【正文】 ?！侗O(jiān)管協(xié)議》：指受托人與【中國工商銀行股份有限公司寧夏分行】銀行簽署的合同編號(hào)為【SCXT2012（JXD）字第40號(hào)07】的《銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃之監(jiān)管協(xié)議》以及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。銀川寶塔：指銀川寶塔精細(xì)化工有限公司。信托財(cái)產(chǎn)專戶：指受托人在保管人處為本信托開立的信托財(cái)產(chǎn)專用銀行賬戶。信托文件：指信托合同、信托計(jì)劃說明書和認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書的統(tǒng)稱。受托人將恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不保證信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用無風(fēng)險(xiǎn)，也不保證受益人的最低收益。合同編號(hào)：SCXT2012（JXD）字第【40】號(hào)【01】信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系時(shí)如與信托合同不一致的，以信托合同為準(zhǔn)，但受托人與委托人根據(jù)本合同約定所簽署的對(duì)本合同的修訂和補(bǔ)充除外。認(rèn)購：指在本信托計(jì)劃的信托單位推介期內(nèi)，投資者購買信托單位的行為。信托利益賬戶：指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的銀行賬戶。寧夏寶塔：指寧夏寶塔能源化工有限公司寶塔控股：指寶塔投資控股有限公司信托單位總份數(shù)：指信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位份數(shù)總數(shù)，信托計(jì)劃成立后，信托單位總份數(shù)根據(jù)委托人的認(rèn)購、申購、贖回、信托利益分配而注銷信托單位等而相應(yīng)發(fā)生變動(dòng)。委托人/投資人/投資者：指認(rèn)購信托單位、加入信托計(jì)劃、并受信托文件約束的具有完全民事行為能力且符合法律規(guī)定的合格投資者條件的自然人、法人及依法成立的其他組織。信托利益核算期：指上一個(gè)信托利益核算日（含該日）至下一個(gè)信托利益核算日（不含該日）的期間。法律法規(guī)：指中國公布實(shí)施且現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及司法、行政部門的決定、通知等。受托人以貸款本息收入作為信托利益的來源為受益人獲取收益。第七條 信托計(jì)劃當(dāng)事人（一）委托人與受益人委托人自然人姓名：機(jī)構(gòu)名稱：自然人身份證明種類：法定代表人：身份證明號(hào)碼：企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：通訊地址：聯(lián)系人（機(jī)構(gòu)填寫）：郵政編碼：傳真：聯(lián)系電話：EMAIL：委托人交付的信托資金為人民幣（大寫）【 】小寫金額：億千百十萬千百十元角分委托人應(yīng)將上述信托資金劃付至附件1(賬戶信息)所述募集賬戶。加入信托計(jì)劃的合格投資者中，單筆認(rèn)購資金不滿300萬元的自然人不超過50人，機(jī)構(gòu)投資者和單筆認(rèn)購資金300萬元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制。（5）委托人保證向受托人提供的所有資料及以上陳述與保證均真實(shí)有效。（2）委托人在信托推介期內(nèi)多次認(rèn)購信托單位的，以其單次認(rèn)購的資金劃分相應(yīng)的預(yù)期收益率并分別計(jì)付信托利益，不累計(jì)。（六）申購、贖回受托人可根據(jù)本信托計(jì)劃實(shí)際情況決定設(shè)立開放期并接受投資者申購、贖回信托單位，具體情況由受托人另行確定并公布。因退款產(chǎn)生的銀行匯劃費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，由各委托人各自承擔(dān)，并由受托人在退款時(shí)從所退款項(xiàng)中扣除。信托計(jì)劃的專項(xiàng)法律服務(wù)機(jī)構(gòu)受托人聘請(qǐng)?zhí)┖吞┞蓭熓聞?wù)所為專項(xiàng)法律顧問，由其為本信托計(jì)劃的實(shí)施提供法律服務(wù)，并出具法律意見書。信托貸款的期限、利率、利息支付方式等具體事宜由受托人與銀大教育簽署《信托貸款合同》予以規(guī)定。寶塔集團(tuán)與受托人簽署《保證合同》（編號(hào)：SCXT2012（JXD）字第【40】號(hào)【05】3），為銀大教育按期償付信托貸款本金和利息提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。信托財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。若除上述第1項(xiàng)、第3項(xiàng)以外的信托費(fèi)用，每年實(shí)際支出低于上述計(jì)提費(fèi)用總額，則差額部分于信托計(jì)劃終止時(shí)轉(zhuǎn)作受托人浮動(dòng)報(bào)酬。（2）浮動(dòng)信托報(bào)酬受托人浮動(dòng)信托報(bào)酬為信托利益支付日的貨幣形式的信托財(cái)產(chǎn)在扣除信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的信托費(fèi)用和其他負(fù)債（不包括受托人浮動(dòng)信托報(bào)酬）及全體受益人預(yù)期信托利益后的余額，計(jì)算結(jié)果為負(fù)時(shí)則取值為0。營銷費(fèi)用的計(jì)算和支付信托計(jì)劃成立之日起【10】個(gè)工作日內(nèi)及信托計(jì)劃成立滿一年之日起的【10】個(gè)工作日內(nèi)計(jì)提并支付營銷費(fèi)用。（五）信托計(jì)劃稅費(fèi)信托計(jì)劃運(yùn)作過程中的各類納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。