【正文】 的其他條件。領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照以后，委托律師應(yīng)提示籌建小組在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料；在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后30個(gè)工作日內(nèi)，在省金融辦指定的公開媒體上進(jìn)行公告。（8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全防范設(shè)施的證明材料齊全。委托律師可以主導(dǎo)或者指導(dǎo)籌建小組要按照要求和實(shí)際情況準(zhǔn)備開業(yè)申請(qǐng)階段的各種申報(bào)材料。小額貸款公司的投資人及股東。市、縣（區(qū)、縣級(jí)市）主管部門對(duì)小額貸款公司開業(yè)申請(qǐng)的審查意見。章程中應(yīng)明確不得從事或變相從事吸收存款、非法集資、違反國(guó)家利率規(guī)定發(fā)放貸款，暴力催債及主管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。全體出資人承諾書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱、住所、組織形式，擬注冊(cè)資本。（六）驗(yàn)資投資人將注冊(cè)資本撥付到位后，籌建小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。（五）申請(qǐng)籌建小額貸款公司出資人應(yīng)設(shè)立小額貸款公司籌建小組，具體負(fù)責(zé)籌建和開業(yè)工作。第一篇：小額貸款公司設(shè)立法律業(yè)務(wù)綜述小額貸款公司設(shè)立法律業(yè)務(wù)綜述張建鑫一、小額貸款公司概述小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司，其具備企業(yè)法人資格，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。按屬地管理原則向所在縣（區(qū)、縣級(jí)市）小額貸款公司主管部門提交籌建申請(qǐng)資料。（七）起草章程規(guī)章制度籌建小組要按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草貸款及各項(xiàng)規(guī)章制度、公司章程草案及信貸、財(cái)務(wù)、審計(jì)稽核等各項(xiàng)內(nèi)部管理制度?？尚行詧?bào)告。小額貸款公司籌建組成員名單及簡(jiǎn)歷市、縣（區(qū)、縣級(jí)市）主管部門對(duì)籌建小額貸款公司的審查意見。擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料。四、小額貸款公司設(shè)立中律師可以提供的法律服務(wù)律師承辦小額貸款公司設(shè)立法律業(yè)務(wù)，是指律師事務(wù)所以自己的名義接受小額貸款公司的設(shè)立人、成員或者小額貸款公司委托，指派律師為小額貸款公司的設(shè)立、日常運(yùn)轉(zhuǎn)、業(yè)務(wù)開展、清算終止等提供專業(yè)法律服務(wù)及相關(guān)咨詢。小額貸款公司的投資人非常寬泛，任何我國(guó)自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織均可投資設(shè)立，但是出資設(shè)立小額貸款公司的自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織，擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的自然人，應(yīng)無犯罪記錄和不良信用記錄。審查申請(qǐng)材料完整性、組建期間各項(xiàng)工作完成情況、是否符合規(guī)定的設(shè)立條件等，重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：（1）開業(yè)申請(qǐng)材料完整，格式符合要求。出具法律意見書審核股東資格及其關(guān)聯(lián)關(guān)系，根據(jù)規(guī)定，主發(fā)起人與其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不得超過注冊(cè)資本金總額的20%。綜上所述，設(shè)立小額貸款公司程序復(fù)雜，需要文件繁多，付出的工作量很大，而且相關(guān)政策變化頻繁，各地市規(guī)定不一致，因此需要出資人和律師密切關(guān)注最新規(guī)定，及時(shí)更新知識(shí)，這樣才能準(zhǔn)確、有效的把握法律和政策規(guī)定，以避免在設(shè)立小額貸款公司過程中走彎路。三、小額貸款公司申報(bào)程序在鶴崗市市區(qū)內(nèi)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司直接向市金融辦申報(bào)，由市金融辦負(fù)責(zé)審查。如同意，出具上報(bào)通知書和向市金融辦的初審意見書，由市金融辦復(fù)審，市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。六個(gè)月內(nèi)沒有完成開業(yè)申報(bào)的，省金融辦撤銷籌建資格。市金融辦復(fù)審后，作出同意或不同意的決定。在開業(yè)5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。自治區(qū)金融辦將在15個(gè)工作日內(nèi)完成審批工作。自然人股東的條件（1）具有完全民事行為能力；（2）無犯罪和不良信用記錄；（3）具有一定的經(jīng)濟(jì)、金融、法律和管理知識(shí)；（4）具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。提交設(shè)立“申請(qǐng)書” 申請(qǐng)書名稱應(yīng)為“關(guān)于發(fā)起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請(qǐng)”。發(fā)起人（出資人）會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權(quán)書）。申請(qǐng)人應(yīng)自批準(zhǔn)文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成小額貸款公司開業(yè)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并向市金融辦報(bào)送開業(yè)申請(qǐng)書，否則批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。