【正文】 ? 總分： 報(bào)酬比例板 069 0 7079 2% 8089 3% 9099 4% 110109 5% 110119 6% 120129 7% 130139 9% 140+ 12% ? 謝 謝 :56:2422:5622::56 22:5622:56::56:24 2023年 3月 21日星期二 10時(shí) 56分 24秒 。 目標(biāo)的導(dǎo)向和資源的分配 過程的控制，包括不斷的反饋和評(píng)估，而不僅僅滿足對(duì)結(jié)果的衡量 防止實(shí)施過程中的指標(biāo)單一化傾向 ? 三、指標(biāo)選擇與標(biāo)準(zhǔn) 指標(biāo)與目標(biāo)的一致性 指標(biāo)對(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的保證性 指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的明確與衡量手段的可靠 指標(biāo)的權(quán)重大小要確切反映平衡的利益價(jià)值判斷 與報(bào)酬的聯(lián)系要具有激勵(lì)作用 100： 130或 100： 140 ? 四、制度與程序的保證 每一關(guān)鍵指標(biāo)必須有實(shí)施方案的保證 每一個(gè)人對(duì)自己的指標(biāo)體系有確切的認(rèn)識(shí)和確保完成的保障措施 必須有制度保證每一個(gè)管理者關(guān)心下屬指標(biāo)完成情況和對(duì)執(zhí)行結(jié)果的時(shí)時(shí)反饋 管理者必須有能力使下屬保持持續(xù)的熱情和團(tuán)隊(duì)的合作 ? 第四部分 平衡記分卡應(yīng)用案例討論 ? 保險(xiǎn)公司的平衡計(jì)分卡 策略目標(biāo) 策略衡量標(biāo)準(zhǔn) 財(cái)務(wù) 財(cái)（ 1）：滿足股東期望 財(cái)（ 2）：改善營(yíng)運(yùn)績(jī)效 財(cái)（ 3）：達(dá)到獲利的成長(zhǎng) 財(cái)（ 4）：降低股東風(fēng)險(xiǎn) 顧客 客（ 1）：改善代理績(jī)效 客（ 2）：滿足目標(biāo)投保人 內(nèi)部 內(nèi)（ 1）：開拓目標(biāo)市場(chǎng) 內(nèi)（ 2）：承保獲利能力 內(nèi)（ 3）：理賠和業(yè)務(wù)的配合 內(nèi)（ 4）：改善生產(chǎn)力 學(xué)習(xí) 學(xué)（ 1）：提升員工技能 學(xué)（ 2）：提供策略資訊 每股盈余 綜合比率 業(yè)務(wù)組合 災(zāi)難性虧損 爭(zhēng)取率和延續(xù)率（相對(duì)計(jì)劃） 爭(zhēng)取率和延續(xù)率（相區(qū)隔別） 業(yè)務(wù)組合（依區(qū)隔別） 虧損率 理賠頻率 理賠嚴(yán)重性 費(fèi)用率 員工生產(chǎn)力 經(jīng)紀(jì)人績(jī)效（相對(duì)計(jì)劃） 投保人滿意度調(diào)查 業(yè)務(wù)推展 承保品質(zhì)審核 理賠品質(zhì)審核 員工人數(shù)的變動(dòng) 控制開支的變動(dòng) 人才發(fā)展（相對(duì)計(jì)劃） 策略資訊科技可用率 （相對(duì)計(jì)劃） （落后指標(biāo)） （領(lǐng)先指標(biāo)） ? 保險(xiǎn)公司的績(jī)效量度反映了復(fù)雜的企業(yè)流程 平衡計(jì)分卡 承?？?jī)效模式 有效的制作人關(guān)系 提高銷售和報(bào)價(jià)比率 有交效的承 保作業(yè) 降低虧損率 降低顧客成 本和風(fēng)險(xiǎn) 回應(yīng)時(shí)間 慎選客戶 正確定價(jià) 減少理賠 顧客溝通 有效的指導(dǎo)原則 學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理 認(rèn)識(shí)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn) 策略目標(biāo) 策略行動(dòng)方案 策略量度 落后指標(biāo) 領(lǐng)先指標(biāo) 內(nèi) 部 承保具獲利 能力的業(yè)務(wù) 管理理賠的 預(yù)防和控制 改進(jìn)承保流程 理賠、虧損控制、 保費(fèi)稽核及承保 配合 ? 虧損率 ? 費(fèi)用率 ? 價(jià)格監(jiān)測(cè) ? 承保品質(zhì)調(diào)查 ? 理賠頻率 ? 理賠重性 ? 