【正文】 （二）聯(lián)社對自查發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“不放過”原則，對查找出的問題明確責(zé)任，著一落實，落實有反饋。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。二、思想上。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。但工作作風(fēng)有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。二、思想上。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開展。：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。**聯(lián)社***社二〇一一年六月二十八日第五篇：合規(guī)文化自查報告20110901合規(guī)文化自查報告強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識樹立企業(yè)良好形象，通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是信用社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了信用社員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動信用社改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷 提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思 廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。淺談合規(guī)文化建設(shè)為適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營理念都發(fā)生了較大的變化。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效，但仍需要在合規(guī)文化管理的各個環(huán)節(jié)上狠下功夫。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下，存在的混崗、授權(quán)不清、風(fēng)險防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時間及時把握和解決。這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例低且流動性顯剩時，應(yīng)嚴(yán)格落實合規(guī)風(fēng)險管理理念，抑制放貸沖動，壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額與比例“雙升”。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。三、原因分析一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為積極貫徹落實合規(guī)文化教育活動，聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價實行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過教育活動，培育主動合規(guī)的作風(fēng)；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。通過這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實。三、夯實基礎(chǔ)，落實整改措施一是把合規(guī)文化教育活動與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要務(wù)；三是把合規(guī)文化教育活動與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來,樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來,機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時回復(fù)、答復(fù)請求。二、加大自查力度，扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)開展合規(guī)文化教育活動以來，聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營管理的實際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：（一）對各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二、存在的問題（一）在學(xué)習(xí)上。究其原因還是員工對風(fēng)險防范意識不夠，從而導(dǎo)致企業(yè)規(guī)章制度與員工執(zhí)行力兩張皮的結(jié)果。要把合規(guī)管理的教育培訓(xùn)作為主線貫穿始終；把不斷提高全員的思想認(rèn)識貫穿始終；把調(diào)動全員的積極性貫穿始終；把抓落實、求實效貫穿始終；把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，形成主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)、一級抓一級、層層抓落實的工作格局。在對風(fēng)險的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上，沒有意識到市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠實守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。一、合規(guī)文化建設(shè)的重要意義合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到2005年4月，當(dāng)時巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行 為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮 儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作 風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升信用社形象。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。:各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實，無虛假存款，虛增利潤和賬外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：一是要與職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