【正文】 息是24%，“吉林省宇全工貿(mào)總公司韓玉姬”詐騙案中，許以月息3%、6個(gè)月付息、1年后還本金高額回報(bào)。（八）部分群眾投資心態(tài)有很強(qiáng)投機(jī)性部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，幻想“一夜暴富”；也有少數(shù)人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸心理，冒險(xiǎn)參與；還有的人為了獲取優(yōu)厚“提成”，甘愿充當(dāng)犯罪嫌疑人的“幫手”，結(jié)果害人害己。公安經(jīng)偵部門要充分發(fā)揮職能作用，強(qiáng)化偵查破案。我國犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)之一，就是犯罪分子效仿能力強(qiáng)，作案手法傳播快，非法集資詐騙犯罪與其他犯罪相比，作案手法簡(jiǎn)單，來錢省力，非法所得數(shù)額又較大。廣大群眾要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，切勿為謊言所欺騙、為暴利所誘惑，堅(jiān)守“天上不能掉餡餅”的理念。(三)建立打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的防控機(jī)制我國對(duì)一般刑事犯罪的預(yù)防起步較早，體系比較完整。是建立公安機(jī)關(guān)和司法部門與工商、稅務(wù)等行政執(zhí)法部門、金融及其監(jiān)管部門、政府招商引資等多部門的聯(lián)席會(huì)議制度，定期相互通報(bào)情況，溝通信息，各司其職，使集資詐騙犯罪得不到合法身份做掩護(hù)，真正建立起一種司法的、行政的和社會(huì)的防控體制。經(jīng)調(diào)查，興化市2009全年經(jīng)濟(jì)案件共立案26起，案件受害人高達(dá)400余人；2010年立案10起，涉及受害人100余人；2011年立案4起，涉及受害人200余人；2012年至今受案3起，涉案金額4000余萬元，涉及受害人100余人。在此過程中，不少企業(yè)為了快速回籠資金，尋找非法渠道貼現(xiàn)，給犯罪嫌疑人可趁之機(jī)。如x市城郊王某某非法吸收公眾存款案，2006年9月到2009年7月王某某采用“標(biāo)會(huì)”的形式向300多人次非法吸收公眾存款200余萬元，所造成的損失至今未挽回[6]。隨著民間資本借貸的增加，出現(xiàn)了專業(yè)中介人（放貸人）和中介組織。此外，犯罪嫌疑人向眾多受害人集資時(shí)，往往想方設(shè)法不讓受害人相互聯(lián)系，致使受害人接連上當(dāng)受騙。如果損失巨大、索債未果，受害人為了逃避現(xiàn)實(shí)矛盾，還有可能自殺等極端手段。如今年興化市發(fā)生的陳某某集資案，雖然陳已出逃國外，數(shù)十人也只有一人正式報(bào)案。如今年發(fā)生的g鎮(zhèn)劉某某集資案，初步調(diào)查劉某某以開設(shè)的x市天榮服飾有限公司為平臺(tái)向社會(huì)不特定100余人集資3000余萬元，從現(xiàn)有證據(jù)看劉的行為不符合上述條款中的公開宣傳的規(guī)定，難以認(rèn)定其涉嫌非法吸收公眾存款罪。針對(duì)重大非法集資案件，搭建處置領(lǐng)導(dǎo)班子，制定處置方案。凡是涉及稅務(wù)、銀行、工商需要配合的事項(xiàng)，稅務(wù)、銀行、工商等部門要主動(dòng)介入，全力配合調(diào)查和處置工作。一方面要爭(zhēng)取廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體的支持，開展多層次、多角度宣傳，讓廣大群眾知道什么是非法吸收公眾存款、什么是集資詐騙，以及其社會(huì)的危害性，以案說法，使廣大群眾識(shí)別其犯罪手法，提高民間資金的安全防范能力。從我縣發(fā)生的婚姻詐騙犯罪案件來看，主要特點(diǎn)表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（一）詐騙金額大。（五）多系團(tuán)伙作案，相互分工明確。