不良資產(chǎn)盡職調(diào)查培訓(xùn)(ppt39)-資產(chǎn)管理(更新版)
【正文】 –外國投資者的股權(quán) –稅收 –外匯風(fēng)險(xiǎn) –用于購買資產(chǎn)包的無追索貸款 ?投資環(huán)境缺乏確定性對定價(jià)有負(fù)面影響 –從國有到私有的所有權(quán)轉(zhuǎn)變 ?借款人的質(zhì)量 –還款歷史記錄是借款人承諾可性度的重要決定因素 –財(cái)務(wù)實(shí)力是考慮協(xié)商處理貸款的重要指標(biāo) ?借款人 / 貸款人關(guān)系 –連續(xù)性很重要 –處置過程中的良好合作氛圍十分關(guān)鍵 –貸款人積極執(zhí)行 –歷史記錄 ?貸款的持點(diǎn) –小型貸款有更大的流動性 –優(yōu)先抵押權(quán)更有價(jià)值 ?抵押品的質(zhì)量 –資產(chǎn)類型、存在的時(shí)間、質(zhì)量及流動性 摩根調(diào)查程序關(guān)鍵步驟如下： – 對所有借款人進(jìn)行調(diào)查評估 – 回顧過去財(cái)務(wù)報(bào)告 – 詳細(xì)審核所有借款文件 – 進(jìn)行詳細(xì)的公司分析及行業(yè)分析 – 評估獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問所提出的所有重組資料及預(yù)估 – 如獲允許， 將與公司管理層進(jìn)行會晤及面談 – 與借款工作人員進(jìn)行面談， 并與銀行高層管理人員即時(shí)會晤溝通 – 對公司本身及其未來預(yù)測的發(fā)展能力及準(zhǔn)確性進(jìn)行評估 ? 摩根士丹利對借款文件及房地資產(chǎn)進(jìn)行審核的一些重點(diǎn)如下： ? 初始借款數(shù)額 ? 借款筆數(shù) ? 現(xiàn)有本金余額 ? 應(yīng)計(jì)利息總數(shù) ? 原評估日期 ? 最新評估價(jià) ? 借方違約率 ? 原借款日期 ? 借款到期日期 ? 上次付款日期 ? 優(yōu)先扣押權(quán) ? 財(cái)產(chǎn)記述 ? 土地面積 ? 市面租金信息 ? 市場銷售成交案例 ? 抵押品查封情況 ? 法院拍賣底價(jià) ? 擔(dān)保人 華融公司和安永公司作方賣方和賣方財(cái)務(wù)顧問在 賣方 盡職調(diào)查中的主要做法。 ? 中外企業(yè)的盡職調(diào)查模式基本一致。 謝謝大家
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