【正文】 2 確定組織結(jié)構(gòu)和崗位職責 ..................................................................103 業(yè)務(wù)流程建設(shè)與需求差異分析 ...........................................................104 業(yè)務(wù)運營管理策略和指標體系的制定 .................................................106 系統(tǒng)定制、開發(fā)和測試 ......................................................................107 產(chǎn)品和信息裝載，安裝測試 ...............................................................108 業(yè)務(wù)培訓(xùn)和系統(tǒng)培訓(xùn) ......................................................................... 110 實施輔導(dǎo)和督導(dǎo)，后續(xù)服務(wù) ............................................................... 112 附錄 A 嘉訊業(yè)務(wù)咨詢說明 ...................................................................................... 114 市場的呈現(xiàn) ..............................................................................................114 個人優(yōu)質(zhì)客戶 —— 競爭的焦點 ........................................................... 114 決定成敗的關(guān)鍵 —— 提供實質(zhì)服務(wù)，建立顧客忠誠 ............................ 115 競爭已經(jīng)進入實質(zhì)性階段 .................................................................. 115 金融機構(gòu)關(guān)系營銷模式的建立 ..................................................................116 認識您的客戶 .................................................................................... 116 構(gòu)造一個協(xié)作體系 ............................................................................. 117 理財服務(wù)的標準化和有形化 —— 理財服務(wù)的核心 ............................... 118 開展積極的服務(wù)營銷 ......................................................................... 119 物理布局設(shè)計的精細化 ......................................................................120 嘉訊咨詢服務(wù) .......................................................................................... 121 附錄 B 專業(yè)培訓(xùn)課程體系 ...................................................................................... 122 嘉訊培訓(xùn)課程 .......................................................................................... 124 課程體系組裝范例 —— 服務(wù)營銷的通用課程框架說明 .............................. 125 附錄 C 咨詢專家及培訓(xùn)教師 .......................................................................... 128 個人理財系統(tǒng)建議書 5 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 第一部分 公司情況 個人理財系統(tǒng)建議書 6 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 公公 司司 基基 本本 情情 況況 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司（以下簡稱“嘉訊”或“嘉訊公司”）是注冊在北京中關(guān)村科技園的高新技術(shù)企業(yè)，為銀行、證券、保險等金融機構(gòu)提供業(yè)務(wù)及管理咨詢、培訓(xùn)、應(yīng)用軟件、 IT 實施和營銷服務(wù)的專業(yè)服務(wù)公司。 