某公司風(fēng)險(xiǎn)管控體系介紹(完整版)
【正文】 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理主體 監(jiān)督 資 金 部 會(huì) 計(jì) 部 評(píng) 價(jià) 部 保 險(xiǎn) 部 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ?稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ?利率匯率風(fēng)險(xiǎn) ?資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 支持 副總裁 財(cái) 務(wù) 綜 合 黨 群 IT 部 經(jīng)營單位 中臺(tái) 其它類風(fēng)險(xiǎn)管理部門或崗位 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理主體各司其職 17 風(fēng)險(xiǎn)管理原則 （一） 全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則 集團(tuán)公司和各經(jīng)營單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)覆蓋經(jīng)營與管理過程中所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其中關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施重點(diǎn)管理。 授信預(yù)算控制原則 分級(jí)授權(quán)管理模式 23 經(jīng)營公司 分級(jí)授權(quán)的授信審批模式 集團(tuán)公司 風(fēng)險(xiǎn)管理部 中臺(tái) 前臺(tái) ?經(jīng)營公司在自主授信審批權(quán)限內(nèi)進(jìn)行授信審批 ?業(yè)務(wù)前臺(tái)沒有授信審批權(quán) 后臺(tái) 風(fēng) 委 會(huì) 集團(tuán)風(fēng)委會(huì) 超出經(jīng)營公司自主授信審批權(quán)限的，報(bào)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)部審批 超出集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)部審批權(quán)限的，報(bào)集團(tuán)風(fēng)委會(huì)審議 集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是集團(tuán)公司授信審批最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，確定集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部和經(jīng)營單位授信審批權(quán)限 集團(tuán)公司通過檢查評(píng)估經(jīng)營單位授權(quán)使用情況，適時(shí)調(diào)整其自主審批權(quán)限 24 前臺(tái)（事業(yè)部） 提供客戶資料 中臺(tái)（風(fēng)險(xiǎn)管理部） ?基本信息 ?財(cái)務(wù)報(bào)表 ?交易記錄 ?主觀評(píng)分 資信 評(píng)估 評(píng)級(jí)夠分 評(píng)級(jí)不夠分 下發(fā)資信政策 政策表 掌握授信政策 額度 審批 END 提交授信額度申請(qǐng) 提交特殊授信 額度申請(qǐng) 保障措施 權(quán)限內(nèi)，可授信 不可授信 客戶資信審批流程 集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)部 額度 審批 超出自主授信審批權(quán)限 END 不可授信 下發(fā)資信政策 可授信 25 存貨與市場風(fēng)險(xiǎn)管理 每年年初由集團(tuán)績效與分析評(píng)價(jià)委員會(huì)核定總存貨和敞口存貨預(yù)算指標(biāo)，經(jīng)營單位任一時(shí)點(diǎn)的總存貨和敞口存貨不能突破當(dāng)年的預(yù)算指標(biāo)。 ? 確定物流服務(wù)商管理原則：根據(jù)商品特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需求，對(duì)貨代、倉庫實(shí)行分類、分口岸管理；相同類型的貨代、倉庫，在區(qū)域內(nèi)實(shí)行數(shù)量上限管理。 ? 中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)期貨業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和合規(guī)管理，建立信息共享平臺(tái)并做好逐日盯市和預(yù)警工作 34 風(fēng)險(xiǎn)管控體系建設(shè)取得良好成效 ? 保障經(jīng)營業(yè)績的持續(xù)健康增長 ? 經(jīng)營質(zhì)量顯著提高 ? 公司聲譽(yù)增強(qiáng)，保障和促進(jìn)了經(jīng)營 ? 有效提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力 040080012001600202398年 99年 00年 01年 02年 03年 04年 05年 06年01020304050收入 稅前利潤1999年以來，銷售收入年均增長 11％，稅前利潤年均增長 29% 1905年6月20日 2023年 2023年 2023年 2023年2% 2‰ 1‰ ‰ ‰ ‰ ‰ ‰ ‰ 當(dāng)年新增逾期占銷售收入比重維持在較低水平 單位：億元 98年 99年 00年 01年 02年 03年 04年 05年 06年 35 外部評(píng)價(jià) 鄧白氏認(rèn)為 ：某某公司目前的授信管理結(jié)果已經(jīng)達(dá)到國際先進(jìn)水平。 43 經(jīng)營單位建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，委員會(huì)主任由總經(jīng)理擔(dān)任，委員由班子其他成員及中、后臺(tái)相關(guān)人員組成 授權(quán)受控 經(jīng)營單位風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)明確總經(jīng)理、副總經(jīng)理等各級(jí)業(yè)務(wù)決策人員的權(quán)力與責(zé)任，形成業(yè)務(wù)決策授權(quán)受控制度、內(nèi)部制衡機(jī)制 議事規(guī)則 明確議事規(guī)則和決策程序，在集團(tuán)公司授權(quán)范圍內(nèi)，采取少數(shù)服從多數(shù)的集體決策機(jī)制，形成規(guī)范的決策記錄備查 對(duì)下屬企業(yè) 的管理 經(jīng)營單位明確對(duì)其下屬企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理的要求和內(nèi)容 “優(yōu)化行動(dòng)” — 風(fēng)委會(huì)建設(shè) 44 “優(yōu)化行動(dòng)” — 中臺(tái)建設(shè) …… 倉儲(chǔ) 發(fā)貨 收付款 開拓市場 尋找客戶 買賣合同談判 制單 集團(tuán)公司 石油中心 49人 國內(nèi)中心 237人 化肥中心 23人 境外公司 37人 某某國際 92人 某某遼寧 18人 某某寧波 17人 某某新貿(mào) 30人 某某美 7人 某某江蘇 35人 某某上海 21人 某某河北 18人 某某天津 27人 某某廣東 18人 某某青島 36人 倫敦油 2人 某某廣油 9人 浦東 11人 某某招標(biāo) 47人 新油 3人 天津 2人 中心 22人 法律風(fēng)險(xiǎn)部 10人 物流部 13人 前臺(tái) （業(yè)務(wù)） 中臺(tái) （風(fēng)險(xiǎn)管理 +業(yè)務(wù)執(zhí)行） 后臺(tái) （財(cái)務(wù)） 中臺(tái)從前臺(tái)分離，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作和合同簽約后的業(yè)務(wù)
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