【正文】 DE )。C．承兌 D．交付 E．背書(shū) 11．商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括( ABCDE)。資本項(xiàng)目包括直接投資、C．外資對(duì)華直接投資 政府和銀行的借款及企業(yè)信貸等。(共40題，每小題1分。 A．發(fā)起人發(fā)起的日期 B．發(fā)起人提交申請(qǐng)的日期 C．公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)的日期 D．公司第一天正式營(yíng)業(yè)的日期 85．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力屬于( )。 A．為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu) B選項(xiàng)是幫助客戶(hù)不正當(dāng)避稅，違反了法規(guī)，也違反了B．建議客戶(hù)利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅 “監(jiān)管規(guī)避”原則。 A．有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄 B．放松現(xiàn)金管理 C．對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)采取壓票或退票 D．降低利率吸收儲(chǔ)蓄 應(yīng)該是“提高利率”，才能吸收到更多的存款77．下列企業(yè)中屬于非法人組織的是( )。 A．借款人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化 B．借款人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金 C．借款人喪失商業(yè)信譽(yù) D．借款人項(xiàng)目未產(chǎn)生預(yù)期收益 72．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)( )。D．法人 65．中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，( D)。360)28=0．56。 A．資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段 B．負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段 C．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段 D．全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段 57．在20世紀(jì)60年代之前，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理處于資產(chǎn)管理階段，強(qiáng)調(diào)(B )。 A．零壹拾月零貳拾日 B．拾月貳拾日 C．壹拾月貳拾日 D．壹拾月零貳拾日 [解析]答案為A。45．建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是( )的職責(zé)之一。 A．信用證是一種無(wú)條件的銀行支付承諾 B．信用證處理的是單據(jù)，而不是相關(guān)貨物 C．信用證業(yè)務(wù)的出口商承擔(dān)首要付款責(zé)任 D．信用證依附于貿(mào)易合同 [解析]答案為B。41．個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款中，商用車(chē)和二手車(chē)貸款金額占所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的比例上限分別是( )。銀行保理是貿(mào)易中以托收、賒賬方式結(jié)算貨款時(shí)，出口方為了規(guī)避收款風(fēng)險(xiǎn)而采用的一種請(qǐng)求第三者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的做法。此題考查對(duì)各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)概念的理解。35．商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)( )。 A．公司債的風(fēng)險(xiǎn)與公司本身的經(jīng)營(yíng)狀況直接相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)比國(guó)債要高 B．我國(guó)的公司債范圍是廣義上的，包括了企業(yè)債與金融債 C．我國(guó)公司債的發(fā)行和交易依據(jù)《公司法》與《證券法》有關(guān)規(guī)定 D．我國(guó)公司債發(fā)行和交易的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì) 【解析】答案是B。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。同業(yè)拆借的雙方分別是同業(yè)拆入和同業(yè)拆出，同業(yè)拆借是商業(yè)銀行為調(diào)劑短期資金盈缺的需要而進(jìn)行的。 A．短期國(guó)債是由中央政府發(fā)行的政府債券 B．短期國(guó)債期限在一年或一年以?xún)?nèi) C．銀行等機(jī)構(gòu)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)短期國(guó)債進(jìn)行投資獲得收益 D．短期國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)上的交易不十分活躍 →短期國(guó)債的二級(jí)市場(chǎng)交易非?；钴S。 A．3% B．3．2% →城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)(15萬(wàn))占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)(450萬(wàn))與城鎮(zhèn)登記失業(yè)人C．3．5% 數(shù)(15萬(wàn))之和的百分比，即15/(450+15)100%≈3．2%。 A．中國(guó)工商銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) B．中國(guó)銀行專(zhuān)門(mén)制定和執(zhí)行貨幣政策，→中國(guó)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)并管理國(guó)家外匯 C．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù) D．中國(guó)建設(shè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù) 2．下列關(guān)于股份制商業(yè)銀行的說(shuō)法中，不正確的是( )。n 更多資料請(qǐng)?jiān)L問(wèn).(.....)更多企業(yè)學(xué)院：...../Shop/《中小企業(yè)管理全能版》183套講座+89700份資料...../Shop/《總經(jīng)理、高層管理》49套講座+16388份資料...../Shop/《中層管理學(xué)院》46套講座+6020份資料共45分)1．下列關(guān)于改革開(kāi)放初期原有“四大專(zhuān)業(yè)銀行”分工的說(shuō)法，不正確的是( )。 A．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)——國(guó)民生產(chǎn)總值 →國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值B．充分就業(yè)——失業(yè)率 C．物價(jià)穩(wěn)定——通貨膨脹 D．