合規(guī)風險自查報告(完整版)
【正文】 反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。第四，整改措施及今后工作思路。第二，做好自查和整改工作 ,自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。三、原因分析對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。貸款用途。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。（二）貸款內(nèi)控制度實行貸款審批制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。加強監(jiān)控體系建設。（三）違規(guī)事件舉報機制。三、原因分析對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。三、原因分析農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài)，往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經(jīng)比較嚴重了，其結(jié)果必然使風險產(chǎn)生且加劇。從規(guī)避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。貸款方式。二O一一年六月三十日（加蓋公章）第四篇：原創(chuàng)：合規(guī)風險個人自查報告合規(guī)風險個人自查報告根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：一、基本情況本人xxx，現(xiàn)任XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX信用社客戶經(jīng)理。（四）流動性風險管理方面主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險
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