【正文】 建設(shè)，各單位在成立“合規(guī)執(zhí)行年”領(lǐng)導小組的基礎(chǔ)上，明確各單位一把手是“合規(guī)執(zhí)行年”活動的第一責任人。為全面履行河南 合規(guī)執(zhí)行職責，堅決杜絕有章不循、違規(guī)操作等問題，提高政策制度執(zhí)行力，增強合規(guī)風險管控能力，保障全行安全、穩(wěn)健運營，提升 行合規(guī)執(zhí)行力。不漏一個部門、不漏一個崗位、不漏一名員工進行評價。通過此次評價，我行重點領(lǐng)域風險防范效果明顯，內(nèi)部控制水平、核心風險指標全面向好；員工合規(guī)從業(yè)理念切實樹立，合規(guī)從業(yè)能力得到明顯提高。二是強化和落實經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的 — 6 —機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。（二）堅持做好合規(guī)教育。通過近一年來的強力實施，全行合規(guī)意識深入人心，合規(guī)建設(shè)不斷完善，合規(guī)執(zhí)行蔚然成風，合規(guī)管理更趨規(guī)范。組織檢查組深入開展排查活動，做到思想不松、組織不散、力度不減、工作不亂，對重點崗位、重點人群、重點業(yè)務(wù)進行拉網(wǎng)式排查，將各類風險點及時進行控制，切實達到風險點不遺漏、違規(guī)行為不形成的目的?；顒宇I(lǐng)導小組采取定期階段檢查、不定期集中巡視等方式，進行活動督促，對工作不積極、不主動、不深入、不具體及整改不到位的部門經(jīng)理，啟動嚴厲的工作問責機制。培訓活動中，將“學習培訓月”與案件風險防控培訓、日常業(yè)務(wù)學習緊密結(jié)合，采取員工自學、集中培訓、合規(guī)大討論、案例警示教育、合規(guī)知識競賽等靈活多樣的形式，每月至少集中組織學習1次，人人記筆記，寫心得；同時還采取考試的形式檢驗和強化學習— 2 —培訓效果。（二）制定了各項合規(guī)制度。通過制定、完善各項合規(guī)制度，來保證我行合規(guī)執(zhí)行年活動的全面、深入開展。11月23日以來，分批組織全體員工觀看了《合規(guī)醒言》案例警示片，并要求觀看員工簽名、積極撰寫觀后感。同時，總行還針對“崗位合規(guī)責任與承諾書”對存在違規(guī)行為的員工嚴肅追究責任，并按照要求對重大、實質(zhì)性違規(guī)行為的處理情況將及時逐級上報。（二）深入開展綜合風險大排查活動。四、銀行業(yè)各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營情況2011年，我行沒有因違規(guī)問題引發(fā)案件，也沒有受監(jiān)管部門的處罰及負面通報，在監(jiān)管部門對我行的檢查中也沒有發(fā)現(xiàn)重大實質(zhì)性的違規(guī)問題。一是積極開展法制教育，用現(xiàn)實的案例教育員工，增強員工的防范意識、法律意識。（四）不斷培育合規(guī)文化。第二篇：“合規(guī)執(zhí)行年”自我評價工作報告河南農(nóng)村合作銀行“合規(guī)執(zhí)行年” 工作自評報告根據(jù)省聯(lián)社合規(guī)工作總體部署，結(jié)合銀監(jiān)部門合規(guī)評價有關(guān)精神，依據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價的通知》（豫農(nóng)信文【2011】103號）文要求，立即組織人員，對2011年我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況進行自查自評，確保了合規(guī)評價工作扎實、有效、規(guī)范開展。每個單位、每名員工均如實填寫合規(guī)評價表，切實做到嚴肅認真、實事求是。我行按照上級要求，實行工作目標責任制，明確合規(guī)責任，一級抓一級,層層簽訂2011年崗位與責任承諾書。紀檢監(jiān)察部和風險管理部是活動的牽頭部門，務(wù)必發(fā)揮好職能作用，抓好“合規(guī)執(zhí)行年”活動的日常管理和指導。同時在總行舉辦全行分崗位的“合規(guī)執(zhí)行年”培訓，由總行主要領(lǐng)導親自開講，邀請政治原則性強，業(yè)務(wù)熟練的人員擔任主講。在全行所有網(wǎng)點懸掛標語條幅，半年更換一次。共分六組，每組均有主要領(lǐng)導帶隊，檢查督導內(nèi)容包括：各單位合規(guī)執(zhí)行年自糾自查及整改情況，案件風險防范情況。通過對各項規(guī)章制度進行梳理，確保了全行各項規(guī)章制度制定合法、內(nèi)容覆蓋充分、風險控制有效、操作程序規(guī)范，并符合外部經(jīng)營環(huán)境和銀行監(jiān)管部門監(jiān)管要求，有效杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”，對各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展起到積極作用。每名員工均能做到強化自我監(jiān)督，將“主動合規(guī)”、“合規(guī)從我做起”落到實處，均能認真參加 組織的各項合規(guī)學習、考試及警示教育。多次強調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步強化了合規(guī)意識，提高了合規(guī)從業(yè)能力。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的等問題，分析成因，有針對性地提出解決辦法，并積極落實整改。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。根據(jù)信貸人員“八不準”和“三十個嚴禁”，以實際案例進行風險分析和警示教育。一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。另一個需要解決的問題是力度的問題，它包括制度執(zhí)行力度和監(jiān)督檢查力度。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識、熟練掌握程度以及個人的基本職業(yè)道德素質(zhì)。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。合規(guī)作為一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。（二）加強企業(yè)文化多元化建設(shè)。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。主要有：一、制度執(zhí)行不到位。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、不是倡導，而是必須。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責，上追兩級。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務(wù)都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋放。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行信貸管理人員和操作人員進行集中考試。