【正文】 。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：（一）對違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的；（二）對違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的；（三）擅自將績效工資挪作他用的。第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的；（三）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（五）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；（九）因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；（十）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險或消除影響而未采取的；（十一）其他具有從重、加重情節(jié)的。對二級分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下或兩起300萬元（含）以上500萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止二級分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。延遲解除處分的，延長處分期不得超過原處分期。第十三條 員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關(guān)依法處理。第九條 因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。開除處分適用于受到刑事處罰或因重大違規(guī)造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人員。第二條本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。第五條本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構(gòu)的人員和內(nèi)退人員。嚴(yán)重后果是指:因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（含）以上案件的；造成100萬元（含）以上資金風(fēng)險或損失的；造成重大責(zé)任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報批評、責(zé)令整改或處罰的；對本行形象、聲譽在社會上造成嚴(yán)重負(fù)面影響的。無薪酬檔次可降的，視情節(jié)輕重給予記大過處分或解除勞動合同處理。受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。第十六條 對支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。取消原分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎勵；取消上級行主管部門當(dāng)年評先資格及獎勵。第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理第二十一條領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。第二十九條在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；（二）為無《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；（三）違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的；（四）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；（五）注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；（六）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；（七）違反規(guī)定為個人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；（八）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；（九）辦理銷戶業(yè)務(wù)時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟責(zé)任保證書的；（十）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的。第三十七條在電子印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）電子印鑒建庫過程中，未按崗位制約建立、維護(hù)印鑒庫的；（二）電子印鑒建庫過程中，未按規(guī)定傳遞、保管預(yù)留印鑒卡的；（三）違規(guī)下載、導(dǎo)出或打印預(yù)留印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息的；（四）未核對印鑒或未按規(guī)定核驗印鑒的。第四十五條在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未及時核對資金往來賬務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生的；（二）因玩忽職守造成匯款錯匯、重匯款無法追回的。第五十三條 在辦理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違規(guī)為企業(yè)開立、變更、注銷現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容的；（二）工作推諉、拖延導(dǎo)致客戶資金損失，客戶資源流失或使銀行利益受損的；（三）按有關(guān)規(guī)定應(yīng)該暫?；蚪K止提供現(xiàn)金管理服務(wù)，未及時上報管理行的，或管理行核實后未立即暫?；蚪K止為其提供現(xiàn)金管理服務(wù)的。第六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或者授權(quán)終止后從事金融市場業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的；（二）在授權(quán)書內(nèi)容不明確時，未經(jīng)請示擅自開展金融市場業(yè)務(wù)的；（三）未按監(jiān)管部門和行內(nèi)業(yè)務(wù)及風(fēng)險管理政策、規(guī)章制度等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營管理金融市場業(yè)務(wù)的；（四）開展金融市場業(yè)務(wù)未實行前、中、后臺崗位職責(zé)分離的。第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜的；（三）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；（四）對吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，造成嚴(yán)重后果的；（五）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運送過程中，未按規(guī)定采取保安措施，造成卡片毀損或丟失的；（六）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施未落實，造成卡片毀損或丟失的；（七）未按規(guī)定對申請人資料真實性、手續(xù)完整性及不良信用記錄進(jìn)行審核或調(diào)查的；（八）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；（九）違反規(guī)定提高持卡人的信用等級或信用額度的；（十）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，將借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶的；（十一）組織或參與銀行卡違規(guī)套現(xiàn)或惡意透支活動，數(shù)額較大的。第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定實行貸款審查委員會制度或合議制度的；（二）未按規(guī)定實行審貸部門分離或崗位分離的；（三）未按規(guī)定實行信貸業(yè)務(wù)報備制度的；（四）未按規(guī)定實行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的。第八十五條 在信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）違反復(fù)議制度規(guī)定對信貸事項進(jìn)行復(fù)議的；（二）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)召開貸審會（合議會）的；（三）貸審會（合議會）主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的；（四）未按規(guī)定實行計票或虛假計票的；（五）相互串通，影響審議結(jié)果的。第十節(jié) 違反個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）違規(guī)為本行員工發(fā)放個人貸款，用于非法營利活動的；（二）與借款人串通以假存單、假有價證券或假他項權(quán)證辦理個人貸款的；（三）偽造、變造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段，辦理個人貸款的；（四）采取收回貸款不入賬、少入賬或推遲入賬等手段，截留、挪用貸款資金的。