國(guó)際收支平衡——國(guó)際收支 8．某市擁有500萬(wàn)人口，其中從業(yè)人數(shù)450萬(wàn)，登記失業(yè)人數(shù)15萬(wàn)，該市統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率應(yīng)為( )。 A．耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解 B．直接拒絕 C．全力滿足 D．向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法解決 15．下列關(guān)于短期國(guó)債的描述，錯(cuò)誤的是( )。我國(guó)的同業(yè)拆借是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間，通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。 A．制定和執(zhí)行貨幣政策 B．通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心 →屬銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)C．防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn) D．維護(hù)金融穩(wěn)定 23．某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。 A．單位活期存款 B．單位定期存款 C．單位通知存款 D．保證金存款 30．下列關(guān)于我國(guó)的公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。存款準(zhǔn)備金政策對(duì)貨幣供給量具有極強(qiáng)的影響力，速度快，效果明顯，因而被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家喻為“更像巨斧而不像小刀”。 A．票據(jù)發(fā)行便利 B．票據(jù)貼現(xiàn) C．票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D．票據(jù)承兌 [解析]答案為C。 A．銀行保理 B．銀行保函 C．備用信用證 D．進(jìn)口押匯 [解析]答案為B。理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶(hù)群進(jìn)行分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的資金投資和管理計(jì)劃。 44．下列有關(guān)信用證的業(yè)務(wù)特點(diǎn)中，說(shuō)法正確的是( )。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。 A．與遠(yuǎn)期、期貨一樣，期權(quán)的買(mǎi)方行使其權(quán)利，承擔(dān)其義務(wù) B．投資者一般在預(yù)期價(jià)格上升時(shí)，購(gòu)入看跌期權(quán) C．期權(quán)買(mǎi)方為了行使其權(quán)利，需要向期權(quán)賣(mài)方支付一定的期權(quán)費(fèi) D．美式期權(quán)是目前較為流行的方式 50．票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫(xiě)，10月20日的正確寫(xiě)法為( )。 A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn) 56．20世紀(jì)70年代，布雷頓森林體系瓦解，固定匯率制度向浮動(dòng)匯率制度轉(zhuǎn)變，在這種情況下銀行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入( C)。A．1000．48元 稅后利息為：1000(0．72%247。 A．非法人組織 B．自然人 C．公民 C選項(xiàng)公民屬于憲法上的概念。 A．發(fā)行對(duì)象 按發(fā)行對(duì)象可以劃分為單位卡(商務(wù)卡)、個(gè)人卡B．清償方式 按清償方式可以劃分為信用卡、借記卡C．支付方式 D．結(jié)算幣種 按結(jié)算幣種可以劃分為人民幣卡、外幣卡、雙(多)卡71．貸款人不享有先履行抗辯權(quán)的情況是( )。C．融合階段 D．清洗階段 76．商業(yè)銀行的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為不包括( )。79．某銀行客戶(hù)經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”的原則是( )。 A．要約可以撤銷(xiāo)和撤回 B．要約人確定了承諾期限的要約不可撤銷(xiāo) C．撤銷(xiāo)通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾之前到達(dá)受要約人方才有效 D．受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更的，要約可以撤回 84．公司成立的日期是( )。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。 P2728A．貿(mào)易收支 國(guó)際收支包括經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目，經(jīng)常項(xiàng)目包括貿(mào)易收支、B．勞務(wù)收支 勞務(wù)收支、單方面轉(zhuǎn)移(如匯款、捐贈(zèng))。保證、承兌和背書(shū)均是與出票并列的票據(jù)行為。C．持有期收益率 D．到期收益率 E．名義收益率 名義收益率又稱(chēng)票面收益率。 A．縮小資產(chǎn)總規(guī)模 在降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)方面，縮小資產(chǎn)總規(guī)模能夠起到立竿見(jiàn)影的效果。 “三分原則”A．分類(lèi)實(shí)施 B．分層推進(jìn) C．分步達(dá)標(biāo) D．循序漸進(jìn) E．東部地區(qū)率先實(shí)施 27．銀行代收代付業(yè)務(wù)分為(BD )。 A．中央銀行 B．監(jiān)管機(jī)構(gòu) C．自律組織 D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) E．投資銀行 32．中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)有( ACD)。 A．不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無(wú)可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見(jiàn)和建議 B．在對(duì)客戶(hù)提供的資料存有疑問(wèn)時(shí)，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽(tīng)之任之 C．省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見(jiàn) D．不按照要求對(duì)客戶(hù)信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面 E．不按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控 38．銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)( ABCDE)。每題1分。( )8．同一動(dòng)產(chǎn)上已經(jīng)設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，抵押權(quán)人優(yōu)先受償。( ) 21 / 21