【正文】 匯賬戶業(yè)務(wù)管理由國際業(yè)務(wù)、結(jié)算與現(xiàn)金管理、公司業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、電子銀行、運(yùn)行管理、信息科技、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、內(nèi)控合規(guī)、財務(wù)會計(jì)和法律事務(wù)等部門分工負(fù)責(zé)。 （一）合法合規(guī)。 （二）境外注冊銀行，含其海外分支機(jī)構(gòu)。 一、使用300 3065交易開立nra外匯賬戶時，“nra賬戶標(biāo)志”應(yīng)選擇“1nra賬戶”。 四、使用支付密碼器辦理nra外匯賬戶支付結(jié)算業(yè)務(wù)需對《境外匯款申請書》《境內(nèi)匯款申請書》進(jìn)行增加憑證編號等方面的式樣調(diào)整，具體調(diào)整時間總行將另行通知。 在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開 －3－立的離岸賬戶不適用本辦法。各行應(yīng)核準(zhǔn)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開辦nra外匯賬戶業(yè)務(wù)的資格，明確開辦的業(yè)務(wù)種類。 （五）負(fù)責(zé)與我行境外分支機(jī)構(gòu)簽訂代理審核協(xié)議，組織其為境內(nèi)分行提供nra外匯賬戶開戶的代理審核。 第十二條 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)類客戶的營銷和客戶關(guān)系維護(hù)，及時了解和反饋客戶nra外匯賬戶業(yè)務(wù)情況和最新業(yè)務(wù)需求，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)nra相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第十六條 產(chǎn)品創(chuàng)新管理部門負(fù)責(zé)與相關(guān)部門組建nra外匯賬戶項(xiàng)目組，整合和編寫業(yè)務(wù)需求，為nra外匯賬戶業(yè)務(wù)開發(fā)提供支持，協(xié)調(diào)推進(jìn)產(chǎn)品開發(fā)中的相關(guān)工作。 （二）一級（直屬）分行對包括非銀行金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的上款以外的其他境外機(jī)構(gòu)nra外匯賬戶的開立負(fù)責(zé)審批。 第二十四條盡職調(diào)查 各行營銷部門雙人負(fù)責(zé)nra外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，并以書面形式出具盡職調(diào)查意見（詳見附件三）。 第二十七條機(jī)構(gòu)代碼申請及信息登記 上級行審批同意后，各行應(yīng)按照《國家外匯管理局、國家質(zhì)量檢驗(yàn)檢疫總局關(guān)于下發(fā)國際收支統(tǒng)計(jì)申報中特殊機(jī)構(gòu)賦碼業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》（匯發(fā)[2003]131號）等文件規(guī)定，為將開立外匯賬戶的境外機(jī)構(gòu)申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼，并為其辦理境外機(jī)構(gòu)基本信息登記。 （四）將《申請書》銀行留存聯(lián)及客戶提交的證明文件等開戶資料專夾保管。 第三十條開戶起存金額管理 nra外匯賬戶開立后，可與客戶約定在開戶日后一個月內(nèi)存入一定金額的外幣存款。 （四）客戶通過傳真方式提交支付指令，支付憑證上應(yīng)同時加編16位支付密碼。 此類收付款統(tǒng)一在“其他投資——負(fù)債——貨幣和存款——境外存入款項(xiàng)/境外存入款項(xiàng)調(diào)出”項(xiàng)下申報交易性質(zhì)，國際收支交易編碼為“802031”，交易附言應(yīng)注明“非居民從境外收款”或“非居民向境外付款”。對賬應(yīng)采取發(fā)送mt940對賬單方式或電子銀行對賬單方式，客戶確實(shí)無法接收的，可采用郵寄對賬單方式。對于變更機(jī)構(gòu)名稱的，還應(yīng)提供變更前后的機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)的相關(guān)證明。 （二）開戶行在確認(rèn)賬戶沒有遺留問題后，結(jié)清該賬戶的余額和利息。 （三）境外機(jī)構(gòu)申請變更預(yù)留印鑒，應(yīng)由其法定代表人（負(fù)責(zé)人）直接辦理，或授權(quán)他人辦理。 （境外機(jī)構(gòu)名稱）在（境外國家/地區(qū)名稱）合法注冊成立的證明文件（包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證）的□復(fù)印件 □傳真件 □掃描件。董事會辦公室、監(jiān)事會辦公室、運(yùn)行管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、法律事務(wù)部、信息科技部、電子銀行部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè)務(wù)二部、運(yùn)行管理部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、財務(wù)會計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、內(nèi)部審計(jì)局。 （境外機(jī)構(gòu)法定代表人/負(fù)責(zé)人名稱）有效身份證件的□復(fù)印件 □傳真件 □掃描件。 （四）境外機(jī)構(gòu)更換預(yù)留印鑒時，已注銷的舊預(yù)留印鑒卡隨當(dāng)日憑證裝訂保管，并在啟用的新預(yù)留印鑒卡上注明舊預(yù)留印鑒卡裝訂日期。 －－18第四十九條nra外匯賬戶撤銷后，賬戶余額及利息不得提現(xiàn)或結(jié)匯。應(yīng)在《申請書》中注明變更原因。 第四十條nra外匯賬戶余額，除國家外匯管理局另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)納入境內(nèi)銀行短期外債指標(biāo)管理；以其作為境內(nèi)機(jī)構(gòu)從境內(nèi)銀行獲得貸款的質(zhì)押物的，按照境內(nèi)貸款項(xiàng)下境外擔(dān)保外匯管理規(guī)定辦理。 ，應(yīng)當(dāng)要求該境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個人填寫《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》，交易性質(zhì)按照其與境外機(jī)構(gòu)之間的實(shí)際交易性質(zhì)進(jìn)行申報，交易附言除需按原有規(guī)定描述該筆交易外，還需首先注明“向境內(nèi)非居民支付款項(xiàng)”字樣。接收客戶支付指令的傳真機(jī)應(yīng)實(shí)行專機(jī)使用、專人管理。境外銀行在我行開立的存款等外匯賬戶，不適用本款規(guī)定。第二十九條預(yù)留印鑒管理 （一）境外機(jī)構(gòu)預(yù)留銀行印鑒應(yīng)包含公章或財務(wù)章及個人簽章或簽字。采集客戶基本信息應(yīng)同時采集錄入客戶中英文戶名，系統(tǒng)生成客戶編號。柜員進(jìn)行初審，業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)審，對開戶資料的完整性及合規(guī)性負(fù)責(zé)。 第二十三條境外機(jī)構(gòu)申請開立nra外匯賬戶，應(yīng)向開戶行出具相關(guān)證明文件，提供的證明文件為非中文的，應(yīng)同時要求境外機(jī)構(gòu)提供由一級（直屬）分行認(rèn)可的翻譯機(jī)構(gòu)提供的中文翻譯文本。 第十八條 內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)檢查