融資融券(客戶宣傳版)(完整版)
【正文】 列條件： ? 開戶資料齊全 ， 賬戶規(guī)范且賬戶狀態(tài)正常 ， 資金賬戶開戶時間十八個月以上； ? 普通資金賬戶內(nèi)資產(chǎn)在客戶申請前一交易日不低于 50萬元 （ 證券市值按收盤價計算 ） ； ? 有較強的風(fēng)險承受能力； ? 客戶信譽良好； ? 符合公司適當(dāng)性管理規(guī)定的； ? 法律 、 法規(guī)及公司規(guī)定的其他條件 。 買入證券時 ， 必須事先有足額資金；賣出證券時 ， 則必須有足額證券 當(dāng)預(yù)測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時 ， 可以向證券公司借入資金買入證券；預(yù)測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時 ， 則可以向證券公司借入證券賣出 法律關(guān)系不同 投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關(guān)系 投資者與證券公司之間存在： ① 委托買賣關(guān)系 ② 資金或證券的借貸關(guān)系 ③ 因借貸關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 承擔(dān)風(fēng)險不同 風(fēng)險完全由投資者自行承擔(dān) 如客戶不能按時 、 足額償還資金或證券 ， 還會給證券公司帶來風(fēng)險 8 （二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 區(qū)別 普通證券業(yè)務(wù) 融資融券業(yè)務(wù) 賬戶體系不同 一級賬戶體系 看穿式二級賬戶體系 ， 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶；客戶信用資金賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶 交易機制不同 客戶自己把握情況 證券公司逐日盯市 ， 引入補倉 、 強制平倉機制 交易范圍不同 所有的上市證券 僅限于標(biāo)的證券 交易指令不同 交易指令簡單：買入 、 賣出 交易指令復(fù)雜：買入 、 賣出 、 融資買入 、 賣券還款 、 直接還款 、 融資平倉 、 融券賣出 、買券還券 、 直接還券 、 融券平倉 收費不同 傭金 、 印花稅 、 過戶費 傭金及印花稅過戶費 、 融資利息 、 融券費用 、違約費 、 逾期罰息 、 壞帳罰息等 9 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 (每家券商會有所不同 ) 資格初審 確定其信用等級、初始保證金比例、信用上限系數(shù) 擔(dān)保物提交 逐日盯市 信用評估 三方存管簽約及開戶 開立信用證券賬戶、信用資金臺帳 簽訂風(fēng)險揭示書及合同 征信 客戶提交能證實 其基本情況、財務(wù)狀況、誠信情況等信息的征信材料。 客戶提交的保證金 、 融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金 、 證券所產(chǎn)生的孳息 ， 整體作為客戶對券商融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物 。 ?融資保證金比例＝ X+1－ Y ， 融券保證金比例＝ X+－Y，式中 X為初始保證金比例，客戶融資買入或融券賣出對應(yīng)證券的折算率 。 ? 證券交易所確定標(biāo)的證券范圍 ? 證券公司可在交易所標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)縮小標(biāo)的證券范圍 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 可充抵保證金的證券 標(biāo)的證券 17 （九）融資融券交易前提 保證金可用余額 ? 融資融券所使用的保證金不得超過保證金可用余額 。 維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值） /（融資金額 +融券賣出證券數(shù)量 市價+利息及費用總和） （ 2）公司將根據(jù)市場狀況，對上述補倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例的具體閥值進行調(diào)整，并提前向客戶公告。 通過賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金償還融資款 直接還款 。 融資強制平倉賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 以電子郵件方式通知的 ， 公司電子郵件發(fā)送系統(tǒng)未顯示發(fā)送失敗提示視為已經(jīng)通知 。 影響因素： 價格的波動 、 標(biāo)的證券及可充抵保證金證券的范圍的調(diào)整 、 標(biāo)的證券暫停交易或進入終止上市程序 ， 都可能導(dǎo)致維持擔(dān)保比例的波動 。 ? 當(dāng)客戶 融入證券涉及要約收購 情形時 ， 如公司需要參與要約收購 ， 客戶應(yīng)按合同約定了結(jié)該筆融券業(yè)務(wù)；如公司計劃不參與要約收購 ， 客戶無需了結(jié)合約和進行權(quán)益補償 。 31 許多重要通知 （ 比如：業(yè)務(wù)參數(shù) 、 風(fēng)險閥值調(diào)整等 ） 通過公司網(wǎng) 站及營業(yè)部公告欄發(fā)布 ， 一旦發(fā)布則視同通知送達 。 32 五、海通業(yè)務(wù)優(yōu)勢 業(yè)務(wù)流程靈活 、 簡便 征信簡便 、 授信靈活 ? 個人客戶只須提供身份證 、 普通證券賬戶卡；機構(gòu)客戶只須提供一年的財務(wù)數(shù)據(jù)； ? 授信采用預(yù)授信模式 ， 即授信時不要求客戶提交擔(dān)保品 ， 主要依據(jù)客戶的信用評級及賬戶操作情況確定客戶的授信規(guī)模， 有助于客戶將海通賬戶以外的金融資產(chǎn)作為擔(dān)保物提交進來進行融資融券交易 。 , March 27, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 2023年 3月 27日星期一 1時 8分 8秒 01:08:0827 March 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 。勝人者有力，自勝者強。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時 8分 8秒 01
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