當(dāng)前，由于諸多方面的原因，造成我縣尤其是農(nóng)村地區(qū)男女比例嚴(yán)重失調(diào)，一批大齡男青年很難找到合適的女子為妻，加之一些經(jīng)濟(jì)條件較好但自身在身體或精神上有缺陷的男青年，無法在當(dāng)?shù)卣业胶线m的婚齡女子，花一筆錢買妻被一些人認(rèn)為是一個(gè)“明智之舉”，這也給婚姻詐騙犯罪提供了滋生的土壤。因此，必須抓住最佳戰(zhàn)機(jī)，迅速出擊，做到人贓俱獲。1993年沈太福非法且?guī)墼p性集資10億元及中同農(nóng)業(yè)銀行河北省衡水支行涉及100億美元備用信用證欺詐案對(duì)司法部門和金融部門敲響了警鐘一一開展反金融詐騙的斗爭(zhēng)勢(shì)在必行。它與傳統(tǒng)財(cái)產(chǎn)型詐騙相比具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：1．主體包括個(gè)人和單位，新《刑法》規(guī)定集資詐騙、票據(jù)詐騙、信用證詐騙，保險(xiǎn)詐騙可以是個(gè)人犯罪，也可以是單位犯罪。二、當(dāng)前金融詐騙犯罪滋長(zhǎng)的原因，利益格局不平衡。如典當(dāng)行業(yè)沒有統(tǒng)一規(guī)范；期貨、期權(quán)交易混亂，缺乏規(guī)范性法規(guī)制止其投機(jī)性。4．金融詐騙是競(jìng)爭(zhēng)文化的消極產(chǎn)物。此類現(xiàn)象的出現(xiàn)，同樣是競(jìng)爭(zhēng)文化的負(fù)面效應(yīng)。1．法律預(yù)防，包括立法預(yù)防和司法預(yù)防。例如，《中華人民共和國票據(jù)》第103條規(guī)定：”有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任：(一)偽造、變?cè)炱睋?jù)的；(二)故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的……”當(dāng)時(shí)，規(guī)定共列舉的七種票據(jù)欺詐行為在刑法規(guī)范中根本無可適用的相應(yīng)條款。今后，對(duì)金融詐騙案件的審理可參考適用。其次，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)司法活動(dòng)。因而金融系統(tǒng)應(yīng)從內(nèi)外部加強(qiáng)自身建設(shè)，盡可能防止金融詐騙得手。金融系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)放貸業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)等，如無相應(yīng)管理規(guī)章或制定了管理規(guī)章而沒有確實(shí)執(zhí)行，都易造成金融詐騙不法分子趁虛而入。(1)采用自由刑、生命刑與財(cái)產(chǎn)刑并科的處罰方法。新刑法典對(duì)金融詐騙采取財(cái)產(chǎn)刑與自由刑或生命刑并處的懲罰方法，即判處自由刑或生命刑同時(shí)判處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了懲罰經(jīng)濟(jì)犯罪的有效性原則。西方發(fā)達(dá)國家在反金融詐騙斗爭(zhēng)中積累了不少有益經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我國有一定借鑒意義。根據(jù)我國新刑法典有關(guān)規(guī)定金融詐騙犯罪分子除被判處死刑、無期徒刑的應(yīng)當(dāng)剝奪一定的公民權(quán)和職務(wù)權(quán)利外，被判處有期徒刑的則不可附加剝奪政治權(quán)利；同時(shí)新刑法典未將禁止從事有關(guān)特定職業(yè)包括在剝奪政治權(quán)利內(nèi)容之列，這都不利于刑法發(fā)揮其預(yù)防和懲罰金融詐騙犯罪的功能。因而，從嚴(yán)格意義講，我國對(duì)虛假陳述金融詐騙立法尚處空白。引渡罪犯，是國際法上依條約對(duì)逃往締約國的罪犯引渡回本國進(jìn)行審理處罰的原則。