【正文】 、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更 1 戶。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。六、意見建議《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。、重置業(yè)務(wù)。（四）印章、重要空白憑證管理方面：、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。（二）大額和可疑交易報告情況。理賠方面檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。（六）公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。二、風(fēng)險排查各方面情況承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。三、案件風(fēng)險排查具體事項（一）客戶盡職調(diào)查情況。，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。，并盡力落實輪崗休假等制度。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏洞。整改情況：責(zé)任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風(fēng)險防范意識，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【2010】8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以 300—2000 元罰款處理，決定對責(zé)任人 xx 處以 500 元罰款，積 3 分。三是確定重點，明確職責(zé)，合力開展隱患排查工作。（四）創(chuàng)新機制和方法，推動突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作的深化。問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。理賠方面財務(wù)方面檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。二、認(rèn)真研究、制定方案認(rèn)真研究《支行案件處置工作實施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。，并盡力落實輪崗休假等制度。五、整改措施、提高認(rèn)識。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《支行案件處置工作實施細(xì)則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。支行二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部2010銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2011]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。三、案件風(fēng)險排查具體事項（一）客戶盡職調(diào)查情況。，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理?！熬欧N人”深度排查。五、整改措施、提高認(rèn)識。，提高執(zhí)行力。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。六、意見建議《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。、處理，登記、保管并定期上交。、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備