【正文】 險(xiǎn)與收益是否匹配，為商業(yè)銀行是否開(kāi)展該筆業(yè)務(wù)以及如何定價(jià)提供依據(jù)C． 在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考量單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)組合效應(yīng)之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益是否匹配D． 以監(jiān)管資本配置為基礎(chǔ)的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法，克服了傳統(tǒng)績(jī)效考核中盈利目標(biāo)未充分反映風(fēng)險(xiǎn)成本的缺陷E． 使用經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法，有利于在銀行內(nèi)部建立正確的激勵(lì)機(jī)制，從根本上改變銀行忽視風(fēng)險(xiǎn)、盲目追求利潤(rùn)的經(jīng)營(yíng)方式標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, e2信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括（）。未判斷項(xiàng)目范圍將有多大程度的變更，你需要將變更請(qǐng)求與以下哪個(gè)項(xiàng)目文件進(jìn)行比較：A、項(xiàng)目范圍說(shuō)明B、工作分解包C、項(xiàng)目計(jì)劃（規(guī)劃）D、項(xiàng)目范圍管理計(jì)劃參考答案：B你是一個(gè)系統(tǒng)集成項(xiàng)目的經(jīng)理，該項(xiàng)目將使人們能在各地書(shū)報(bào)零售店購(gòu)買(mǎi)到彩票。為了保證項(xiàng)目啟動(dòng)成功，你的第一步將是：A、與每位成員單獨(dú)會(huì)談任務(wù)分配B、制定責(zé)任分配矩陣并向每位成員分配任務(wù)C、向成員分派項(xiàng)目計(jì)劃和工作分解包D、召集項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)議參考答案：D范圍說(shuō)明書(shū), 一旦被確定和批準(zhǔn),要被用于:A、未來(lái)決策的唯一基準(zhǔn)B、管理客戶(hù)的組織方式C、對(duì)范圍變更形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)并且評(píng)估潛在的變更D、作為決不會(huì)變更的靜態(tài)機(jī)制參考答案：C項(xiàng)目章程和范圍說(shuō)明書(shū)是這樣的文件,它們被設(shè)計(jì)來(lái)對(duì)于項(xiàng)目目標(biāo), 交付物和商業(yè)利益達(dá)成共識(shí),以方便:A、項(xiàng)目經(jīng)理和業(yè)主B、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)計(jì)劃小組C、項(xiàng)目業(yè)主和項(xiàng)目支持者D、項(xiàng)目干系人參考答案：D范圍規(guī)劃的一個(gè)重要部份是: 對(duì)于怎樣識(shí)別和分類(lèi)范圍變更,需要提供一個(gè)清楚的描述。(B) 在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會(huì)一層的實(shí)際均控制權(quán)在內(nèi)部人，獲得事實(shí)上資源 權(quán)，即所謂的內(nèi)部人控制。(ABEF)、。（√），為降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用各種手段識(shí)別、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過(guò)程就是風(fēng)險(xiǎn)管理。：是指銀行通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量（評(píng)估）、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋等方法，預(yù)防、回避、分散、轉(zhuǎn)移或承受經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同時(shí)，維護(hù)銀行安全的行為。在操作風(fēng)險(xiǎn)七種類(lèi)型中，有兩大類(lèi)可直接導(dǎo)致銀行案件，即內(nèi)部欺詐和外部欺詐。內(nèi)部控制必須滲透到銀行機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)和崗位，不能留有任何死角和空白，力求做到無(wú)所不控。：做好銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作應(yīng)采取哪些措施？(1).完善公司（法人）治理機(jī)制(2).建立健全案件防控責(zé)任制度(3).加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)(4).下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)(5).增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性(6).建立案件責(zé)任追究制度(7).強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能(8).建立科學(xué)的激勵(lì)約來(lái)機(jī)制(9).培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化。% ，錯(cuò)誤的是（）。A．歷史模擬法B．方差－協(xié)方差法C．標(biāo)準(zhǔn)法D．蒙特卡洛模擬法答案：B多項(xiàng)選擇題 1．損失的可能性有以下(AC)表現(xiàn)形式。()答案：√ 2．巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排經(jīng)濟(jì)資本。A、風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段 B、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)C、風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)支持商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略D、應(yīng)充分了解所有風(fēng)險(xiǎn)，并建立完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)于不了解或無(wú)把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度對(duì)待 【5】（）是商業(yè)銀行最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行管理的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。