據(jù)悉，該院近三年來查辦的扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件涉案人員分布情況為：村干部（包括村書記、村主任、村文書或會(huì)計(jì)）共16人，占扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件總?cè)藬?shù)的63%。二、扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件成因分析（一）文化素質(zhì)偏低，宗旨意識(shí)薄弱。申報(bào)資料沒有評(píng)議、評(píng)審及會(huì)議記錄或是造假現(xiàn)象嚴(yán)重造成村民對(duì)于發(fā)放扶貧開發(fā)資金沒有認(rèn)同感，村民常報(bào)怨：“國家那么多好政策（發(fā)那么多錢），結(jié)果一分錢都看不到”的現(xiàn)象屢見不鮮，村干部沒有把國家的扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金真正用在“刀刃”上。一是加強(qiáng)村干部的廉政教育。對(duì)村干部發(fā)生職務(wù)犯罪案件觸犯法律法規(guī)的，該立案的立案、該查處的查處，絕不姑息遷就、心慈手軟，特別是對(duì)群眾意見大、多次上訪，易引發(fā)群體性事件的情況，檢察機(jī)關(guān)要依法嚴(yán)肅處理，并將處理結(jié)果向群眾反饋。（四）提高村干部待遇，減少誘發(fā)職務(wù)犯罪的因素。相關(guān)部門要有計(jì)劃、有針對(duì)性地對(duì)村干部進(jìn)行財(cái)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)培訓(xùn)，堅(jiān)持每年對(duì)農(nóng)村基層干部進(jìn)行集中教育培訓(xùn)，采取多種形式對(duì)他們進(jìn)行廉政教育和法治培訓(xùn)，并聘請(qǐng)法律專家開展法律知識(shí)講座；邀請(qǐng)政法機(jī)關(guān)單位開展“送法下鄉(xiāng)”活動(dòng)，進(jìn)行普法宣傳，增強(qiáng)村干部的法治觀念。該院在查辦扶貧領(lǐng)域的職務(wù)犯罪案件中發(fā)現(xiàn)，雖然國家在扶貧開發(fā)項(xiàng)目制度上的設(shè)計(jì)相對(duì)完善，但是執(zhí)行過程中審查人員把關(guān)不嚴(yán)格、制度形同虛設(shè)，“張冠李戴”、虛報(bào)冒領(lǐng)、重復(fù)申報(bào)，會(huì)議記錄造假等現(xiàn)象嚴(yán)重。該院在辦案中發(fā)現(xiàn)，部分村干部認(rèn)為去申報(bào)扶貧開發(fā)項(xiàng)目辛苦，用一些錢理所當(dāng)然，甚至存在申報(bào)下來的扶貧資金就是自己個(gè)人所有的想法；有的村開會(huì)決定誰申報(bào)下來扶貧資金就有多少分成的情況；還有的村干部認(rèn)為當(dāng)村干部就是為了發(fā)財(cái)，將申報(bào)項(xiàng)目叫“跑項(xiàng)目”，當(dāng)生意在經(jīng)營(yíng)，把國家扶貧資金公然占為已有，用于個(gè)人享受、揮霍。從犯罪罪名看，在扶貧開發(fā)項(xiàng)目資金或者在申報(bào)扶貧開發(fā)項(xiàng)目中貪污、挪用公款案件占近年查辦的村干部職務(wù)犯罪案件主導(dǎo)，日益成為查辦與預(yù)防基層職務(wù)犯罪的重點(diǎn)。第五篇：扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件特點(diǎn)、成因及預(yù)防淺析扶貧開發(fā)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件特點(diǎn)、成因及預(yù)防對(duì)策時(shí)間：20151208 作者：潘俊成 李貴平新聞來源：中國職務(wù)犯罪預(yù)防網(wǎng)【字號(hào)：大 | 中 | 小】 分享到：隨著國家對(duì)扶貧開發(fā)領(lǐng)域資金投入力度的不斷加大，該領(lǐng)域職務(wù)犯罪呈多發(fā)頻發(fā)趨勢(shì)?！兜聡谭ǖ洹返?65條中規(guī)定“就有利于貸款人且對(duì)其申清的決定具有重要意義的經(jīng)濟(jì)狀況提出虛假的或不完全報(bào)告”或”資料或報(bào)告所表明的經(jīng)濟(jì)狀況未就經(jīng)濟(jì)變化作出報(bào)告，而其對(duì)申請(qǐng)的決定又非常重要的”屬于信貸詐騙罪。