保險(xiǎn)公司利用結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)流程進(jìn)行企業(yè)轉(zhuǎn)型 承保績(jī)效模式 有效的制作人關(guān)系 提高銷售和報(bào)價(jià)比率 有交效的承 保作業(yè) 降低虧損率 降低顧客成 本和風(fēng)險(xiǎn) 回應(yīng)時(shí)間 慎選客戶 正確定價(jià) 減少理賠 顧客溝通 有效的指導(dǎo)原則 學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理 認(rèn)識(shí)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn) 績(jī)效支持流程 5. 分享學(xué)習(xí) __________________________________________________________________ 4. 知識(shí) ______________________________________________________________________ 3. 技術(shù) ______________________________________________________________________ 2. 組織和獎(jiǎng)勵(lì) ________________________________________________________________ 1. 流程 ______________________________________________________________________ ? 零售商店基于因果關(guān)系而設(shè)定伸張指標(biāo) 投資報(bào)酬率（ ROI） 資產(chǎn)利用 成本降低 營(yíng)收成長(zhǎng) 10億美元 營(yíng)收落差 商店平均銷售額 坪效 商店平均面積 顧客平均消費(fèi)額 顧客人數(shù) 衣柜占有率（組收組合） ?襯衫 ?裙和褲 ?連身裙 ?配件 舊雨 新知 領(lǐng)導(dǎo)時(shí)尚 優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品 銷價(jià)技術(shù) 促銷 商店數(shù)目 非購(gòu)物中心 財(cái)物中心 新店 老店 ? 滿足 顧客需求 認(rèn)識(shí) 顧客需求 銀行價(jià)值鏈 創(chuàng)造 市場(chǎng) 創(chuàng)造 產(chǎn)品 決定 通路 市場(chǎng)和 銷售 配銷和 服務(wù) 利用 關(guān)系 創(chuàng)新流程 營(yíng)運(yùn)流程 售后服務(wù)流程 管理風(fēng)險(xiǎn) 管理業(yè)務(wù) 策略主題 策略量度 瞄準(zhǔn)獲利區(qū)隔 組合顧客和通路 服務(wù)品質(zhì) 交叉銷售 ? 市場(chǎng)占有率的 品質(zhì)（各區(qū)隔的 獲利率） ? 新產(chǎn)品占營(yíng)收 的百分比 ? 通路交易組合 ? 內(nèi)部顧客滿 意度 ? 逐客令指數(shù) ? 交叉銷售比率 ? 業(yè)務(wù)員平均售 出多少合約 ? 業(yè)務(wù)員平均新營(yíng)收 ? 營(yíng)收成長(zhǎng)策略 擴(kuò)大來自目前顧客的營(yíng)收， 以增加收入的穩(wěn)定性 生產(chǎn)力策略 把顧客轉(zhuǎn)移到成本效益較高的 配銷通路，以改善營(yíng)運(yùn)效率 財(cái)務(wù) 構(gòu)面 顧客 構(gòu)面 內(nèi) 部 構(gòu)面 學(xué)習(xí)成長(zhǎng) 構(gòu)面 銀行的策略 改善利潤(rùn) 擴(kuò)大營(yíng)收入組合 改進(jìn)營(yíng)運(yùn)效率 增加顧客對(duì)我們 金融咨詢的信心 透過良好的執(zhí)行 來提高顧額滿意 了解顧 客區(qū)隔 交叉銷售 產(chǎn)品線 開發(fā)新 產(chǎn)品 轉(zhuǎn)至合適 的通路 提供快速 的回應(yīng) 減少 問題 提高員工生產(chǎn)力 發(fā)展策略技術(shù) 提供策略資訊 校準(zhǔn)個(gè)人目標(biāo) ? 