【正文】 初 增 減 額支行名稱年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減額上日增減同期增減月均余額旬均余額日均余額月均余額旬均余額日均余額市南市北二市北一……市南四合計說明：“同業(yè)存款”包括0027301，0027302，0027303，0027304，0027305，0027306，0027306，0027399 科目。子科目包括：? 0025101單位定期存款23 / 46? 0025102單位通知存款? 0025103協(xié)議存款（保險公司）? 0025199單位定期存款 “單位定期存款”在管理上又劃分為“無貸款定期存款”與“有貸款定期存款” ，由開戶銀行根據(jù)開戶單位的性質(zhì)確定分類。報表格式：分行本期存款較年初增加前 N 名無貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱帳號所屬支行帳戶種類年初余額本期余額較年初增加額增加%A B C D E F G H=GF I=H/F12……N本期增加前 N 名存款合計29 / 46支行無（有）貸戶增加前 N 名統(tǒng)計表（較年初）條件：帳戶所屬銀行網(wǎng)點、帳戶屬性、帳戶余額較年初的差值，帳戶單位名稱、客戶負責(zé)人。表格式如下：支行本期存款較月初增加前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱所屬部門責(zé)任人帳號所屬支行帳戶種類同期余額本期余額較同期增加額增加%增加因素說明A B C D E F G H I J=HI K=J/H L1 　 　 　 　 　 　 　2 　 　 　 　 　 　 　…… 　 　 　 　 　 　 　N 　 　 　 　 　 　 　本期增加前 N 名存款合計分行無（有）貸戶下降前 N 名統(tǒng)計表（較年初）條件：報表截止日期、無（有）貸戶要求：分行可根據(jù)本行實際確定日期選擇當期存款余額較年初下降的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。數(shù)據(jù)來源：分戶帳余額積數(shù)表、帳戶分類字典表、銀行機構(gòu)字典表支行本期存款較月初增加前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱所屬部門責(zé)任人帳號所屬支行帳戶種類上月余額本期余額較月初增加額增加%增加因素說明A B C D E F G H I J=HI K=J/H L12……N本期增加前 N 名存款合計分行無（有）貸戶增加前 N 名統(tǒng)計表（較同期）要求：分行可根據(jù)本行實際確定選擇當期存款較上月增加的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。單位定期存款（無貸戶）主要分為 11 列，表樣為：**銀行單位定期存款（無貸戶明細）統(tǒng)計表有貸戶增減單位名稱 開戶支行 存款類型 存款期限 年初余額 月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額 較年 初 較月 初 較上五日 較上 日 較同 期　 　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　 　 　 　合計 　 　 　 　 　 　 　 　 　說明看上。21 / 46各支行、部對公存款統(tǒng)計表主要有 15 列，表樣為：市**銀行單位定期存款統(tǒng)計表其中 其中 其中 其中 其中 其他 無貸戶增減額 有貸戶增減額支行名稱年初余額無貸戶余額有貸戶余額月初余額無貸戶余額有貸戶余額上五日余額無貸戶余額有貸戶余額上日余額無貸戶余額有貸戶余額同期余額無貸戶有貸戶本期余額無貸戶有貸戶較年初較月初較上五日較上日較同期較年初較月初較上五日較上日較同期市南市北二市北一……市南四合計說明： “單位定期存款”為 0025100 科目的存款余額。 存款增減額、增減幅度均與年初余額對比計算。業(yè)務(wù)報表需求分析重點系統(tǒng)大戶五日統(tǒng)計表本報表為系統(tǒng)大戶五日報 ，為每月五日、十日、十五日、二十日、二十五日及三十一日（或三十日、二十八日和二十九日）的數(shù)據(jù)，并于次日處表。無貸戶、有貸戶與機構(gòu)客戶、公司客戶是兩種不同形式的在對公存款內(nèi)部管理上的劃分。? 存款比例：指有信貸關(guān)系客戶（即：有貸戶）的貸款余額及計算有貸戶存款與貸款之比（即：存貸比例）時，貸款口徑分為兩種。? 較月初：指本期的期末余額與月初余額相比較的差額。