招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)(完整版)
【正文】 格基本是“誰報(bào)送并符合條件，就批資格”，符合條件的基金公司有 40多家。 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)三方當(dāng)事人法律關(guān)系 托管人 單一委托人 /投資者 （個(gè)人 /機(jī)構(gòu)客戶） 投資管理人 （證券公司、基金公司、信托公司等） 委托托管資產(chǎn) 委托投資管理資產(chǎn) 互相監(jiān)督，共同為投資者 提供專業(yè)服務(wù) 三方委托資產(chǎn) 管理合同 托管產(chǎn)品介紹 ? 開放式基金托管業(yè)務(wù) ? 基金專戶一對多托管業(yè)務(wù) ? 證券公司集合理財(cái)托管業(yè)務(wù) ? 證券公司定向理財(cái) /基金公司一對一托管業(yè)務(wù) ? 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 合伙制證券投資私募基金托管 ? 專項(xiàng)資金托管業(yè)務(wù) 開放式基金托管業(yè)務(wù) 審批程序?qū)⒑喕l(fā)行節(jié)奏將提高 ，中小托管銀行面臨機(jī)遇 ? 證監(jiān)會基金部于 2023 年底下發(fā) 2023 年 44 號文 —— 《 關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化基金審核工作有關(guān)問題的通知 》 ，基金產(chǎn)品實(shí)行分類審核制度?；鸸芾砉旧蠄?bào)產(chǎn)品，各類基金分別排隊(duì)、分別審核。 最新的征求意見稿中又進(jìn)一步降低了產(chǎn)品的成立門檻、放寬了投資范圍，因此未來專戶理財(cái)市場對基金公司而言，競爭是非常激烈的。 ? 銀行與券商在 “ 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) ” 上的合作將實(shí)現(xiàn)互利共贏 券商具有網(wǎng)點(diǎn)，自有銷售能力強(qiáng)； 券商有一批穩(wěn)定且熟悉證券市場投資的客戶群； 銀行和券商在資管業(yè)務(wù)上的合作，能夠?qū)崿F(xiàn)銀行與券商的客戶資源共享，互利共贏。 ? 定向類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括： 證券公司定向客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、基金一對一專戶托管業(yè)務(wù) 證券公司定向理財(cái) /基金專戶一對一托管業(yè)務(wù) 區(qū)別 證券公司定向資產(chǎn)托管 基金一對一專戶托管 管理人不同 證券公司 基金公司 委托人委托起點(diǎn)金額不同 單筆 500萬元人民幣以上 單筆 5000萬元人民幣以上 交易所場內(nèi)結(jié)算方式不同 托管銀行法人結(jié)算 或 “ 三方存管＋托管 ” 托管銀行法人結(jié)算 證券公司定向理財(cái) /基金專戶一對一托管業(yè)務(wù) ? 收益分析 帶動(dòng)我行各類存款業(yè)務(wù) 通過專戶理財(cái)托管，客戶在我行開立托管賬戶，托管賬戶中產(chǎn)生一定的沉淀資金，為我行帶來個(gè)人存款、企業(yè)存款、同業(yè)存款。 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 綜合收益 托管費(fèi)收入 基金存續(xù)期每年穩(wěn)定的托管費(fèi)收入。 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 最新銀信合作政策解讀 銀信對接的銀行理財(cái)產(chǎn)品期限不得低于 1年； 融資類銀信產(chǎn)品將實(shí)行余額比例管理，即融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于 30%；且融資類銀信理財(cái)產(chǎn)品不得設(shè)計(jì)成開放式； 銀信理財(cái)產(chǎn)品不得投資于非上市公司股權(quán)； 表外轉(zhuǎn)進(jìn)表內(nèi)，計(jì)提撥備和計(jì)入資本，加強(qiáng)后續(xù)管理； 鼓勵(lì)銀信合作探索新領(lǐng)域。 ? 全行范圍內(nèi)大力開展集合信托保管業(yè)務(wù)，重點(diǎn)推進(jìn)集合信托保管業(yè)務(wù)。目前，較多信托公司直接發(fā)起信托計(jì)劃，對接合伙制基金，解決信托計(jì)劃證券賬戶受限問題。 ? 產(chǎn)品營銷。 ? 保管業(yè)務(wù)資料保管：不同于會計(jì)業(yè)務(wù)資料，應(yīng)由專人負(fù)責(zé)、專夾保管。 2023年 3月 下午 11時(shí) 34分 :34March 28, 2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 3月 28日星期二 下午 11時(shí) 34分 24秒 23:34: 1楚塞三湘接，荊門九派通。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 28日星期二 下午 11時(shí) 34分 24秒 23:34: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 3月 28日星期二 11時(shí) 34分 24秒 23:34:2428 March 2023 1空山新雨后，天氣晚來秋。 下午 11時(shí) 34分 24秒 下午 11時(shí) 34分 23:34: 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , March 28, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 業(yè)務(wù)開展過程中需注意的問題 ? 營銷談判：費(fèi)率問題、托管服務(wù)內(nèi)涵問題。 合伙制證券投資私募基金托管業(yè)務(wù) ? 合伙企業(yè)私募證券投
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