【正文】 *年*月*日第17頁(yè) 共14頁(yè)。第四十二條 專門建立客戶投訴體系呼叫中心安排設(shè)專人接受基金銷售業(yè)務(wù)的投訴或舉報(bào)并告知產(chǎn)品服務(wù)部及時(shí)對(duì)投訴或舉報(bào)的問(wèn)題進(jìn)行處理，重大問(wèn)題按照公司管理制度及時(shí)請(qǐng)示匯報(bào)；問(wèn)題處理結(jié)束后及時(shí)反饋到相關(guān)部門，并給予答復(fù)。第三十九條 本公司分支機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料和《投資人權(quán)益須知》一律由公司總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布。(三) 對(duì)調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，必須進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)卷調(diào)查。要點(diǎn):四項(xiàng)具備1)基本資料2)《投資者權(quán)益須知》3)《基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書》4)《天風(fēng)證券投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)查問(wèn)卷》(二) 基金銷售的銷戶環(huán)節(jié)：表示與公司的委托關(guān)系解除，自然人銷戶時(shí)須出具本人身份證或代理人身份證及經(jīng)公證的授權(quán)委托書，機(jī)構(gòu)客戶銷戶時(shí)須出具法定代理人身份證及經(jīng)公證的授權(quán)委托書，并填寫《基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)誤后，留存相關(guān)資料的原件或復(fù)印件，整理歸檔，并辦理銷戶手續(xù)。第二十六條 公司各分支機(jī)構(gòu)及其工作人員不得主動(dòng)向投資者推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。方法：通過(guò)調(diào)查，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行分類。第四章 公募基金產(chǎn)品上線流程第十四條 新增公募基金公司上線前，由產(chǎn)品服務(wù)部發(fā)起代銷金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)審批流程并提交《基金公司資格審查表》、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告、基金公司審慎性調(diào)查報(bào)告、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)數(shù)據(jù)、《經(jīng)管線金融產(chǎn)品代銷準(zhǔn)入審查申請(qǐng)表》（基金類）等材料(公司目前關(guān)于基金公司的審慎性調(diào)查報(bào)告、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)數(shù)據(jù)、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告由晨星資訊（深圳）有限公司提供)，由公司銷售金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)委員會(huì)進(jìn)行討論審議，審議通過(guò)后根據(jù)基金代銷業(yè)務(wù)流程予以上線。其它不屬于以上任何分類；或由于使用特殊策略而不適合與以上分類的基金進(jìn)行收益與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?？赊D(zhuǎn)債基金主要投資于可轉(zhuǎn)換公司債券（包括可分離交易可轉(zhuǎn)債）的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，投資于股票和權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%。第七條 產(chǎn)品服務(wù)部每年應(yīng)對(duì)有代銷關(guān)系的基金管理人進(jìn)行一次評(píng)價(jià)并留痕。產(chǎn)品服務(wù)部應(yīng)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，從基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)治理能力、投資治理能力和內(nèi)部控制情況這四個(gè)方面對(duì)基金管理人進(jìn)行評(píng)價(jià)，構(gòu)建基金管理人的評(píng)價(jià)指標(biāo)及其標(biāo)準(zhǔn)如下表： 上表中，對(duì)基金管理人的誠(chéng)信采用一票否決制，即基金管理人的誠(chéng)信一旦出現(xiàn)違規(guī)和違法被相關(guān)部門處罰，則該項(xiàng)指標(biāo)得0分，基金管理人的評(píng)價(jià)被列入最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（二）全面性原則，即公司將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。第三條 公司銷售公募基金，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益，在實(shí)施基金銷售適當(dāng)性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)原則：（一）投資人利益優(yōu)先原則，公司將采取以下措施：對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育；建立基金產(chǎn)品池，為基金投資人提供充分的選擇；對(duì)銷售人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求銷售人員將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人；在發(fā)生利益沖突時(shí)，先保障基金投資人的合法利益。第二章 對(duì)基金管理人審慎調(diào)查的方式和方法第四條 基金管理人的評(píng)價(jià)方法產(chǎn)品服務(wù)部基金管理人的審慎調(diào)查。審慎調(diào)查的方法采用與同行業(yè)進(jìn)行比較分析。靈活配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具，且在各資產(chǎn)類別配置上比較靈活的基金。商品主要投資于掛鉤大宗商品的衍生金融工具，主要包括能源、農(nóng)業(yè)、工業(yè)用金屬和貴金屬。第十三條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的周期最長(zhǎng)不超過(guò)半年，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。第十九條 對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)的方式和方法方式：公司通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（柜臺(tái)、網(wǎng)站）提示基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力并告知基金投資人。第二十五條 柜臺(tái)人員在受理投資人認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)首先進(jìn)入柜臺(tái)系統(tǒng)查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別，并進(jìn)入基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別查詢系統(tǒng)查詢投資人準(zhǔn)備認(rèn)、申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確定兩者是匹配。代銷網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶經(jīng)辦人員審核《基本帳戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》和《天風(fēng)證券投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)查問(wèn)卷》是否填寫正確、完整，查詢資金帳戶是否已正確開(kāi)立，將調(diào)查結(jié)果轉(zhuǎn)換成風(fēng)險(xiǎn)承受能力輸入代銷管理系統(tǒng)，根據(jù)基金招募說(shuō)明書中的基金發(fā)行對(duì)象范圍對(duì)投資者的資格進(jìn)行審核，對(duì)于審核不合格的投資者的開(kāi)戶申請(qǐng)予以拒絕。(二) 在期滿前3個(gè)月，各銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行重新調(diào)查，重新調(diào)查的方法可以采取現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)卷、電話調(diào)查為主，對(duì)聯(lián)系不上的客戶，采取分析基金持倉(cāng)及歷史交易情況調(diào)查。　　基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。通過(guò)培訓(xùn)讓銷售人員熟悉掌握基金的相關(guān)知識(shí)，更好地完成投資者教育工作，并及時(shí)溝通銷售人員銷售情況，將基金投資人信息反饋