個人理財系統(tǒng)建議書 8 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 ? 應(yīng)用軟件開發(fā)和實施服務(wù) ? 企業(yè) IT 規(guī)劃服務(wù)和采購咨詢 ? IT 系統(tǒng)外包服務(wù) ? 大型 IT 項目管理 公司目前在北京和上海設(shè)有辦事處以及開發(fā)團隊。專業(yè)培訓(xùn)是關(guān)鍵，通過對業(yè)務(wù)人員、管理人員以及相關(guān)支持人員的培訓(xùn)和督導(dǎo)，才能保障信息系統(tǒng)的順利部署和實施，并發(fā)揮其預(yù)期的價值和目標，使最終用戶滿意。 對全國數(shù)百個綜合型網(wǎng)點和個金專業(yè)網(wǎng)點進行了現(xiàn)場勘查和經(jīng)營環(huán)境分析，為 150 多個網(wǎng)點提供了物理布局改造方案，通過診斷、培訓(xùn)、督導(dǎo)等工作幫助這些網(wǎng)點實現(xiàn)了網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型，取得了顯著的業(yè)績提升；目前該流程已經(jīng)在此行上千個網(wǎng)點推行 ? 某大型銀行分行渠道分流方案。 ? 成熟的產(chǎn)品，以及技術(shù)框架 成熟的產(chǎn)品及技術(shù)框架（ Framework），是保證較短實施周期和系統(tǒng)質(zhì)量的工程基礎(chǔ)。 ? 專門的產(chǎn)品維護及系統(tǒng)維護團隊 個人理財業(yè)務(wù)正處在飛速創(chuàng)新和發(fā)展階段，理財產(chǎn)品、服務(wù)以及運營支持體系需要適應(yīng)這種 持續(xù)的變化。運營管理體系”協(xié)同運作和持續(xù)發(fā)展。 在 IFS 中，包括用戶發(fā)送的和系統(tǒng)發(fā)送的兩類通知。 IFS 支持周期性的活動，例如周例會等。 IFS 允許上級用戶為下屬分配任務(wù)以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的任務(wù)記錄以檢查工作。 分分 支支 機機 構(gòu)構(gòu) 管管 理理 分支機構(gòu)之間存在上下級關(guān)系，一個分支機構(gòu)最多只能有一個直接上級機構(gòu)，但可以有任意多個直接下級機構(gòu)。用戶組一般用于小組協(xié)同工 作的情況下，例如，當一個客戶需要小組協(xié)同維護時，可以為該小組設(shè)定共享權(quán)限，以便小組用戶訪問該客戶信息。 崗位的維護工作一般由系統(tǒng)管理員負責。 在 IFS 中，用戶對功能的操作權(quán)限是由其所在的崗位決定的，一般情況下，必須為每個用 戶分配一個崗位，對于一些特殊的情況，可以為一個用戶分配多個崗位，類似于實際工作中的兼職。 我們將我們所關(guān)注的三類個人均稱為我們的客戶，一類是正式客戶，他們與我們有正式的業(yè)務(wù)關(guān)系，一類是潛在客戶，我們認為希望將他們發(fā)展成為我們的正式客戶，另外一類是客戶關(guān)系人，也就是與正式客戶或潛在客戶具有一定關(guān)系的個人，或許他們與我們不會有直接的業(yè)務(wù)關(guān)系，但了解他們有助于維護我們與正式客戶或潛在客戶的關(guān)系，實際上，客戶關(guān)系人也可以我們發(fā)現(xiàn)和拓展客戶關(guān)系的一個重要渠道。 IFS 客戶分配的操作較為靈活，可以針對某個客戶進行分配，也可以通過客戶查詢選中一批客戶進行批量分配。 個性化、自動化、交互式規(guī)劃服務(wù)：根據(jù)客戶個性化的需求，客戶經(jīng)理可以充分利用IFS 的全面功能，為客戶提供交互式比較的規(guī)劃服務(wù)，在規(guī)劃服務(wù)過程中進行理財規(guī)劃教育以及產(chǎn)品服務(wù)展示，最后自動生成理財報告和行動計劃。 投資方案庫中的投資方案由行內(nèi)理財專家根據(jù)市場情況以及本行在產(chǎn)品營銷上的策略，針對不同風格的客戶、不同的投資目標分別制定一套到多套，提供給客戶經(jīng)理使用。 財務(wù)目標的種類較多，按其性質(zhì)不同，我們進行了如下劃分。一般情況下，可以向客戶提供 IFS 的客戶需求調(diào)查表， 客戶填寫后由錄入系統(tǒng)。 簡簡 易易 理理 財財 規(guī)規(guī) 劃劃 （（ EasyFP）） IFS EasyFP 只需要輸入少量客戶信息，如客戶姓名、年齡、地址和一些基本的財務(wù)狀況和未來目標概況，使客戶經(jīng)理的輸入可以在一個頁面完成，從客戶經(jīng)理與客戶交流到輸入完成，時間可以控制在 510 分鐘之內(nèi)，就可以向客戶展示和提供客戶的財務(wù)分析、投資計劃、購房計劃、退休計劃、教育計劃和保險計劃目標的分析報告。 在客戶是其他用戶發(fā)現(xiàn)的情況下，該用戶創(chuàng)建客戶記錄時，確實將這個客戶分配到用戶所述的分支機構(gòu)，并由該機構(gòu)管理用戶進一步分配給下級機構(gòu)或客戶經(jīng)理。 IFS 提供了客戶資產(chǎn)負債表、家庭收支表以及各項財務(wù)指標的分析功能，在客戶財富和家庭收支信息較為完整和真實的情況下，客戶經(jīng)理可以據(jù)此對客戶財務(wù)狀況進行評價并給出建議。