銀行的平衡計(jì)分卡 策略目標(biāo) 策略衡量標(biāo)準(zhǔn) 財(cái)務(wù) 財(cái)（ 1）：改善利潤(rùn) 財(cái)（ 2）：擴(kuò)大營(yíng)收組合 財(cái)（ 3）：減少成本結(jié)構(gòu) 顧客 客（ 1）：增加顧客我們的產(chǎn)品和人員 的滿意度 客（ 2）：增加「售后服務(wù)」的滿意度 內(nèi)部 內(nèi)（ 1）：了解我們的顧客 內(nèi)（ 2）：創(chuàng)造創(chuàng)新的產(chǎn)品 內(nèi)（ 3）：交叉銷售產(chǎn)品 內(nèi)（ 4）：轉(zhuǎn)移顧客至成本效益較高的 通路 內(nèi)（ 5〕：減少營(yíng)運(yùn)問題 內(nèi)（ 6）：回應(yīng)迅速的服務(wù) 學(xué)習(xí) 學(xué)（ 1）：培養(yǎng)策略技術(shù) 學(xué)（ 2）：提供策略資訊 學(xué)（ 3）：校準(zhǔn)個(gè)人目標(biāo)（％） 投資報(bào)酬率 營(yíng)收成長(zhǎng) 存款服務(wù)成本改變 顧客區(qū)隔占有率 顧客延續(xù)率 新產(chǎn)品的營(yíng)收 交叉銷售比率 通路組合改變 服務(wù)出錯(cuò)率 滿足顧客要求的時(shí)間 員工滿意度 營(yíng)收組合 顧客關(guān)系的深度 顧客滿意度調(diào)查 產(chǎn)品開發(fā)周期 面對(duì)顧客的時(shí)間 策略職位適任率 策略資訊可用率 個(gè)人目標(biāo)配合率 （落后指標(biāo)） （領(lǐng)先指標(biāo)） ? 頓 悟 溝 通 共 識(shí) 財(cái) 務(wù) 為了財(cái)務(wù)成功， 我們對(duì)股東應(yīng)如 何表現(xiàn)？ 顧 客 為了達(dá)到愿景， 我們對(duì)顧客應(yīng)如 何表現(xiàn)？ 內(nèi)部流程 為了滿足顧客和 股東，哪些流程 必須表現(xiàn)卓越？ 學(xué)習(xí)和成長(zhǎng) 為了達(dá)到愿景， 我們?nèi)绾尉S持改 變和改進(jìn)的能力？ 建立 企業(yè) 愿景 專案 小組 溝通 活動(dòng) CSF 關(guān)鍵 成功 因素 需求評(píng)估 1. 策略目標(biāo) 2. 市場(chǎng)區(qū)隔 3. 成果量度 （落后指標(biāo)） 4. 驅(qū)動(dòng)因素 （領(lǐng)先指標(biāo)） 為何需 要改變？ ? 衡 量 檢 討 回 饋 組織目標(biāo) 個(gè)人目標(biāo) 薪資獎(jiǎng)酬 人力資源 作業(yè)流程 績(jī)效 衡量 系統(tǒng) 定期檢討 短 /長(zhǎng)期 績(jī)效 系統(tǒng)支 援檢討 如何 繼續(xù) 改變？ ? 規(guī) 劃 執(zhí) 行 設(shè)計(jì)績(jī)效 衡量系統(tǒng) 確認(rèn)作業(yè)流程 確認(rèn)人力資源 確認(rèn)績(jī)效目標(biāo) 組織架構(gòu) 工作分析 職位說明 職位評(píng)價(jià) 人力需求 修訂 內(nèi)部 管理 規(guī)則 人力盤點(diǎn) PDP人格特質(zhì) ? JOB SCAN 工作行為模組 ? LBA領(lǐng)導(dǎo)特質(zhì) 人力開發(fā) EPL EPP LBA MTP 工作論調(diào) 技能 意愿 提升 資訊系統(tǒng) ERP/KM 建立和導(dǎo)入 ? 服務(wù)行業(yè)（保險(xiǎn)）的平衡記分卡 遠(yuǎn)景和策略 財(cái)務(wù) 評(píng)價(jià)指標(biāo) 指標(biāo) 為了使財(cái)務(wù) 保險(xiǎn)凈值 66 活動(dòng)成功， 索賠率凈值 48% 我們應(yīng)該如 保險(xiǎn)收入 222 何向股東展 凈保費(fèi)增加 20% 示 學(xué)習(xí)和成長(zhǎng) 評(píng)價(jià)指標(biāo) 目標(biāo) 我們將如何保 員工滿意度 80% 持我們的改革 員工穩(wěn)定性 92% 和成長(zhǎng)的能力 員工缺勤率 2% 客戶 評(píng)價(jià)指標(biāo) 目標(biāo) 為了實(shí)現(xiàn)我 參加的數(shù)量 65 們的遠(yuǎn)景， 聯(lián)盟的數(shù)量 130 我們應(yīng)該如 重復(fù)率 98% 何展示給顧 客 內(nèi)部經(jīng)營(yíng)過程 評(píng)價(jià)指標(biāo) 目標(biāo) 為了我們的股 捐贈(zèng)數(shù)量 6550 東和客戶滿意 背書數(shù)量 我們應(yīng)該怎樣 凈管理開支 3% 內(nèi)部經(jīng)營(yíng) 人均保額 ? 服務(wù)行業(yè)（保險(xiǎn)）的平衡記分卡 遠(yuǎn)景和策略 持續(xù)進(jìn)步 財(cái)務(wù) 評(píng)價(jià)指標(biāo) 指標(biāo) 為了使財(cái)務(wù) 保險(xiǎn)毛收入 2087 活動(dòng)成功， 經(jīng)營(yíng)成果 176 我們應(yīng)該如 管理基金 6641 何向股東展 示 學(xué)習(xí)和成長(zhǎng) 評(píng)價(jià)指標(biāo) 目標(biāo) 我們將如何保 員工數(shù)量 48 持我們的改革 授權(quán)指數(shù) % 和成長(zhǎng)的能力