第一百零一條在客戶評級中，有下列行為之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）對調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)評級決策的；（二）偽造、篡改基礎(chǔ)信息，操縱評級的；（三）越權(quán)或者變相越權(quán)，進(jìn)行評級授權(quán)或?qū)徍苏J(rèn)定評級業(yè)務(wù)的；（四）評級認(rèn)定后，故意修改評級結(jié)果，造成系統(tǒng)評級結(jié)果偏差的；（五）未嚴(yán)格貫徹落實總行的評級政策，擅自修改評級標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則，或采用自制打分卡進(jìn)行評級，導(dǎo)致評級結(jié)果出現(xiàn)系統(tǒng)性偏差的。第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；（二）故意隱瞞影響資產(chǎn)處臵價格的重大問題，造成嚴(yán)重后果的；（三）對應(yīng)當(dāng)整體處臵的項目，采取化整為零方式規(guī)避權(quán)限審批或未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米蕴幣Z不良資產(chǎn)的；（四）擅自放棄債權(quán)或未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米陨暾埥K結(jié)執(zhí)行的；（五）擅自釋放抵押物，造成嚴(yán)重后果的；（六）私自銷毀、隱匿、篡改合同、產(chǎn)權(quán)證明、他項權(quán)利證書等重要檔案資料、數(shù)據(jù)或憑證的；（七）內(nèi)外勾結(jié)，通過假招標(biāo)、假拍賣等方式人為降低資產(chǎn)處臵價格的；（八）截留、挪用資產(chǎn)處臵收入的。第一百一十六條在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記 30大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定執(zhí)行處審會集體審議制度的；（二）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開處審會的；（三）虛假計票、相互串通，影響審議結(jié)果的。第一百二十四條在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護(hù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未真實、準(zhǔn)確、及時錄入信息，系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實，造成不良后果的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，造成系統(tǒng)運行出現(xiàn)較大事故的。第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財務(wù)審查、審批，擅自超權(quán)限審批財務(wù)事項的；（二）不按規(guī)定核算各項收入，違規(guī)列支各項支出，造成不良后果的；（三）違反費用預(yù)算管理規(guī)定，造成費用下甩或突破上級行費用總額計劃的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴大開支范圍的；（五）編制虛假賬務(wù)、報表，造成經(jīng)營成果嚴(yán)重失真的；（六）擅自銷毀會計檔案的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項的；（二）未在營業(yè)場所醒目位臵公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的；（三）未按規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證年度檢驗的；第一百四十三條 對證照保管不當(dāng)，造成金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證遺失或毀損的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。第一百五十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）故意泄露銀行信息系統(tǒng)口令信息的；（二）故意泄露。第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）泄漏訴訟案件處理方案、證據(jù)材料等商業(yè)秘密，造成不良后果的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利，造成不良后果的；（三）無正當(dāng)理由不出庭、不答辯或者以其他方式放棄訴訟權(quán)利的。第一百三十四條在財務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定審批，擅自核銷財務(wù)損失的；（二）編造虛假證明材料、申報材料，申報虛假財務(wù)損失被核銷給農(nóng)業(yè)銀行帶來損失、形成不良后果的；第一百三十五條在財務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）對形成財務(wù)損失相關(guān)責(zé)任人，未進(jìn)行責(zé)任追究予以核銷的；（二）化整為零，分次處理，超權(quán)限核銷損失款項的；（三）未進(jìn)行盡職審查，導(dǎo)致虛假財務(wù)損失被核銷并形成不良后果的；（四）丟失、損毀核銷材料或泄漏核銷有關(guān)商業(yè)秘密信息材料的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）購臵固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；（二）因不履行職責(zé)，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗收，情節(jié)嚴(yán)重的；（三）擅自施工對現(xiàn)有建筑物改造、加層的；（四）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處臵、報廢車輛或更新車輛的；（六）擅自動用固定資產(chǎn)專項資金的；（七）違背招標(biāo)文件簽訂合同的。第一百一十八條在審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）審批處審會審議未通過的處臵項目的；（二）審批需經(jīng)處審會審議而未審議的處臵項目的；（三）越權(quán)或變相越權(quán)審批處臵項目的；（四）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟幣Z項目的。第一百一十一條 在盡職調(diào)查和估值定價過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）明知存在影響資產(chǎn)處臵價格的風(fēng)險而未按規(guī)定進(jìn)行提示的；（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查或調(diào)查不實不細(xì)，造成不良后果的；（三）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行外部評估而無正當(dāng)理由未評估的。第一百零三條 在信貸資產(chǎn)減值測試中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險狀況，現(xiàn)金流預(yù)測嚴(yán)重失實的；（二）未按總行審定的信貸資產(chǎn)測試結(jié)果進(jìn)行賬務(wù)處理的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致未能及時識別和阻止房產(chǎn)、車輛虛假按揭的；（二）未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性，形成無效質(zhì)押的；（三）質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字形成無效質(zhì)押的；（四）未及時辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復(fù)抵（質(zhì)）押，造成嚴(yán)重后果的；（五）未達(dá)到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；（六）自行審批、發(fā)放、使用貸款的。第八十七條在信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；（二）審批同意發(fā)放需經(jīng)貸審會（合議會）審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；（三）審批同意發(fā)放貸審會（合議會）審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批授信、用信的；（五）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；（六）審批同意發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策信貸業(yè)務(wù)或擅自核批突破信貸政策和規(guī)章制度信貸業(yè)務(wù)的。第七十九條 在應(yīng)用“中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群”（以下簡稱CMS）、“中國農(nóng)業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)”（以下簡稱CRM）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開