如：上半年日均是指上半年實有天數(shù)的余額的累積／上半年實有天數(shù)。也可以解釋為本年 1 月 1 日的期初余額。11 / 4612 / 46業(yè)務(wù)需求分析業(yè)務(wù)知識本系統(tǒng)數(shù)據(jù)的主要來源：分戶帳余額積數(shù)表、開銷戶明細表、以及為了適應(yīng)本系統(tǒng)而建立的幾個數(shù)據(jù)字典表。? 最佳化管理各個渠道所能負責(zé)處理的總服務(wù)數(shù)及目標客戶數(shù)據(jù)，確保各個渠道優(yōu)先處理重要性較高的客戶。對銀行業(yè)務(wù)活動和財務(wù)收支情況及發(fā)展前景進行科學(xué)的分析和預(yù)測，為各級領(lǐng)導(dǎo)作出快速、正確的決策提供依據(jù)?！肮尽备鶕?jù)以上需求與工行聯(lián)合開發(fā)出《中國**銀行分行對公業(yè)務(wù)管理分析系統(tǒng)》 ，以滿足工行對公業(yè)務(wù)的需要。該系統(tǒng)充分、有效地利用現(xiàn)有大機數(shù)據(jù)資源，確保數(shù)據(jù)及時、準確、安全、有效。統(tǒng)計報表子系統(tǒng)本系統(tǒng)主要生成滿足業(yè)務(wù)部門所需求的報表、它包括報表定義、生成、保存、查詢、下載和打印輸出等基本功能。? 可更具體地指派經(jīng)營活動由哪些渠道的特定人員負責(zé)（如客戶人員） ，以提高各渠道負責(zé)人員的工作效率及成效。在系統(tǒng)中，有幾個與銀行業(yè)務(wù)報表相關(guān)的術(shù)語，在此特作聲明：? 帳戶類型：分為基本戶、一般戶、臨時戶、專用戶、集團二級戶、協(xié)定存款戶、單位定期、機關(guān)團體共 8 類帳戶。? 月初余額：也稱上月余額、上期余額、月末余額，指上月月末最后一日的余額。? 旬均余額：也稱旬均平均余額，指計算期內(nèi)逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的余額累計積數(shù)／計算期內(nèi)的實際旬天數(shù)。? 較上日：本日的期末余額與上日的期末余額相比較的差額。一是指客戶的各項貸款余額與存款余額的比例。? 計算單位：金額為萬元，增減幅度為保留小數(shù)點后兩位，客戶單位為戶。如遇統(tǒng)計日為周六、周日或連續(xù)休息日時，則以休息日的前日余額為本期五日報余額。 “期末存款增減額”與“年末計劃” 、 “月度計劃”對比計算分別得出“期末計劃”和“月度計劃” 完成率。子科目包括：? 0025101單位定期存款? 0025102單位通知存款? 0025103協(xié)議存款（保險公司）? 0025199單位定期存款 “單位定期存款”在管理上又劃分為“無貸戶定期存款”與“有貸戶定期存款”，由開戶銀行根據(jù)開戶單位的性質(zhì)確定分類。對公存款分項目統(tǒng)計表（1）主要分為 4 列，表樣為：市**銀行對公存款分項目（1）其中：對公存款 本期較 工業(yè)企業(yè)存款 本期較 物資供銷企業(yè)存款 本期較支行 年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減市南市北二市北一四方24 / 46……市南四合計對公存款分項目統(tǒng)計表（2）主要有 7 列，表樣為：市**銀行對公存款分項目（2）商業(yè)存款 本期較 外貿(mào)企業(yè)存款 本期較 建筑企業(yè)存款 本期較支行年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減市南市北二市北一四方……市南四合計對公存款分項目（3）主要分為 7 列，表樣為：市**銀行對公存款分項目（3）房地產(chǎn)業(yè)存款 本期較 集體**企業(yè)存 款 本期較 私營及個體** 業(yè)存款 本期較支行年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減市南市北二市北一四方……市南四合計25 / 46對公存款分項目（4）主要分為 7 列，下面為表樣：**銀行對公存款分項目（4）開行貸款資金存款 本期較其他活期存款 本期較1三資企業(yè)存款 本期較支行年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減市南市北二市北一四方……市南四合計對公存款分項目統(tǒng)計（5）主要有 7 列，表樣為：市**銀行對公存款分項目（5）1機關(guān)團體存款 本期較 1保險公司 本期較 1財政預(yù)算外 本期較支行年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減