【正文】 計(jì)價(jià)。主要投資目標(biāo)：積累退休資金，增加當(dāng)前收益，為緊急需要準(zhǔn)備，日常開(kāi)支需要。下列話術(shù)采用了最后時(shí)限法的是（）。在保證收益理財(cái)計(jì)劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是1在證券市場(chǎng)中，如果同價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序是遵循競(jìng)價(jià)交易的()原則1風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，1結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括()1投保人根據(jù)保險(xiǎn)合同的規(guī)定，為被保險(xiǎn)人或者受益人取得因約定保險(xiǎn)事故發(fā)生所造成經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償所預(yù)先支付的費(fèi)用是1下列哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品可以看作是債券與期權(quán)的結(jié)合1收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針,偏緊的收入分配政策會(huì) 12011年，我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)排名銀保市場(chǎng)第（）位。 2截至2012年6月底，我行到期財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期收益率的有幾只（）。公司客戶選擇要考慮客戶的（），并通過(guò)對(duì)外部環(huán)境和自身?xiàng)l件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進(jìn)行綜合評(píng)定。 2體態(tài)禮儀主要包括（）。2銷售人員應(yīng)基本具備的知識(shí)和技能有（） 2銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形（） ，擾亂市場(chǎng)秩序，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 行為金融理論認(rèn)為（）。A 公司設(shè)立是公司發(fā)起人為促成公司成立并取得法人資格B 設(shè)立行為只能發(fā)生在公司成立以前，并應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行法定的條件和程序C 設(shè)立行為的目的是最終成立公司，取得主體資格，使公司具有權(quán)利能力和行為能力D 設(shè)立公司的內(nèi)容對(duì)所有公司而言一般相同E 公司的種類不同，設(shè)立行為的內(nèi)容也有所區(qū)別3下列屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施的是()。 債券是由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證 金融衍生產(chǎn)品的主要功能是風(fēng)險(xiǎn)管理，所以其自身的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。 1經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。 2和客戶交往，選擇適宜的禮品，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間、適當(dāng)?shù)膱?chǎng)合送給客戶，能夠?qū)﹄p方的交往起到潤(rùn)滑的作用。 3賣出期權(quán)又稱為看跌期權(quán)。市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境的特點(diǎn)五、案例分析（每題8分，1題，共8分）客戶張先生來(lái)我網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，希望我行理財(cái)經(jīng)理能為他進(jìn)行合理的資產(chǎn)配臵，根據(jù)客戶的一下情況，簡(jiǎn)單擬一份理財(cái)規(guī)劃書，并結(jié)合我行的產(chǎn)品進(jìn)行配臵。理財(cái)經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長(zhǎng)時(shí)間都是活期利息您不覺(jué)得可惜嗎？大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒(méi)時(shí)間管它。這樣風(fēng)險(xiǎn)就太大了，我們要綜合理財(cái)，合理搭配對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)經(jīng)理：對(duì)啊，您要是感興趣可以買一些。在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：個(gè)人理財(cái)，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同。xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。 下列話術(shù)采用了最后時(shí)限法的是（答案： B）。股票 X 在牛市時(shí)的預(yù)期收益率為 20%，在正常時(shí)預(yù)期收益率 14%，在 熊市時(shí)預(yù)期收益率為12%,市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率是(答案： B) 、關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說(shuō)法不正確的有(答案： B)1以下對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的論述不正確的是答案： BA國(guó)庫(kù)券、銀行定期存單等是貨幣市場(chǎng)基金的投資工具 B貨幣市場(chǎng)基金所投資的工具風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率較高C貨幣市貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率通常要比股票基金或債券基金的管理費(fèi)率低D貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)要比銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)高。過(guò)了這個(gè)活動(dòng)期，就沒(méi)有禮品贈(zèng)送了。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。二、存在的不足：盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。一、工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：，挖掘理財(cái)客戶群。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。大款：好，那個(gè)大盤雞買200萬(wàn)的理財(cái)經(jīng)理：大