第一篇：內(nèi)控和案防自查自糾材料(完整版)
【正文】 巨額資金墊付入賬，造成一部分人違規(guī)借貸或挪用其它資金現(xiàn)象。第一篇：內(nèi)控和案防自查自糾材料 內(nèi)控和案防自查自糾材料 為了加強(qiáng)農(nóng)術(shù)信用社內(nèi)控案防工作，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，關(guān)口前移，著力建立農(nóng)村信用社案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，有效遏制法規(guī)案件的發(fā)生，先將自查情況匯報(bào)如下： 一、內(nèi)控管理存在的主要問題 。 。會(huì)計(jì)出口把關(guān)不嚴(yán)，沒堅(jiān)持誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配使用原則 。 主要措施： 一、多學(xué)習(xí)，常教育，強(qiáng)化規(guī)范意識(shí) 用法紀(jì)強(qiáng)化思想道德規(guī)范。 三、自查自糾階段 在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照邊學(xué)邊查邊改的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。二是提倡人性化管理，在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性。 通過自查，對(duì)于各社財(cái)務(wù)開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個(gè)別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時(shí)清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》；實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對(duì)于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。于1996年10月1日以經(jīng)營干果缺少資金為由在我行借款30萬元。二要完善信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，全面推行抵（質(zhì)）押貸款，嚴(yán)格依照“三個(gè)辦法一個(gè)指引和《擔(dān)保法》《物權(quán)法》辦理抵押擔(dān)保手續(xù)，對(duì)抵質(zhì)押物的權(quán)屬和價(jià)值及其可行性嚴(yán)格審查，防止“一物多?！?、“擔(dān)而不保”的現(xiàn)象發(fā)生，對(duì)以前擔(dān)保失效貸款盡可能補(bǔ)辦抵押擔(dān)保手續(xù)，轉(zhuǎn)移信貸風(fēng)險(xiǎn)。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于2014年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。 （二）貸款手續(xù)不齊全。 以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。后因吳霞與他人合伙貪污挪用公款案發(fā)被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門以追贓為由從我行賬戶扣劃。我行已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，
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