企業(yè)應(yīng)收賬款之制定催收流程的重要性(完整版)
【正文】 也不宜過短，必須謹(jǐn)慎確定。因此，企業(yè)在向客戶銷售商品之前，必須嚴(yán)格調(diào)查分析客戶的信用狀況，并經(jīng)內(nèi)部授權(quán)批準(zhǔn)后方可提供，以控制企業(yè)的信用風(fēng)險。因此企業(yè)應(yīng)設(shè)置獨立的信用管理部門，同時配備專業(yè)的信用管理人員，確保信用管理職能的實現(xiàn)。九、如果客戶一見面就開始討好你，或請你稍等一下，他馬上去某處取錢還你(對方說去某處取錢，這個錢十有八、九是取不回來的，并且對方還會有“最充分”的理由，滿嘴的“對不住”)，這時，一定要揭穿對方的“把戲”，根據(jù)當(dāng)時的具體情況，采取實質(zhì)性的措施，迫其還款。登門催款時，不要看到客戶處有另外的客人就走開，一定要說明來意，專門在旁邊等候，這本身就是一種很有效的催款方式。如果發(fā)現(xiàn)這些情況，要立刻結(jié)賬，防止客戶不知去向。還有的合同或收據(jù)上寫著“10月以后付款”，這樣的規(guī)定今后也容易扯皮。一個人在催收貨款時，若能信心滿懷，遇事有主見，往往能出奇制勝，把本來已經(jīng)沒有希望的欠款追回。很多銷售人員都有這樣的經(jīng)驗：有些新客戶，一開口就要大量進貨，并且不問質(zhì)量，不問價格，不提任何附加條件，對賣方提出的所有要求都滿口應(yīng)承，這樣的客戶風(fēng)險最大。要?常這樣做。熟悉我們團隊的都知道，一般我們是以單位的名義對外催收，了解款項不支付的“真正”原因后，再根據(jù)實際情況來安排第二輪的催收計劃，不貿(mào)然以律師的名義，除非已和單位確認(rèn)催收客戶是不會再合作的或者已無必要多走流程。今天，我們通過一組數(shù)據(jù)及一個案例，來說明制定催收制度的重要性。沒考慮過，可以嘗試。時間一長，各種不付款的理由如萬花筒般涌來，破解這些問題，必然增加了催收的成本。所以，企業(yè)根據(jù)自身的交易習(xí)慣和模式來制定催收管理流程，從粗陋到細(xì)致，從一個部門到多個部門的銜接，定制出一套員工認(rèn)可，可操作可執(zhí)行的催收流程，是企業(yè)減少壞賬，提升現(xiàn)金流及增加企業(yè)利潤的重要手段之一。 催天下 讓失信人寸步難行第三篇：應(yīng)收賬款催收之十年經(jīng)驗分享納斯信賬款催收技巧培訓(xùn)應(yīng)收賬款催收之十年經(jīng)驗分享一、對新客戶或沒有把握的老客戶，無論是代銷或賒銷，交易的金額都不宜過大。一旦發(fā)生貨、款不能回收的情況，也會千方百計、竭盡全力去追討，否則將直接損害其自身經(jīng)濟利益?？蛻羲坟浛钤蕉?，支付越困難，越容易轉(zhuǎn)向他方(第三方)購買，你就越不能穩(wěn)住這一客戶，所以還是加緊催收才是上策。五、交易達成之后，要經(jīng)常觀察客戶的經(jīng)營狀況，及時察覺其異動?；蛘甙汛呖顔梧]寄給對方，請他簽字確認(rèn)后再寄回。如果收款人員吞吞吐吐、羞羞答答的，反而會使對方在精神上處于主動地位，在時間上做好如何對付你的思想準(zhǔn)備。十二、如果經(jīng)過多次催討，對方還是拖拖拉拉不肯還款，一定要表現(xiàn)出相當(dāng)?shù)睦p勁功夫，或者在偵知對方手頭有現(xiàn)金時，或?qū)Ψ劫~戶上剛好進一筆款項時，就即刻趕去，逮個正著。對老客戶，要建立健全信用檔案，制定一套完整的信用記錄。企業(yè)必須根據(jù)自己的實際經(jīng)營和客戶的信譽情況制定合理的信用政策。在產(chǎn)品質(zhì)量上，應(yīng)采取先進的生產(chǎn)設(shè)備，聘用先進技術(shù)人員，生產(chǎn)出物美價廉，適銷對路的產(chǎn)品，應(yīng)收賬款就會大幅下降。一般情況下，大多數(shù)客戶目的非常明確，愿意迅速付清貨款，享受現(xiàn)金折扣。加強銷售人員的回款意識：我們應(yīng)該銷售人員培養(yǎng)成良好的習(xí)慣：貨款回收期限前一周，電話通知或拜訪負(fù)責(zé)人，預(yù)知其結(jié)款日期；期限前三天確定結(jié)款日期，如自己不能如約應(yīng)通知對方自己的某一位同事會前往處理，如對方不能如約應(yīng)建議對方授權(quán)其他人跟進此款；在結(jié)款日一定按時前往拜訪。工作內(nèi)容 1．全權(quán)根據(jù)核對無誤的原始憑證編制會計憑證；根據(jù)會計憑證逐筆按時地登記銀行日記賬、有價證券、財務(wù)的增減，債權(quán)債務(wù)資本、收入費用、成本、財務(wù)成果等明細(xì)賬及總分類賬；對賬。工作績效評估。（二）欠款分類考核獎勵標(biāo)準(zhǔn)。其中：對已進入破產(chǎn)程序的欠款按實際回收金額的5%進行獎勵；對已起訴但難以執(zhí)行的按實際回收金額的3%進行獎勵。與其他部門合作的記錄是否良好。發(fā)現(xiàn)問題及時解決，保證本公司資金財產(chǎn)的完整無缺； 結(jié)賬。已被拖欠款項的處理方法：檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備：要求客戶提供拖欠款項的原因，并收集資料以證明其正確性；：建立賬款催收制度。而對于逾期的應(yīng)收賬款，應(yīng)按其拖欠的賬齡、金額進行排隊分析，因為應(yīng)收賬款賬齡越長，收不回來的可能性越大，產(chǎn)生壞帳的可能性越大。完善激勵和約束機制。①信用標(biāo)準(zhǔn)是客戶獲得商業(yè)信用應(yīng)達到的最低標(biāo)
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