例如，《禁止證券欺詐行為暫行辦法》規(guī)定，發(fā)行人在發(fā)行證券中有內(nèi)幕交易行為或證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券交易所以及其他從事證券業(yè)的機(jī)構(gòu)有操縱市場(chǎng)行為或與虛假陳述有關(guān)的直接責(zé)任人員，可取消其發(fā)行證券資格或撤消其證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可、其從事證券業(yè)務(wù)許可或資格。資格刑就是指剝奪犯罪人行使一定權(quán)利的資格。新刑法典確認(rèn)了單位犯罪，對(duì)金融詐騙中可能出現(xiàn)單位犯罪的集資詐騙、票據(jù)詐騙、信用證詐騙規(guī)定了雙罰制。除票據(jù)詐騙、信用證詐騙、集資詐騙最高刑規(guī)定為生命刑外，其余的最高刑均為無期徒刑，這是符合經(jīng)濟(jì)犯罪處罰的罪刑相當(dāng)原則的。如放貸業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)行三查(調(diào)查管理、審查認(rèn)定、檢查監(jiān)測(cè))與審貸職能分離，建立信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)論估，即對(duì)企業(yè)屬AAA、AA等級(jí)的，可給予信用貸款，而對(duì)AB、BB、BBB等級(jí)的，則給予抵押貸款。即是以中央銀行為首的金融機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管金融活動(dòng)，建立權(quán)威性資信評(píng)估機(jī)構(gòu)，參與投資、貨款、貿(mào)易等活動(dòng)的資信評(píng)估，對(duì)資信極差或有前科的企業(yè)，及時(shí)進(jìn)行登記并公布。公、檢、法機(jī)關(guān)經(jīng)常辦理各種金融詐騙案件，應(yīng)及時(shí)將金融詐騙的狀況、動(dòng)態(tài)及預(yù)防金融詐騙的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)反饋給金融機(jī)關(guān)，幫助它們及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)預(yù)防措施。筆者建義在制定相關(guān)的金融刑事法規(guī)時(shí)，應(yīng)由立法機(jī)關(guān)作出適當(dāng)解釋，以便司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)而快地打擊犯罪。第二、刑事立法要使”確認(rèn)立法”加強(qiáng)其超前性。完善刑事立法具體工作有：第一、理順刑法與金融法律、法規(guī)相協(xié)調(diào)關(guān)系，保證法律的統(tǒng)一性、完整件。在西方競(jìng)爭(zhēng)文化意識(shí)中，個(gè)人為生存競(jìng)爭(zhēng)所作的一切努力，都不應(yīng)視為自私自利或消極，而應(yīng)視為積極的、建設(shè)性行為。存這些觀念支配下，各個(gè)商品經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參加者都希望以最少的投入、最低的成本、最快的速度取得最大利潤(rùn)。金融體制改革過程中，金融機(jī)構(gòu)管理制度不完善。除按勞分配外，還存在著個(gè)人勞動(dòng)所得和按生產(chǎn)要素分配的方式。金融詐騙在侵害財(cái)產(chǎn)權(quán)利的同時(shí)也侵害了金融秩序。1995年金融詐騙被列為國家重點(diǎn)打擊的犯罪。（二）各部門要協(xié)作配合，做到防范于未然。當(dāng)前，我縣農(nóng)村偏僻地區(qū)人民群眾的法律意識(shí)相對(duì)淡薄，一些人甚至認(rèn)為花點(diǎn)錢買個(gè)媳婦也不是什么違法的事。他們各自扮演不同角色，利用“媒人”或