A、控制風(fēng)險(xiǎn)B、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)C、感知風(fēng)險(xiǎn)D、分析風(fēng)險(xiǎn)【13】將可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列出，并根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi)，例如直接和間接、財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)、政治性和經(jīng)濟(jì)性風(fēng)險(xiǎn)因素等。這種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法稱(chēng)為（）。A、高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)B、初級(jí)計(jì)量法C、高級(jí)計(jì)量法D、VAR模型【22】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)勢(shì)和局限性，采用（）等其他分析手段進(jìn)行補(bǔ)充。需要以下（）技能：A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力、B、數(shù)量分析能力、C、價(jià)格核準(zhǔn)能力、D、模型創(chuàng)建能力、E、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)/集成能力 【4】商業(yè)銀行除最高管理層、各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)直接參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制過(guò)程之外，（）等，在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中同樣起到至關(guān)重要的作用。A、對(duì)B、錯(cuò)【4】董事會(huì)通常指派內(nèi)部審計(jì)部門(mén)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。A、經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況B、內(nèi)部控制的健全性和有效率 C、風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、控制程序的適用性和有效性D、信息系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)運(yùn)行和管理維護(hù)的情況E、會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性 【6】風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/量化是（）得以有效實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)。A、后臺(tái)B、中臺(tái)C、前臺(tái)D、后臺(tái)和中臺(tái) 【24】（）是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法。這種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法稱(chēng)為（）。A、專(zhuān)家調(diào)查列舉法B、情景分析法C、分解分析法D、失誤樹(shù)分析方法【14】風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過(guò)實(shí)際調(diào)查研究以及對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)產(chǎn)目錄等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行分析，從而發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。A、監(jiān)察B、審計(jì)C、信貸D、會(huì)計(jì) 【7】（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)管理水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平來(lái)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制種類(lèi)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。()答案：√第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)知識(shí)點(diǎn)練習(xí)（僅供參考）一、單項(xiàng)選擇題（在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。A．會(huì)計(jì)資本也稱(chēng)為賬面資本，與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無(wú)關(guān)系B．會(huì)計(jì)資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益 C．會(huì)計(jì)資本是銀行可以實(shí)際利用的資本D．會(huì)計(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)（累計(jì)虧損）和外幣報(bào)表折算差額六個(gè)部分答案：BCD 3．在相同的條件下重復(fù)一個(gè)行為或試驗(yàn)，不確定性事件所出現(xiàn)的結(jié)果的特點(diǎn)是（）。正確的有（）。（）是我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最大、最主要的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)。內(nèi)部控制的建立和完善，要跟上業(yè)務(wù)和形勢(shì)發(fā)展的需要。4．簡(jiǎn)要論述良好的內(nèi)部控制應(yīng)該具備哪五個(gè)特征？答：（1）有效性。五、簡(jiǎn)答題：銀行公司治理和內(nèi)部控制有什么關(guān)系？答：銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，是銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。（），并將其作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，不要過(guò)分強(qiáng)調(diào)控制措施的作用。（ABC）、 ，操作風(fēng)險(xiǎn)分為：(ABCD)、 。(B) 、 F、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估合規(guī)文化本質(zhì)在于注重職工的 和價(jià)值取向。標(biāo)識(shí)符的名稱(chēng)是什么？A、質(zhì)量檢驗(yàn)標(biāo)識(shí)符B、會(huì)計(jì)科目表C、項(xiàng)目活動(dòng)編碼D、帳目編碼參考答案：D1適當(dāng)?shù)姆秶芾韺⒂兄诖_保：A