7銀行案件經(jīng)驗分析(完整版)
【正文】 體會淺淡如下： 近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。 二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。一些信用社對安全管理、案件防工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。特別是將員工的的六看當(dāng)做大事來對待。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。 首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。 一是防患意識不強(qiáng)，忽視管理。另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。二要提高員工收入。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。主要存在的問題有： 一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。 俗話說十案九違規(guī)，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。 二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議 通過這次活動，每個員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。同時對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度。 第10頁 共10頁。業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象。 總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會到
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