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山西煤炭產(chǎn)業(yè)調(diào)整戰(zhàn)略分析(完整版)

  

【正文】 0N水利環(huán)境0 4000 3640028,000O其他服務(wù)80003000 1997 P. 教育245001700060002600 1400015800 2000 2,000R. 文體娛506300 1000 5,91075000140000 2000090,000 華夏銀行太原分行與我分行對(duì)煤炭行業(yè)信貸政策簡(jiǎn)述華夏銀行太原分行是山西省成立較早的股份制銀行,對(duì)山西省煤炭行業(yè)情況比較熟悉,雖然該行發(fā)展比較緩慢,但其對(duì)山西煤炭行業(yè)的信貸支持比較有力,信貸投放余額及占比高于除民生銀行以外的其他股份制銀行。其中,國(guó)有重點(diǎn)煤炭企業(yè)實(shí)現(xiàn)非煤銷售收入994億元,同比增加275億元,%。目前山西省煤炭保有儲(chǔ)量為2600多億噸,每年消耗煤炭?jī)?chǔ)量12億噸左右估算,不包括新發(fā)現(xiàn)的煤炭?jī)?chǔ)量,可供應(yīng)全省煤炭工業(yè)可持續(xù)發(fā)展200年左右。山西有國(guó)家級(jí)重點(diǎn)產(chǎn)煤縣36個(gè),這些縣域財(cái)政收入的60%以上來(lái)自煤炭;%。三、晉東煤炭基地地處山西省中東部,跨太原、晉中、陽(yáng)泉、長(zhǎng)治、晉城、臨汾6個(gè)市的24個(gè)縣(市)。,占近40%,主要分布在大同、寧武、河?xùn)|、西山、沁水、霍西六大煤田和渾源、繁峙、五臺(tái)、垣曲、芮城、平陸等地,煤炭資源遍布山西省118個(gè)縣級(jí)行政區(qū)中94個(gè)縣(市區(qū)),91個(gè)縣有煤礦,煤炭資源分布極廣。 化工行業(yè):%。 煤炭相關(guān)行業(yè)分析 電力行業(yè):2009年上半年,全國(guó)發(fā)電量16442千瓦,%;%。2009年6月財(cái)政部再次調(diào)整部分商品出口退稅率,提高了縫紉機(jī)、部分機(jī)電產(chǎn)品、塑料、合金鋼等產(chǎn)品的出口退稅率,促進(jìn)外貿(mào)業(yè)務(wù)的快速?gòu)?fù)蘇。電力行業(yè)的耗煤下降,上半年直供電廠累計(jì)耗煤31452萬(wàn)噸,%,%。從所有制結(jié)構(gòu)看,國(guó)有重點(diǎn)煤礦原煤產(chǎn)量占全國(guó)比重有所加大,國(guó)有地方煤礦比重略有下降,鄉(xiāng)鎮(zhèn)煤礦比重進(jìn)一步回落。煤炭行業(yè)固定資產(chǎn)投資增速高于全社會(huì)平均固定資產(chǎn)投資增速,且保持上升趨勢(shì)。主要港口煤炭發(fā)運(yùn)量持續(xù)低迷,6月份,%。保持了強(qiáng)勁的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。在全國(guó)主要產(chǎn)煤省份中,2008 年產(chǎn)量過(guò)億噸的省份有8個(gè),分別為山西、內(nèi)蒙古、陜西、河南、山東、貴州、安徽、黑龍江。 煤炭資源儲(chǔ)量地區(qū)分布圖(來(lái)源:資源網(wǎng)) 煤炭資源的種類與用途 我國(guó)煤炭資源種類齊全,從低變質(zhì)程度的褐煤到高變質(zhì)程度的無(wú)煙煤都有儲(chǔ)存。同時(shí),對(duì)山西主要股份制銀行對(duì)煤炭行業(yè)的信貸投入現(xiàn)狀以及個(gè)別銀行信貸政策與我分行作了比較分析,對(duì)煤炭行業(yè)信貸投放風(fēng)險(xiǎn)作了分析評(píng)估,得出行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小、可控,我分行投入相對(duì)不足,發(fā)展前景廣闊的結(jié)論??梢灶A(yù)見(jiàn),煤炭產(chǎn)業(yè)在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的基礎(chǔ)地位,將是長(zhǎng)期的和穩(wěn)固的。如何把握這一歷史性機(jī)遇,找準(zhǔn)銀企最佳契合點(diǎn),為我分行下一步工作提出前瞻性和建設(shè)性的經(jīng)營(yíng)管理建議,將對(duì)我分行經(jīng)營(yíng)決策具有重要意義。我國(guó)煤炭資源儲(chǔ)量豐富,僅次于俄羅斯和美國(guó),居世界第三位。 煤炭行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 煤炭生產(chǎn)格局煤炭生產(chǎn)分布與儲(chǔ)量分布基本一致,生產(chǎn)分布不均衡。煤炭國(guó)際貿(mào)易量較小,長(zhǎng)期以來(lái)維持在2億噸左右,近年超過(guò)了3億噸。