銀行可以根據(jù)實際的情況和需求，靈活的添加新的崗位，或更改已有崗位的功能集合。利用報告樣式，幫助用戶更快捷地生成最常用的業(yè)務(wù)報告?？梢酝ㄟ^角色關(guān)系樹顯示角色之間的管理關(guān)系。有效的用戶必須屬于一個分支機構(gòu)，至少分配一個崗位。提 供的日程表包括天日程、周日程和月日程，用戶可以方便的在各種日程表之間切換，也可以在任意一個空閑點安排新的活動?；顒拥陌l(fā)起者可以隨時查看參與者的回執(zhí)情況。 如果通知是其他用戶發(fā)送的，那么接收者可以點擊“回復(fù)”按鈕直接創(chuàng)建給發(fā)送者的通知。 IFS 為用戶提供了全面的日常工作管理工具，包括了通知、活動和任務(wù)管理等基本功能，并在這些基本功能的基礎(chǔ)上，進一步實現(xiàn)了日程管理、客戶預(yù)約管理等業(yè)務(wù)功能。 支持服務(wù)體系 為保證項目的高質(zhì)量實施，系統(tǒng)長期穩(wěn)定運營和持續(xù)發(fā)展的需要，我們將運用“經(jīng)過成果驗證”的支持服務(wù)方法 —— 貫穿項目的規(guī)劃、設(shè)計、開發(fā)、推廣實施、售后服務(wù)等整個系統(tǒng)生命周期的支持服務(wù)體系，設(shè)置專門人員做周密的執(zhí)行計劃、評估及控制，為浦東發(fā)展銀行的長期經(jīng)營戰(zhàn)略和核心競爭力保駕護航。 2) 理財產(chǎn)品整合與創(chuàng)新 對于現(xiàn)有金融產(chǎn)品的整理和理財產(chǎn)品的創(chuàng)新，是理財業(yè)務(wù)管理體系的關(guān)鍵基礎(chǔ)。 ? 準確界定項目實施的策略 基于項目愿景的清 晰定義和可行性框架方案，制定項目的實施策略，此任務(wù)的目標是制定階段性詳細實施策略：實施目標、總體規(guī)劃和設(shè)計、實施周期、項目成本預(yù)算、項目的組織管理方法和策略等等。 同同 類類 項項 目目 經(jīng)經(jīng) 驗驗 嘉訊在個人金融領(lǐng)域的咨詢和 IT 項目經(jīng)驗： ? 某大型銀行個人金融服務(wù)營銷流程設(shè)計。 ? 專業(yè)的業(yè)務(wù)咨詢方法和經(jīng)驗 嘉訊長期致力于金融行業(yè)的業(yè)務(wù)、管理、創(chuàng)新研究，尤其在個人金融領(lǐng)域以及理財領(lǐng)域積累了豐富的業(yè)務(wù)咨詢和系統(tǒng)實施經(jīng)驗和方法，結(jié)合國際領(lǐng)先銀行資深專家團隊及國際領(lǐng)先實踐經(jīng)驗，提煉和總結(jié)了一套“經(jīng)過成果驗證”的業(yè)務(wù)咨詢和系統(tǒng)實施方法論。 嘉訊的核心團隊具有多年的金融行業(yè)專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗，在零售金融、財富管理、核心業(yè)務(wù)、風險管理、企業(yè)績效管理以及服務(wù)營銷渠道整合方面有十余年的咨詢和應(yīng)用服務(wù)積累，承擔過多項全國性的大型系統(tǒng)建設(shè)、管理咨詢、總體規(guī)劃以及培訓(xùn)工作；結(jié)合我們的國際化專家咨詢團隊，我們將致力于幫助金融機構(gòu)實現(xiàn)國際最佳實踐與中國金融發(fā)展之間最有效的結(jié)合。 嘉訊咨詢 嘉訊將國際經(jīng)驗和中國實踐進行最有效的結(jié)合，我們?yōu)榭蛻籼峁┑淖稍兒头?wù)主要集中在如下專業(yè)領(lǐng)域： ? 金融機構(gòu)關(guān)系營銷戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 ? 金融機構(gòu)服務(wù)營銷流程建設(shè)（ SOP） ? 金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)物理設(shè)施規(guī)劃和布局設(shè)計（ SFP） ? 平衡記分卡績效考核和戰(zhàn)略管理（ BSC） ? 營業(yè)網(wǎng)點運營監(jiān)控與管理 ? 財富管理服務(wù)流程和模版方案設(shè)計 ? 個人客戶金融消費行為調(diào)查與分析 ? 零售金融營銷方案設(shè)計 ? 營銷業(yè)務(wù)外包 個人理財系統(tǒng)建議書 7 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 嘉訊培訓(xùn) 使命：持續(xù)地提升國內(nèi)金融從業(yè)人員的專業(yè)性 嘉訊培訓(xùn)組織國內(nèi)金融機構(gòu)專業(yè)人士、金融服務(wù)營銷的資深顧問、國際 CFP 專家建立專家隊伍 1，參照國際金融機構(gòu)的內(nèi)部培訓(xùn)體系，基于我們對個人理財和金融服務(wù)營銷領(lǐng)域的長期研究成果，為金融 機構(gòu)提供如下領(lǐng)域的培訓(xùn)課程： ? 關(guān)系營銷基礎(chǔ)培訓(xùn) ? 客戶經(jīng)理專業(yè)技能培訓(xùn) ? 個人理財業(yè)務(wù)管理培訓(xùn) ? 金融服務(wù)和營銷基礎(chǔ)技能培訓(xùn) ? 網(wǎng)點管理技能培訓(xùn) ? 個人理財策劃培訓(xùn) 嘉訊培訓(xùn)的特點是： ? 基于工作分析制定培訓(xùn)大綱（ Job Analysis） ? 分析金融機構(gòu)需求，定制實用化培訓(xùn)方案 ? 專業(yè)知識與專業(yè)技能相結(jié)合 ? 培訓(xùn)知識的實時更新