7銀行內(nèi)控自查報(bào)告報(bào)告(完整版)
【正文】 制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績效考核機(jī)制。、quot。內(nèi)控優(yōu)先quot。 目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會四個(gè)專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于2007年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。銀行內(nèi)控自查報(bào)告報(bào)告 一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題 進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制； 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力； 制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度，銀行內(nèi)控自查報(bào)告。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行2007年第一次臨時(shí)股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。四個(gè)專門委員會中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍Ｔ瓌t持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。主流市場、主流客戶quot。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制，在分支行開始推進(jìn)以quot。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。 （3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。 （一）進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。 本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力。 六、其他需要說明的事項(xiàng) （一）日常信息溝通手段。優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)quot。 2003年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險(xiǎn)知識及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。 （一）內(nèi)部控制制度方面的特色 本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制。 （5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。因此，尚未披露過定期報(bào)告。、quot。 關(guān)聯(lián)交易 不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。 風(fēng)險(xiǎn)管理
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