7銀行內控達標年自查報告某年(完整版)
【正文】 用的問題。特別轉授權6次13份。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務檢查。三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責任落實到人。完成省行委托審計工作任務3次。二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。1業(yè)務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業(yè)務、掛失業(yè)務及單位對賬及證明中使用。通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章。風險防范意識得到加強，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)都能按規(guī)定報告、報批。未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象。我部門每周一三五晚上營業(yè)結束以及周六的上午都組織業(yè)務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。（二）業(yè)務管理方面我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進行認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實，明確本部門各業(yè)務操作崗位職責。檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名。大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規(guī)范操作，主管把關審查。單位銀行結算賬戶申請書上有業(yè)務主管和部門業(yè)務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業(yè)務主管審批簽章和部門的業(yè)務公章。大額取現(xiàn)由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。針對問題，制定對策。完成省行交辦的調研任務1次。（二）高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。授權委托5次5份。少部分干部員工合規(guī)經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。認真落實內外部檢查問題整改。省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展。七是集中學習和自我學習相結合，增強從業(yè)能力。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。內控評價檢查重點放在核心業(yè)務、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。三是堅持“以人為本”。全年整體移位檢查至少安排23個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。一是堅持雙周例會，人人領學（新制度、新政策），共同提高。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術、不學理論，不長經驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。違規(guī)性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1