【正文】 事，才能有效地抑制案件發(fā)生?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險(xiǎn)防控作以下幾點(diǎn)體會(huì)：一、還款來(lái)源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來(lái)源的穩(wěn)定性，如果第一還款來(lái)源無(wú)保障，那一切風(fēng)險(xiǎn)也隨之而來(lái)，對(duì)信貸工作是個(gè)巨大的威脅。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。第一篇：銀行案防學(xué)習(xí)心得體會(huì)安全學(xué)習(xí)心得這些天認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控上的有關(guān)內(nèi)容，并結(jié)合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。受宏觀形勢(shì)影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對(duì)該戶提供資料的完整性，真實(shí)性，有效性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方法，從貸款申請(qǐng)人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會(huì)、村委會(huì)甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請(qǐng)人的情況，對(duì)借款申請(qǐng)人的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)清晰了解，事無(wú)巨細(xì)，對(duì)能想到的貸前風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)均不放過(guò)，同時(shí)努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。篇四：銀行案件防范心得體會(huì)案件防范心得體會(huì)這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思 通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。在同一筆貸款中，借款申請(qǐng)書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發(fā)生爭(zhēng)議。這就要求我們客戶經(jīng)理時(shí)刻保持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性，及時(shí)、有效、完整地對(duì)行內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示與報(bào)告，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)提供決策依據(jù)，為業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。在同一筆貸款中，借款申請(qǐng)書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發(fā)生爭(zhēng)議。二是要注重專業(yè)技能的加強(qiáng)，努力提高學(xué)識(shí)才能，注重實(shí)際工作操作性，在實(shí)際工作中積累經(jīng)驗(yàn)。按章辦事、嚴(yán)于律己、愛崗敬業(yè)的工作作風(fēng)已在系統(tǒng)內(nèi)逐步形成。從2012年在聯(lián)社業(yè)務(wù)部工作以來(lái)，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作，由我負(fù)責(zé)相關(guān)文字材料的起草和上報(bào)工作，經(jīng)常需要加班加點(diǎn)工作和外出培訓(xùn)學(xué)習(xí)，從未出現(xiàn)過(guò)遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象，報(bào)表質(zhì)量受到了上級(jí)部門的好評(píng),構(gòu)建成為了聯(lián)社內(nèi)部的和諧科室，2012年底我所工作的信貸業(yè)務(wù)部門被聯(lián)社黨委評(píng)為先進(jìn)科室。利用工作之余，加強(qiáng)相關(guān)案防知識(shí)的理論學(xué)習(xí)和防范措施，從思想上真正認(rèn)識(shí)到案防的重要性，我堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺(tái)的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對(duì)案防有了一個(gè)全面、深刻的認(rèn)識(shí)和理解。抵質(zhì)押物的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：先前認(rèn)為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險(xiǎn)可控，就可高枕無(wú)憂。二是要注重專業(yè)技能的加強(qiáng)，努力提高學(xué)識(shí)才能，注重實(shí)際工作操作性，在實(shí)際工作中積累經(jīng)