有關(guān)偃師市金華貿(mào)易有限公司糧油收購貸款資格的報(bào)告(完整版)
【正文】 (二)客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織結(jié)構(gòu)根據(jù)洛陽泰盛聯(lián)合會計(jì)師事務(wù)所2010年5月4日出具的驗(yàn)資報(bào)告（洛泰驗(yàn)字（2010）第052號）顯示，截至2010年5月4止，公司注冊資金200萬元，其中郭向峰貨幣出資60萬元，占出資比例30%；郭運(yùn)彪貨幣出資140萬元，占出資比例70%。二、客戶財(cái)務(wù)狀況年度審計(jì)報(bào)告審核說明：該公司2009年、2010年財(cái)務(wù)報(bào)表資料完整，該公司報(bào)表符合國家頒布的企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則，所有重大方面公允反映了偃師市金華貿(mào)易有限公司2002010年的財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。年末應(yīng)付工資為5，較年初增加1萬元。④固定資產(chǎn)凈值240萬元，房屋、建筑物、機(jī)械設(shè)備價(jià)值240萬元。止調(diào)查日，該企業(yè)無逾期貸款，無欠息情況。（2）落實(shí)合法有效貸款擔(dān)保企業(yè)我行貸款前將按要求企業(yè)落實(shí)保證和抵押擔(dān)保措施，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。2011年小麥經(jīng)營的市場前景良好，第一還款來源有保證，有較強(qiáng)的抵御市場風(fēng)險(xiǎn)的能力。該企業(yè)在經(jīng)營流轉(zhuǎn)過程中需占用資金，企業(yè)為保證正常的運(yùn)轉(zhuǎn)和發(fā)展需要，需向我行申請糧食收購流動資金短期貸款500萬元，企業(yè)可收購小麥240萬公斤，銷售后，可實(shí)現(xiàn)銷售收入541萬元，企業(yè)可獲毛利36萬元，如果我行對該企業(yè)提供500萬元流動資金短期貸款，企業(yè)就可以抓住有利時(shí)機(jī)，提高營運(yùn)能力，降低成本，所購小麥銷售后，預(yù)計(jì)企業(yè)可獲凈利潤約6萬元，%計(jì)算，從而有力地促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，達(dá)到了銀企雙贏的效果。（4）現(xiàn)金流量分析現(xiàn)金流量簡表單位：萬元項(xiàng)目2009年末2010年末一、經(jīng)營活動中產(chǎn)生的現(xiàn)金流量： 銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金344564收到的稅費(fèi)返還 收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金17 現(xiàn)金流入小計(jì)361564 購買商品、接受勞務(wù)支出的現(xiàn)金280368 支付給職工及為職工支付的現(xiàn)金66 支付的各項(xiàng)稅費(fèi) 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金15214 現(xiàn)金流出小計(jì)301588 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額6024二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量： 收到投資所收到的現(xiàn)金 取得投資收益所收到的現(xiàn)金 處置固定、無形和其他
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