸資金的價格，借貸資金的價格決定于金融市場上的資金供求關系，它彌補了古典利率理論的不足，把貨幣因素對利率的影響考慮了進去，所以叫新古典利率理論。第三章 金融工具一、本章重點，是作為資金融通媒介和價值載體的金融資產(chǎn)憑證。6. 金融遠期合約是指雙方約定在未來的確定時間，按確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。2. 衍生金融工具是其價值依賴于基本標的資產(chǎn)價格的金融工具。 ，屬于債權人開具的付款命令的是————。 ，對票據(jù)的管理部門是————。 ————。 ————。，銀行本票是承諾自己________的票據(jù)。(四)判斷題 (正確的畫√，錯誤的畫X，寫在題后的括號內(nèi))。( )，公司股票是產(chǎn)權憑證。( )，必須與數(shù)碼一致，否則無效。 ( )，也可以轉賬。 ( )，股票則不能。 ( )。 ( )，是對票據(jù)責任的轉讓。：簡稱證券，是以貨幣計價表示金融產(chǎn)權或債權的證明，也是資本市場的交易工具，通常指股票和債券。：表明擁有股權的書面證明，通常指股票。信用卡的特點是，發(fā)卡銀行通常為持卡人規(guī)定有一個透支限額，向持卡人提供延期支付的便利。：指出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的支票。：指在債券的償還期內(nèi)其利率不發(fā)生改變的債券。：指企業(yè)法人或具有法人資格的機構，以其依法可以支配的資產(chǎn)，向公司非上市流通的股權部分投資所形成的股份。：即股票持有人或股份持有人，指向股份公司投資入股、持有公司股份、有權分享公司收益并承擔法定義務的投資者。：指期權的買方有權在約定的時間或時期內(nèi)，按約定價格買賣一定數(shù)量的相關資產(chǎn)的合約。與債務人的信譽成正相關。確切地說，它是貨幣化的、價值化的資產(chǎn)。因此，只要票據(jù)是真實的，票據(jù)付款人就無權以任何借口拒絕承擔責任、履行義務。支票是存款人簽發(fā)，委托自己的存款銀行付款的票據(jù)。（4）使用銀行本票，須先向銀行申請，銀行在受理申請書并收妥款項后，才簽發(fā)票據(jù)。公司破產(chǎn)清算，股票可能成為廢紙，股東只能參與剩余資產(chǎn)的最后分配。同時，各國政府逐漸放松金融管制，金融業(yè)的競爭日益加劇。（3）都屬于直接融資方式，融資雙方可以在發(fā)行市場上直接見面，投資者也可以在流通市場上重新定位。（5）股票是浮動收益證券，其收益決定于公司的盈虧狀況。二、 難點釋疑 投資基金是一種金融信托，是集投資主體、投資客體、金融中介于一體。 6．衍生金融工具是在 ______基礎上派生出來的各種金融合約及其組合形式的總稱。.14．。 （ ）。 （ ）。..　　.　　.18..“證券市場是經(jīng)濟晴雨表”是因為（.　?。?。 　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　 （ ）。.　　　　　　.　..　　　　　　　　　　..（　　　.）。 。,因為投資者預期這種金融資產(chǎn)的價格將會上漲,從而可以市價賣出而獲利. 。.，股票的籌資成本要高于債券。1簡述保險的基本職能。3金融債券：是銀行等金融機構發(fā)行的債券。期貨市場：是證券交易雙方成交后，按契約規(guī)定的價格、數(shù)量，在遠期進行交割的交易方式。 9. √ 10. 看漲期權又稱買入期權,因為投資者預期價格將會上漲,從而可以協(xié)議價買入并以市價賣出而獲利。 　　金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式。金融市場通過利率的差異和上下波動，通過市場上優(yōu)勝劣汰的競爭以及對有價證券價格的影響，能夠引導資金流向，優(yōu)化配置資源?，F(xiàn)代金融市場不僅是中央銀行實施宏觀金融間接調(diào)控的理想場所，而且財政政策的實施也離不開金融市場，金融市場的培育和成長還可以為政府產(chǎn)業(yè)政策的實施創(chuàng)造條件。金融工具的盈利率高低以及發(fā)行人的資信程度也是決定流動性大小的重要因素。普通股股票是最普通也最重要的股票種類，優(yōu)先股股票則是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先權的股票。