（二）預(yù)期信托利益的計(jì)算和分配本信托計(jì)劃下預(yù)期信托利益于每個(gè)信托利益支付日向受益人分配。受托人為進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)分配而發(fā)生的所有相關(guān)費(fèi)用，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，受托人將直接從信托財(cái)產(chǎn)中扣除。受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以賠償。第十五條 受托人的權(quán)利義務(wù)（一）權(quán)利自信托計(jì)劃成立之日起，根據(jù)信托文件規(guī)定管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密。 管理風(fēng)險(xiǎn)：由于受托人受經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制，可能會(huì)影響本信托的管理，導(dǎo)致信托資金遭受損失。信托利益不確定的風(fēng)險(xiǎn)：信托利益受多項(xiàng)因素影響，包括國家政策變化、市場前景、行業(yè)競爭等，本信托既有盈利的可能，亦存在虧損的可能。信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)，受托人以信托合同規(guī)定的方式向受益人披露清算報(bào)告。（四）其他信息的披露其它與信托計(jì)劃相關(guān)且應(yīng)當(dāng)披露的信息根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定和監(jiān)管部門的通知或決定的要求進(jìn)行披露。因受益人的原因?qū)е卢F(xiàn)金形式的信托財(cái)產(chǎn)無法劃至受益人信托利益收付賬戶，視為受益人未按時(shí)取回信托財(cái)產(chǎn)。信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓（1）經(jīng)受托人書面同意后，本信托計(jì)劃的信托受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。贈(zèng)與人不得將信托受益權(quán)向自然人拆分贈(zèng)與，機(jī)構(gòu)不得將其持有的信托受益權(quán)贈(zèng)與自然人或向自然人拆分贈(zèng)與。全體委托人（受益人）委托受托人在預(yù)期信托期限屆滿時(shí)代為轉(zhuǎn)讓其持有的信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓價(jià)格不低于未分配的預(yù)期信托利益。受托人決定不召集的，代表信托單位總份數(shù)10%以上的受益人有權(quán)自行召集受益人大會(huì)。受益人大會(huì)召開條件（1）現(xiàn)場開會(huì)代表信托單位總份數(shù)50%以上（含50%）的受益人出席會(huì)議，現(xiàn)場會(huì)議方可舉行。出席現(xiàn)場會(huì)議的受益人應(yīng)在會(huì)議決議上簽字。辭任，或者依信托文件規(guī)定的條件和程序被解任。一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)自發(fā)生變化之日起10個(gè)工作日內(nèi)以書面形式通知其他方。④受托人要求提供的其他必備文件。第二十四條 適用法律與爭議處理信托文件的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項(xiàng)均適用中國法律法規(guī)。第二十六條 信托文件的解釋和說明信托文件的解釋和說明以國家相關(guān)法律法規(guī)為準(zhǔn)，對(duì)于法律法規(guī)沒有進(jìn)行約定的，如條款描述等，最終解釋和說明權(quán)歸受托人。（以下無正文。第二十五條 信托合同的組成和效力信托計(jì)劃說明書與認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書是信托合同的組成部分，與信托合同具有同等法律效力。（3）受益人為個(gè)人投資者時(shí)，應(yīng)在上述文件中簽字；受益人為機(jī)構(gòu)投資者的，上述文件需加蓋公章并經(jīng)機(jī)構(gòu)法定代表人或負(fù)責(zé)人簽章，若授權(quán)他人簽章須提供授權(quán)委托書。信托利益賬戶變更在信托計(jì)劃期限內(nèi)，受益人變更其信托利益賬戶，應(yīng)在中國境內(nèi)銀行開立同名賬戶作為新的信托利益賬戶，并書面通知受托人，并應(yīng)持以下必備證件至受托人處辦理如下手續(xù)。（二）解任受托人的條件和程序解任受托人的條件除非受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)，或者管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)有重大過錯(cuò)，受益人或受益人大會(huì)不得解任或提議解任受托人。受托人于每次受益人大會(huì)召開后10個(gè)工作日內(nèi)將受益人大會(huì)決議向全體受益人進(jìn)行披露，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。（2）通訊方式開會(huì)出具書面意見的受益人所代表的信托單位總份數(shù)占50%以上（含50%）的，通訊會(huì)議方可舉行。（四）通知召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10個(gè)工作日公告會(huì)議通知，會(huì)議通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；會(huì)務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式；出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；召集人需要通知的其他事項(xiàng)。