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我國客戶保證金法律歸屬問題研究(完整版)

2025-10-13 18:45上一頁面

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【正文】 己的名義介入買賣活動,即可以作為雙方當(dāng)事人的受托人分別為買賣的行為。我國《合同法》第414條對行紀(jì)合同進(jìn)行了界定,“行紀(jì)人以自己名義為委托人從事貿(mào)易活動,委托人支付報酬的合同”。這樣看來,英美法系的證券公司受客戶委托買賣證券最終由客戶承受風(fēng)險的行為就是代理行為。關(guān)于券商和客戶法律關(guān)系的認(rèn)識,我國 理論 界、實踐中觀點各異,歸納起來主要有三種:一是代理說;二是居間說;三是行紀(jì)說。不過在國外和我國香港、臺灣 地區(qū),證券交易允許使用信用交易的方式,他們所謂的保證金的含義特指客戶向券商支付一定數(shù)量的資金,作為交易中向券商融資融券的擔(dān)保。這樣,投資者如若買賣證券,必須在券商處開立有帳戶。在客戶保證金歸券商所有的情況下,會產(chǎn)生諸如券商挪用客戶保證金、央行承擔(dān)對客戶保證金的墊付而致中央財政負(fù)擔(dān)增加等風(fēng)險,針對上述風(fēng)險我國現(xiàn)行立法所進(jìn)行的防范仍不能解決根本的 問題。”另外,第103條又規(guī)定:“進(jìn)入證券交易所參與集中競價交易的,必須是具有證券交易所會員資格的證券公司。1這樣看來,我國的投資者如若買賣證券,必須委托券商進(jìn)行。每個結(jié)算系統(tǒng)參與人以一個凈額與登記公司進(jìn)行資金結(jié)算,那么在這一制度下,客戶保證金的清算須通過券商的名義進(jìn)行。4我國《民法通則》第63條第2款規(guī)定:“代理人在代理權(quán)限內(nèi),以被代理人的名義實施民事法律行為。5我國《合同法》第424條規(guī)定:“居間合同是居間人向委托人報告訂立合同機(jī)會或者提供訂立合同的媒介服務(wù),委托人支付報酬的合同。其次,券商是以自己的名義為客戶從事證券買賣活動,其后果由自己首先承擔(dān)的。有學(xué)者認(rèn)為,“保證金在法律上屬于客戶的資產(chǎn),雖然這個資產(chǎn)是種類物,客戶不能證實哪一部分貨幣屬于自己,但保證金在總的權(quán)利概念上只能屬于客戶,從有關(guān)物權(quán)和債權(quán)法理的依據(jù)和有關(guān)證券管理法規(guī)的 內(nèi)容 來看,保證金的權(quán)屬歸客戶,從哪個角度上看都能不歸券尚享有或與客戶共同享有。在客戶委托券商買入或賣出證券時,券商應(yīng)本著與客戶的行紀(jì)合同,依誠實信用原則,忠實的履行自己作為行紀(jì)人的義務(wù),即在客戶請求支付保證金和買入證券時,券商應(yīng)具有支付能力且應(yīng)為及時、妥當(dāng)?shù)慕o付。在現(xiàn)實中,雖然券商以年利率0(72(活期存款支付給投資者,但是券商基于對客戶保證金享有的所有權(quán),(的利息,這樣券商便可以獲得1(17(的無風(fēng)險息差收入。其三,券商作為客戶保證金的所有權(quán)人,客戶對券商享有的是對保證金的債權(quán)。不過,我們需要進(jìn)一步的探索和改進(jìn)?!渡虡I(yè)銀行法》第六十四條和《銀行業(yè)監(jiān)管法》第三十八條規(guī)定,商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重 影響 存款人的利益時,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對該銀行實行接管。但seir制度仍有積極的一面。這與前述《商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定并不一致。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗收,符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的,應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。而根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管法》第四十五條第五項的規(guī)定,只有在銀行嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,逾期未改正的情況下,銀監(jiān)會才可以責(zé)令其停業(yè)整頓。國務(wù)院制定的《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)被撤銷時,由人民銀行、財政、審計等有關(guān)部門、地方人民政府的代表和被撤銷的金融機(jī)構(gòu)股東的代表及有關(guān)專業(yè)人員組成清算組,清算組向人民銀行負(fù)責(zé)并報告工作。就連法律工作者,也十有八九搞不明白。只不過生產(chǎn)小“隊”的稱謂變成了村民小“組”而已?!薄洞_定土地所有權(quán)和使用權(quán)的若干規(guī)定》(1995年3月11日 ﹝1995﹞國土﹝籍﹞字第26號 自1995年5月1日起施行)第十九條規(guī)定:集體土地所有權(quán),“土地改革時分給農(nóng)民并頒發(fā)了土地所有證的土地,屬于農(nóng)民集體所有;實施《六十條》時確定為集體所有的土地,屬農(nóng)民集體所有。