【正文】 等的維護(hù)及查詢。 三、資金管理 ? 總行金融市場(chǎng)部及業(yè)務(wù)處理中心可通過(guò)WEB頁(yè)面查詢我行代理結(jié)算賬戶余額、圈存資金、授信額度、可用額度及排隊(duì)往賬累計(jì)額等情況。 二、業(yè)務(wù)處理－退匯申請(qǐng)及應(yīng)答 ? 基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)退回其發(fā)起的已清算外幣支付業(yè)務(wù)。 ? 對(duì)于無(wú)法按賬號(hào)清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng) 按接收行行號(hào)清分 至集中處理網(wǎng)點(diǎn)。 一、基本規(guī)定－內(nèi)部賬戶 ? “ 5230100003和 5230202303外幣支付系統(tǒng)往、來(lái)賬”分戶：核算外幣支付系統(tǒng)往來(lái)賬業(yè)務(wù)。 ? 對(duì)于來(lái)賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)按收款賬號(hào)自動(dòng)清分 到相應(yīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行解付處理。 ? 其他業(yè)務(wù) 機(jī)構(gòu)管理、幣種管理以及數(shù)字證書(shū)行號(hào)綁定等。 ? 轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)間均為 17:00。目前八個(gè)幣種，四家代理結(jié)算銀行。 ? 美元 — 中國(guó)銀行 ? 港幣 — 建設(shè)銀行 ? 歐元和日元 — 工商銀行 ? 加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法郎 — 上海浦東發(fā)展銀行 二、系統(tǒng)特點(diǎn) ? 采用 “一點(diǎn)接入” 架構(gòu)。 ? 清算窗口時(shí)間為 17:00－ 17:30。 五、業(yè)務(wù)流程 普通貸記業(yè)務(wù) 發(fā) 起 清 算 行外 幣 清 算 處 理 中 心 接 收 清 算 行代 理 結(jié) 算 銀行 五、業(yè)務(wù)流程 退匯業(yè)務(wù) 原 業(yè) 務(wù) 接 收清 算 行外 幣 清 算 處 理 中 心原 業(yè) 務(wù) 發(fā) 起清 算 行代 理 結(jié) 算 銀行 五、業(yè)務(wù)流程 查詢查復(fù)業(yè)務(wù) ? 有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理； ? 嚴(yán)格依據(jù)原始憑證記載的內(nèi)容進(jìn)行查詢、查復(fù)。 一、基本規(guī)定－入賬時(shí)間 ? 基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到外幣支付來(lái)賬業(yè)務(wù)后 ，對(duì)于國(guó)家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺(tái)提交相關(guān)資料的 ， 應(yīng)在當(dāng)天通知收款人 。 ? “ 2620230312暫收款項(xiàng)－待處理被拒外幣支付往賬”分戶：用于各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)核算不同類型的被拒業(yè)務(wù)。 ? 對(duì)于既不能按賬號(hào)清分又不能按接收行行號(hào)清分或由于通訊問(wèn)題等系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的業(yè)務(wù)，總行業(yè)務(wù)處理中心可 人工清分 至相應(yīng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。 ? 收到其他參與者的退匯申請(qǐng)，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到退匯申請(qǐng)的 當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日內(nèi) 進(jìn)行答復(fù)。 ? 分行資金管理部門(mén)、來(lái)賬集中處理部門(mén)可查詢本分行的排隊(duì)往賬情況。 ? 其他部門(mén)可登錄 WEB頁(yè)面進(jìn)行相關(guān)查詢，也可啟動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)“ 372406人行行號(hào)數(shù)據(jù)查詢”交易查詢?nèi)诵行刑?hào)信息。 ? 部門(mén)管理員通過(guò)相同交易進(jìn)行本部門(mén)柜員初始終端設(shè)定。 （五）建立外幣支付系統(tǒng)專用電子柜員 ? 對(duì)于外幣支付系統(tǒng)來(lái)賬業(yè)務(wù)，由 總行業(yè)務(wù)處理中心 電子柜員（ EPFTAA*）進(jìn)行清分入內(nèi)部賬戶處理。 ? 對(duì)公客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼為 3011。復(fù)核完成，往賬報(bào)文自動(dòng)發(fā)出。 ? 對(duì)于發(fā)送成功的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)根據(jù)外幣清算中心返回的被拒、已排隊(duì)、已清算、已結(jié)算、退回等信息，自動(dòng)更新外幣支付系統(tǒng)往來(lái)賬登記簿狀態(tài)為“ FXCC拒絕”、“ FXCC已排隊(duì)”、“ FXCC已清算”、“ FXCC已結(jié)算”或“ FXCC已退回”等。 ? 交易成功，往來(lái)賬登記簿狀態(tài)更新為“被拒掛賬”。 ? 交易成功，打印“ 支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書(shū) ”。收到對(duì)方行應(yīng)答后相應(yīng)更新往來(lái)賬登記簿狀態(tài)。 三、外幣支付系統(tǒng)來(lái)賬業(yè)務(wù) ? 收到外幣支付系統(tǒng)來(lái)賬，登記往來(lái)賬登記簿，狀態(tài)為“待清分”。 （一）清分 人工清分會(huì)計(jì)分錄 借： 5230202303外幣支付業(yè)務(wù)來(lái)賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） 貸： 2620230313暫收款項(xiàng)－外幣支付來(lái)賬清分戶（清分部門(mén)戶） （二）來(lái)賬后續(xù)處理 ? 啟動(dòng)“ 371201客戶來(lái)賬待處理業(yè)務(wù)通知書(shū)批量打印”交易，使用“ 待處理業(yè)務(wù)通知書(shū) ”打印清分或轉(zhuǎn)批注至本部門(mén)的來(lái)賬業(yè)務(wù)信息。 入賬會(huì)計(jì)分錄（一） ? 直接入賬：來(lái)賬幣種與收款賬號(hào)幣種一致。 ? 交易成功，更新往來(lái)賬登記簿狀態(tài)為“轉(zhuǎn)批注待復(fù)核”。 ? 對(duì)于已入賬的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)返回拒絕退匯應(yīng)答。 ? 交易成功后，將查詢書(shū)交復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員啟動(dòng)“ 370801本行查詢申請(qǐng) 復(fù)核 ”交易。交易成功后，將二聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書(shū)”交復(fù)核員復(fù)核。 五、資金清算 ? 收到人行對(duì)賬報(bào)文，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行對(duì)賬處理。 （一）對(duì)賬 不符的處理 ，總行業(yè)務(wù)處理中心啟動(dòng)“ 371501支付業(yè)務(wù)明細(xì)對(duì)賬申請(qǐng)”交易?？傂袠I(yè)務(wù)處理中心應(yīng)立即聯(lián)系分行查找往賬核對(duì)不符原因?？傂袠I(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)聯(lián)系相關(guān)分行及技術(shù)人員查找原因。 （五）解鎖處理 ? 為防止多個(gè)人同時(shí)處理同一筆業(yè)務(wù)，系統(tǒng)對(duì)柜員正在處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行鎖定處理。 18:09:0818:09:0818:093/29/2023 6:09:08 PM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 下午 6時(shí) 9分 8秒 下午 6時(shí) 9分 18:09: ? 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 2023年 3月 下午 6時(shí) 9分 :09March 29, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 :09:0818:09:08March 29, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 下午 6時(shí) 9分 :09March 29, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 下午 6時(shí) 9分 8秒 下午 6時(shí) 9分 18:09: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 18:09:0818:09:0818:093/29/2023 6:09:08 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 18:09:0818:09:0818:09Wednesday, March 29, 2023 ? 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。啟用“ 372405上鎖業(yè)務(wù) 查詢”交易，可對(duì)上鎖業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢并解鎖處理。 （三）資金清算 ? 當(dāng)日來(lái)賬業(yè)務(wù)金額大于往賬業(yè)務(wù)金額 借： 11204（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） 貸： 5230202303外幣支付業(yè)務(wù)來(lái)賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） （三）資金清算 ? 當(dāng)日往賬業(yè)務(wù)金額大于來(lái)賬業(yè)務(wù)金額： 借： 5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） 貸： 11204（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） 5230202303外幣支付業(yè)務(wù)來(lái)賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶） （三）資金清算 ? 對(duì)特殊情況需要對(duì)資金清算進(jìn)行抹賬的業(yè)務(wù)，資金清算柜員可啟動(dòng)“ 371505資金清算抹賬”交易對(duì)資金清算進(jìn)行抹賬操作。 ? 在分行往賬核對(duì)相符后，總行業(yè)務(wù)處理中心重新啟動(dòng)“ 371502軋賬”交易。 ，總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)聯(lián)系技術(shù)人員及相應(yīng)分行查找原因。 （一）對(duì)賬 ? 系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬未結(jié)束或?qū)~不符，當(dāng)啟動(dòng)外幣支付系統(tǒng)“ 371502軋賬”交易時(shí)，系統(tǒng)提示相關(guān)錯(cuò)誤信息。復(fù)核員在二聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書(shū)”上注明發(fā)出日期。 （一）向他行發(fā)出查詢 ? 收到對(duì)方行查復(fù)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行查詢查復(fù)配對(duì)。尚未入客戶賬的業(yè)務(wù)，應(yīng)同意退匯，并通過(guò)“ 372200客戶來(lái)賬退匯”交易進(jìn)行退匯處理。 轉(zhuǎn)批注會(huì)計(jì)分錄 借： 2620230313暫收款項(xiàng)－外幣支付來(lái)賬清分戶（處理部門(mén)戶） 貸： 2620230313暫收款項(xiàng)－外幣支付來(lái)賬清分戶（轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)戶） 轉(zhuǎn)批注后續(xù)處理 ? 轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)收到來(lái)賬業(yè)務(wù)后應(yīng)及時(shí)打印待處理業(yè)務(wù)通知書(shū)，并通過(guò)“ 372100客戶來(lái)賬后續(xù)處理錄入”及其復(fù)核交易為客戶辦理入賬或掛賬處理。 借： 2620230313暫收款項(xiàng)－外幣支付來(lái)賬清分戶 外幣 貸： 5410300100結(jié)匯賬戶 外幣 借： 54103001**結(jié)匯賬戶 CNY 貸：收款賬號(hào) CNY 入賬會(huì)計(jì)分錄（三） ? 兌換入賬：來(lái)賬幣種與收款賬號(hào)幣種不一致。如發(fā)現(xiàn)處理錯(cuò)誤，記賬柜員可啟動(dòng)抹賬交易進(jìn)行抹賬處理。 ? 如收款賬號(hào)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有對(duì)應(yīng)的來(lái)賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，則系統(tǒng)自動(dòng)清分至 收款賬號(hào)的開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn) 。如對(duì)