（二）召開事由出現(xiàn)下列事項(xiàng)，除應(yīng)當(dāng)符合信托文件規(guī)定的程序和條件外，還應(yīng)當(dāng)通過受益人大會(huì)審議決定：（1）提前終止信托合同或者延長信托計(jì)劃期限，但信托文件已明文規(guī)定的情形除外；（2）解任受托人或選任新受托人；（3）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；（4）提高受托人、保管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（5）受托人認(rèn)為需要召開受益人大會(huì)審議的事項(xiàng)；（6）法律法規(guī)、信托文件規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)的事項(xiàng)。（2）辦理贈(zèng)與登記需提交文件受益人贈(zèng)與信托受益權(quán)的，贈(zèng)與人應(yīng)持《銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃之信托合同》原件、《銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃之認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書》原件、《信托受益權(quán)贈(zèng)與合同》、贈(zèng)與人、被贈(zèng)與人有效身份證明文件及受托人要求提供其他文件資料與被贈(zèng)與人共同到受托人營業(yè)場所辦理受益權(quán)變更登記手續(xù)。（2）辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓登記需提交的文件受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)持《銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃之信托合同》原件、《銀大教育集團(tuán)貸款集合資金信托計(jì)劃之認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書》原件、《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》、轉(zhuǎn)讓人、受讓人有效身份證明文件及受托人要求提供其他文件資料與受讓人共同到受托人營業(yè)場所辦理信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。受托人在信托期限延長期間，未將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為貨幣形式的，采取包括但不限于行使擔(dān)保權(quán)、追索債務(wù)、提起訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等措施，相關(guān)費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。（二）信托計(jì)劃終止后的清算信托計(jì)劃終止，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。受托人于每次受益人大會(huì)召開后10個(gè)工作日內(nèi)將受益人大會(huì)決議向全體受益人進(jìn)行披露。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)受托人依據(jù)信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)：為保障委托人和受益人利益，受托人為本信托設(shè)置了擔(dān)保措施。根據(jù)信托文件的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。有權(quán)根據(jù)信托文件、保管協(xié)議等的約定更換保管人。信托文件及法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。為此目的，全體委托人（受益人）同意委托受托人在預(yù)期信托期限屆滿時(shí)代為轉(zhuǎn)讓其持有的信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)讓價(jià)格不低于未分配的信托利益；受托人也有權(quán)依法采取包括但不限于行使擔(dān)保權(quán)、追索債務(wù)、提起訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等措施，相關(guān)費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，并相應(yīng)延長信托期限。信托計(jì)劃存續(xù)期間，每份信托單位的預(yù)期信托利益=1元該信托單位相應(yīng)的預(yù)期年化收益率當(dāng)個(gè)信托利益核算期的天數(shù)247。第十三條 信托利益的計(jì)算和分配聲明：受托人、保管人、律師事務(wù)所均未對(duì)本信托計(jì)劃的業(yè)績表現(xiàn)或者任何回報(bào)做出保證。365“當(dāng)期信托單位實(shí)際存續(xù)天數(shù)”是指信托成立之日（含該日）（如果為第二次支付則為信托計(jì)劃成立滿一年的對(duì)日）至信托計(jì)劃成立滿一年的對(duì)日（不含該日）（如果為最后一次支付，則為信托終止之日）期間的天數(shù)。受托人的浮動(dòng)信托報(bào)酬于信托利益支付日后的【 10 】個(gè)工作日內(nèi)計(jì)提并支付。受托人無義務(wù)墊付信托費(fèi)用。在信托計(jì)劃正常運(yùn)作情況下，上述信托費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。孫珩超與受托人簽署《保證合同》（編號(hào)：SCXT2012（JXD）字第【40】號(hào)【05】2），為銀大教育按期償付信托貸款本金和利息提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)中的現(xiàn)金部分在向受益人分配前，受托人有權(quán)自行決定運(yùn)用，運(yùn)用方式包括但不限于銀行存款等受托人認(rèn)為合理的用途。（2）保管人的職責(zé)包括：安全保管信托財(cái)產(chǎn)；對(duì)所保管的信托財(cái)產(chǎn)單獨(dú)設(shè)置賬