③ 無其他子女,而另一方有其他子女的;其他子女指另一方的婚生子女、非婚生子女、養(yǎng)子女及有撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女等。六、(外)祖父母對(外)孫子女的撫養(yǎng)權(quán)⒈ 父母雙方或一方具有撫養(yǎng)能力的,由父母撫養(yǎng);⒉ 父母雙方都去世的,或都無撫養(yǎng)能力的,可以由(外)祖父母撫養(yǎng);⒊ 父母離婚后,撫養(yǎng)方去世的,另一方可以主張撫養(yǎng)權(quán),該撫養(yǎng)權(quán)不屬于去世方的父母。 債權(quán)有債務(wù)人的財產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)??煞襁M(jìn)行申報執(zhí)行 債務(wù)人找不著怎么辦 債務(wù)豁免 權(quán)訴訟判決的執(zhí)行 債務(wù)重組協(xié)議書范文2018最新 怎樣解決債務(wù)糾紛 ,應(yīng)提供哪些證據(jù) 債務(wù)人長期不償還問題 債務(wù)糾紛中作為擔(dān)保人承擔(dān)的責(zé)任 關(guān)于支付2001年記賬式(十二期)國債第二年利息有關(guān)事項的通知 國有企業(yè)債務(wù)重組有哪些模式 公司擔(dān)保 在債務(wù)重組所得確認(rèn) 完善新債務(wù)重組準(zhǔn)則相關(guān)問題的建議 ——T,只需要屬于你就可以了。大屠殺幸存者埃利菲奧莉納建議,“做你喜歡做的事情,否則就不要去做。”如果因為去和別人比較,而把注意力過多地集中在你不是誰上,那你就會忽視你該成為誰。我們的潛能是無限的,并且大部分都還沒被開發(fā)出來??當(dāng)你考慮極限的時候,你就應(yīng)該去創(chuàng)造極限。第一章歸屬問題后續(xù)你能否肯定地回答夢想的歸屬問題:我的夢想是否真的是我的?如果你對夢想的歸屬問題不能響亮地回答“是”,那你就需要做兩件事情:(1)更好地聯(lián)系自己和自己的夢想;(2)培養(yǎng)足夠的自信去擁有夢想。”。當(dāng)你相信你已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了自己的夢想時,你就去向人們證明:你的夢想與你的天賦、才能和經(jīng)歷是相符的。雪萊談到,“我的夢想全都是我自己的。② 每個人都有能力過上不平庸的生活?!雹?不要成為別人夢想的奴隸。他會問你,“你怎么沒有變成你該成為的樣子呢?你怎么沒有變成全部的你呢?”要想發(fā)揮上帝賦予你的潛能,你就必須對自己和自己的生活承擔(dān)起責(zé)任。艾略特,那你幾乎可以肯定,他們以前一直都在實現(xiàn)別人的夢想而迷失了自己。 關(guān)于鐵路債券利息征收企業(yè)所得稅問題的通知 債務(wù)轉(zhuǎn)讓后還可以向原債務(wù)人追討嗎 擔(dān)保方式約定不明如何認(rèn)定 政府采購合同書范本2018最新撤銷權(quán)糾紛 淺談如何把握企業(yè)債務(wù)重組業(yè)務(wù)所得稅處理 關(guān)于支付2001年記賬式(十二期)國債利息有關(guān)事項的通知 偷公司公章打的欠條有效嗎 民間借貸糾紛要注意訴訟時效問題 欠條筆跡潦草惹禍端五百借款變五萬 關(guān)于計算遲延履行期間債務(wù)利息若干問題的復(fù)函 因為是否生育子女是女方的特殊的人身權(quán)利,協(xié)議流產(chǎn)對懷孕婦女無任何法律約束力,《婦女權(quán)益保障法》第47條規(guī)定“婦女有按照國家有關(guān)規(guī)定生育子女的權(quán)利,也有不生育的自由”。㈢、十周歲以上的未成年子女隨父隨母生活發(fā)生爭議的,應(yīng)考慮子女本人的意見。㈡、權(quán)利和義務(wù)不對等民法上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系一般都是對等的,但撫養(yǎng)權(quán)是例外之一,生父母不對子女盡撫養(yǎng)義務(wù),其親生子女不能以此為理由不承擔(dān)贍養(yǎng)義務(wù),撫養(yǎng)權(quán)的權(quán)利和義務(wù)是基于血親而產(chǎn)生的。一旦要征收占用,有說話決定權(quán)的是你們小組,取得補(bǔ)償?shù)囊仓荒苁悄銈冃〗M的農(nóng)民。”我在辦理土地所有權(quán)爭議的案件時至少兩次碰到縣級國土局的主管副局長稱“村民小組根本不是一個土地所有權(quán)主體,只是村委會的下級。因此,銀行清算組構(gòu)成人員應(yīng)當(dāng)主要體現(xiàn)中立性及專業(yè)性的特點。在銀行被吊銷經(jīng)營許可證從而導(dǎo)致被撤銷方面以及銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則方面,《銀行業(yè)監(jiān)管法》與《商業(yè)銀行法》都存在明顯的不協(xié)調(diào)。按通常理解,銀行整改后仍然沒有符合審慎經(jīng)營規(guī)則的,如果符合接管、撤銷、破產(chǎn)條件的,應(yīng)該按接管、撤銷和破產(chǎn)處理。例如可以將前述《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中對于資本嚴(yán)
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