1—6月,%。從重點(diǎn)地區(qū)市場(chǎng)來(lái)看,晉北地區(qū)由于鄉(xiāng)鎮(zhèn)煤礦復(fù)產(chǎn)進(jìn)度緩慢,煤炭?jī)r(jià)格高位趨穩(wěn),發(fā)熱量5800大卡/千克以上煤炭“上站”價(jià)格基本維持在495510元/噸;秦皇島、天津、唐山等重點(diǎn)煤炭集散地區(qū)市場(chǎng)動(dòng)力煤交易價(jià)格保持穩(wěn)定,6月末,秦皇島港平倉(cāng)的發(fā)熱量5800大卡/千克動(dòng)力煤主流成交價(jià)格維持在590605元/噸,比5月略下滑20元/噸左右;重點(diǎn)消費(fèi)地區(qū)煤炭交易價(jià)格出現(xiàn)小幅下滑,6月末,發(fā)熱量5500大卡/千克的優(yōu)質(zhì)動(dòng)力煤寧波港提貨價(jià)降至600620元/噸,比5月初下降15元/噸以上。,%,%。從煤炭用戶方面看,上半年全國(guó)鐵路電煤發(fā)送量完成53079萬(wàn)噸,%。上半年,全國(guó)化肥行業(yè)完成產(chǎn)量583萬(wàn)噸,%,同比增長(zhǎng)5%。 2009年9月,國(guó)家十部委聯(lián)合對(duì)鋼鐵、煤化工等產(chǎn)能過(guò)剩的煤炭下游企業(yè)重復(fù)建設(shè)進(jìn)行了嚴(yán)格準(zhǔn)入限制,這在短期內(nèi)會(huì)影響煤炭需求增速,但從長(zhǎng)期來(lái)看,有利于產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化,避免煤炭行業(yè)大起大落。 建材行業(yè):受固定資產(chǎn)投資快速增長(zhǎng)拉動(dòng),建材工業(yè)增速繼續(xù)加快。山西成煤時(shí)期主要在古生代,目前開(kāi)發(fā)的煤炭平均埋深在300—500米,地質(zhì)構(gòu)造大部分地區(qū)較為簡(jiǎn)單,開(kāi)采條件好。包括大同煤田、寧武煤田及河?xùn)|煤田北部,煤層穩(wěn)定,煤炭燃燒穩(wěn)定,發(fā)熱量高,是以優(yōu)質(zhì)的動(dòng)力煤為主的各煤炭資源礦產(chǎn)地。2008年9月山西礦井分布及產(chǎn)能表 序號(hào)市(屬地)兼并重組前 (含大集團(tuán)公司)礦井(處)產(chǎn)能(萬(wàn)t/a)全省合計(jì)2840942381太原地區(qū)22475762大同地區(qū)306120773陽(yáng)泉地區(qū)17162834長(zhǎng)治地區(qū)302102295晉城地區(qū)398133626朔州地區(qū)14791517忻州地區(qū)18350348晉中地區(qū)27799419呂梁地區(qū)369874110臨汾地區(qū)4091034011運(yùn)城地區(qū)541504 山西省煤炭行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)山西省是我國(guó)的煤炭資源大省,隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)對(duì)煤炭資源需求的日益增長(zhǎng),山西在我國(guó)經(jīng)濟(jì)中的地位凸顯重要。2009年6月17日,山西煤炭廳正式掛牌成立,成為全國(guó)第一個(gè)回歸煤炭廳建制的省份。正因如此,五大煤業(yè)集團(tuán)雖然前三季度煤炭產(chǎn)量同比下降,卻累計(jì)完成銷售收入1682億元,同比基本持平,累計(jì)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)前稅金144億元,同比增加了25億元,%,噸煤稅金78元,同比增加了11元。截止2009年7月,%。我分行煤炭企業(yè)信貸投放表(2009年9月)單位:萬(wàn)元客戶名稱流動(dòng)資金貸款(敞口)表內(nèi)外敞口擔(dān)保方式山西汾西礦業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司00保證山西晉城無(wú)煙煤礦業(yè)集團(tuán)有限公司3000030000信用山西離柳煤焦集團(tuán)有限公司04000信用山西潞安礦業(yè)(集團(tuán))有限公司3000030000信用山西煤炭進(jìn)出口集團(tuán)公司6500075000信用山西普大煤業(yè)集團(tuán)有限公司15003500保證山西省國(guó)新能源發(fā)展集團(tuán)有限公司30003000信用山西陽(yáng)泉煤業(yè)(集團(tuán))有限責(zé)任公司00信用山西中聯(lián)煤業(yè)有限公司35003500抵押山西蘭花煤炭實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司00信用山西蘭花科技創(chuàng)業(yè)股份有限公司030000(資產(chǎn)轉(zhuǎn)出)信用山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)有限公司150000150000信用山西聚義實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司10001000保證晉城市陽(yáng)城公路煤炭銷售有限公司20002000保證合計(jì) 286000332000,其中:山西煤炭運(yùn)銷集團(tuán)有限公司15億元流動(dòng)資金貸款系分行8月投放。