附：所需具體材料一、企業(yè)法人股東所需的材料：企業(yè)簡(jiǎn)介并加蓋公章。六、授權(quán)委托書：主出資人會(huì)議同意出資籌建機(jī)構(gòu)以及授權(quán)某出資人履行籌建組織工作的決議或授權(quán)書?，F(xiàn)將有關(guān)設(shè)立小額貸款公司的法律程序事宜予以闡述。有限責(zé)任公司注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬元，不超過人民幣2億元；股份有限公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，不超過人民幣3億元。申請(qǐng)書內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊(cè)地址、（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況，以及其他需說明事項(xiàng)。戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的違法犯罪記錄證明，律師事務(wù)所對(duì)從人民銀行獲取的信用報(bào)告的證明材料。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長(zhǎng)?；蚍ǘù砣说臒o犯罪記錄證明。董事、監(jiān)事、高管需：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷（2）身份證復(fù)印件（3）學(xué)歷證明材料（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見證。3總經(jīng)理任職條件：（1）有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。四、自然人股東：身份證復(fù)印件個(gè)人簡(jiǎn)歷，照片。但如果對(duì)借款人及擔(dān)保條件審核不嚴(yán)，極易形成不良貸款，從而給股東造成風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)證明材料如為自由房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書；若為租用房產(chǎn)，出具房屋所有權(quán)證書及租賃協(xié)議。經(jīng)公證的出資協(xié)議書內(nèi)容應(yīng)包括：總則，經(jīng)營(yíng)宗旨，機(jī)構(gòu)名稱，住所，業(yè)務(wù)范圍，注冊(cè)資本，股本結(jié)構(gòu)，發(fā)起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權(quán)利義務(wù)，主動(dòng)聲明出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系。（三）高管人員的條件小額貸款公司的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件:小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、金融、法律知識(shí)，具備大專（含大專）以上學(xué)歷，并從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上；小額貸款公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)和總經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，且具備大專（含大專）以上學(xué)歷。小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。董事、監(jiān)事、高管需：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷（2）身份證復(fù)印件（3）學(xué)歷證明材料（4）個(gè)人信用報(bào)告，需律師見證?；蚍ǘù砣说臒o犯罪記錄證明。因此，與設(shè)立一般公司相比，周期較長(zhǎng)。戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的違法犯罪記錄證明，律師事務(wù)所對(duì)從人民銀行獲取的信用報(bào)告的證明材料。申請(qǐng)書內(nèi)容應(yīng)包括：公司名稱、注冊(cè)地址、（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、注冊(cè)資本金、經(jīng)營(yíng)范圍、擬服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與預(yù)期、出資人簡(jiǎn)介、出資額、出資比例、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況，以及其他需說明事項(xiàng)。有限責(zé)任公司注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬元，不超過人民幣2億元；股份有限公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，不超過人民幣3億元?，F(xiàn)將有關(guān)設(shè)立小額貸款公司的法律程序事宜予以闡述。擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的小貸公司需向地級(jí)市金融辦提交下列有關(guān)資料：（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書；（二）小額貸款公司股東基本情況；（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；（四）出資人承諾書及協(xié)議書；（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（六）律師事務(wù)所出具的有關(guān)股東關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。在市區(qū)范圍內(nèi)的，由籌建工作小組直接向市金融辦提出開業(yè)申請(qǐng)，并按規(guī)定上報(bào)開業(yè)申報(bào)材料。并就董事和高級(jí)管