具體到本次資源整合來(lái)說(shuō),我們認(rèn)為“交易風(fēng)險(xiǎn)較小”。最后,資源整合將大大提高煤炭產(chǎn)業(yè)集中度,使資源主要集中在國(guó)有大型煤炭企業(yè)手中,這有利于通過(guò)“供需調(diào)節(jié)”影響價(jià)格,減少無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),保證煤炭企業(yè)的盈利空間。相反,投入到其他弱勢(shì)行業(yè),雖然信貸投向分散了,但風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)高于投入煤炭行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。到2015年,大集團(tuán)煤炭產(chǎn)量達(dá)到全省的80%以上?! ∧壳埃轿髅禾抠Y源整合工作已進(jìn)入收官階段。 三、有利于我分行經(jīng)營(yíng)工作的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展我分行深度介入本次資源整合工作,將采用集團(tuán)授信、貸款、貿(mào)易融資、結(jié)算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、網(wǎng)銀平臺(tái)等多種服務(wù)手段,在國(guó)家政策允許與客戶需求的基礎(chǔ)上,針對(duì)性的開(kāi)發(fā)金融產(chǎn)品,為客戶提供個(gè)性化的解決方案,這將極大拓展我分行經(jīng)營(yíng)工作的深度與廣度,且煤炭產(chǎn)業(yè)的長(zhǎng)期利好,也將大大推動(dòng)我分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作的持續(xù)發(fā)展,開(kāi)創(chuàng)我分行經(jīng)營(yíng)工作新局面的同時(shí),為興業(yè)銀行總體戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)發(fā)揮重要作用。待煤炭企業(yè)改造完畢,進(jìn)入正常生產(chǎn),出煤之時(shí)便是現(xiàn)金回籠之日,企業(yè)的資金需求將大大減弱,屆時(shí),我行介入這些企業(yè)將大大增加難度和成本。勇于創(chuàng)新包括兩方面內(nèi)容:一是在授信政策上區(qū)別對(duì)待。優(yōu)點(diǎn):符合產(chǎn)業(yè)政策要求及監(jiān)管要求。節(jié)能減排貸款:隨著環(huán)保要求的更加嚴(yán)格,作為國(guó)企表率的特大型煤炭企業(yè)勢(shì)必在改擴(kuò)建以及產(chǎn)品鏈延伸項(xiàng)目中加大節(jié)能減排投入。并購(gòu)貸款是本次資源整合的營(yíng)銷利器,在商業(yè)銀行資金實(shí)力相近的前提下,效率就成為決定成敗的關(guān)鍵。建議總行在批復(fù)此類企業(yè)貸款時(shí)充分考慮企業(yè)情況和銀行競(jìng)爭(zhēng)情況,能夠增加額度,尤其是本部提款額度。另一層次是部分優(yōu)質(zhì)的地方國(guó)營(yíng)中型煤炭企業(yè)和大型民營(yíng)煤炭企業(yè)。 增加貸款提款額度 山西省重點(diǎn)的特大型和大型煤炭企業(yè)均為山西省政府確定的資源整合并購(gòu)主體,得益于豐富的煤炭資源儲(chǔ)量、旺盛的下游需求,強(qiáng)大的議價(jià)能力使其具有相當(dāng)充沛的現(xiàn)金流量,是煤炭資源整合使其具有了一定的資金需求,建議總行在考慮其貸款額度時(shí)能夠增加集團(tuán)本部的提款額度,減少營(yíng)銷額度。采礦權(quán)抵押價(jià)值根據(jù)實(shí)際剩余可采儲(chǔ)量和服務(wù)年限,結(jié)合采礦權(quán)當(dāng)期市場(chǎng)評(píng)估價(jià)值來(lái)確定;抵押率則綜
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