【正文】 的影響。 二、規(guī)范不合格賬戶，分類解決歷史遺留問題 合格賬戶是指開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者身份真實(shí)，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，證券賬戶與資金賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)，符合賬戶相關(guān)規(guī)定的賬戶。這些休眠賬戶不僅擠占證券交易所、登記結(jié)算公司 和證券公司的系統(tǒng)資源，制約市場(chǎng)運(yùn)行效率，還直接影響了第三方存管工作的推進(jìn)。 （二）不合格賬戶：指不符合合格賬戶要件的賬戶。 第二十四條 會(huì)員及其營(yíng)業(yè)部收到本所有關(guān)清理不合格證券賬戶的監(jiān)管文件或要求有關(guān)客戶提交合規(guī)交易承諾書時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶傳達(dá)本所的監(jiān)管要求，并采取有效措施，督促客戶清理不合格證券賬戶或提交合規(guī)交易承諾書。 會(huì)員發(fā)現(xiàn)上述賬戶繼續(xù)發(fā)生涉嫌違法違規(guī)交易行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提醒并要求其糾正，對(duì)拒不糾正的，可以拒絕接受委托，并及時(shí)向本所報(bào)告。 第十四條 客戶委托他人代為從事證券交易及其他相 關(guān)業(yè)務(wù)，會(huì)員應(yīng)當(dāng)要求客戶本人及受托人到會(huì)員營(yíng)業(yè)部當(dāng)面簽署書面授權(quán)委托書，并在授權(quán)委托書中載明有效期限和授權(quán)范圍，但客戶已提供經(jīng)公證的書面授權(quán)委托書的除外。 第七條 會(huì)員在與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí) ，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面向客戶解釋協(xié)議條款、揭示證券交易風(fēng)險(xiǎn)，并要求客戶簽署證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)書面文件。 第三十五條 本指導(dǎo)意見自發(fā)布之日起實(shí)施。 第二十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)。 第二十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并 向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。 第十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。 第十條 基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。 （三）客觀性原則。 第二條 本指導(dǎo)意見所稱基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理基金份額的發(fā)售、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。 第七條 基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： （一）對(duì)基金管理人進(jìn)行 審慎調(diào)查的方式和方法； （二）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法； （三）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法； （四）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。 第十四條 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)： （一）低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)； （二）中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)； （三）高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí) 際情況在前款所列類型的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力細(xì)分。 第六章 基金銷售適用性的實(shí)施保障 第二十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施。 第七章 附 則 第三十三條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)， 有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。 對(duì)本所發(fā)布的緊急通知、風(fēng)險(xiǎn)提示、盤中臨時(shí)停牌公告等重要文件，除及時(shí)張貼、刊登之外，會(huì)員還應(yīng)當(dāng)通過行情分析系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話語音系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)廣播、手機(jī)短信等有效方式發(fā)布提示信息。 第十二條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)管理，指定專門部門負(fù)責(zé)客戶交易行為監(jiān)督和管理工作。 第十七條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日登陸本所 “ 會(huì)員業(yè)務(wù)專區(qū) ” 有關(guān)監(jiān)管信息的欄目，查閱本所對(duì)其定向發(fā)送的限制交易賬戶及監(jiān)管關(guān)注賬戶名單。 第二十二條 會(huì)員及其營(yíng)業(yè)部因客戶出現(xiàn)異常交易行為收到本所口頭警示或書面警示函后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與客戶取得聯(lián)系，傳達(dá)本所的相關(guān)監(jiān)管信息，規(guī)范和約束客戶交易行為。 第二十七條 本所對(duì)會(huì)員遵守和執(zhí)行本指引的情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。 關(guān)于做好證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)賬戶規(guī)范工作的通知 （ 2020 年 8 月 7 日 證監(jiān)發(fā)［ 2020］ 110號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市監(jiān)管局，上海、深圳證券交易所，中國(guó)證券登記結(jié)算公司： 為全面貫徹全國(guó)金融工作會(huì)議精神，進(jìn)一步推進(jìn)證券市場(chǎng)基礎(chǔ)制度改革，各證券公司按照新《證券 法》的要求和綜合治理工作安排，全面推進(jìn)客戶交易結(jié)算資金第三方存管。休眠賬戶激活后應(yīng)及時(shí)恢復(fù)交易功能。對(duì)于未按期規(guī)范的不合格賬戶要另庫存放，中止交易，完全符合合格賬戶條件后，方可恢復(fù)使用；對(duì)于資產(chǎn)余額為零的不合格賬戶要按有關(guān)規(guī)定在登記結(jié)算公司辦理注銷手續(xù)。 三、嚴(yán)格新開賬戶管理，防止出現(xiàn)新的不合格賬戶 在解決現(xiàn)有不合格賬戶問題的同時(shí) ,要嚴(yán)格新開賬戶管理 ,防止出現(xiàn)新增不合格賬戶。要督促證券公司健全賬戶開立與復(fù)核工作制度和流程，切實(shí)履行對(duì)投資者身份資料的審核職責(zé)，做到投資者證券賬戶與資金賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)，資料真實(shí)準(zhǔn)確完整；堅(jiān)決杜絕接收和使用新的不合格賬戶，發(fā)現(xiàn)不合格賬戶要及時(shí)糾正，并向登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局報(bào)告；要求證券公司結(jié)合投資者服務(wù)工作，完善賬戶日常管理制度，加強(qiáng)賬戶管理工作的內(nèi)部檢查，及時(shí)向登記結(jié)算公司報(bào)送證券賬戶的更新信息，對(duì)投資者名稱、身份證件號(hào)碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等重要信息的日常維護(hù)要作為一項(xiàng)常規(guī)工作，并至少每三年進(jìn)行 一次全面的核實(shí)，核實(shí)情況要報(bào)告登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局。 限制證券買賣措施由中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查部門（以下簡(jiǎn)稱調(diào)查部門）具體實(shí)施。 同時(shí)，應(yīng)當(dāng)附帶下列材料： （一）證明調(diào)查部門正在對(duì)被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券違法行為進(jìn)行調(diào)查的材料； （二）證明受限賬戶基本情況的材料； （三）證明受限賬戶符合本辦法第三條規(guī)定的材料； （四）調(diào)查部門認(rèn)為受 限賬戶符合采取限制／解除限制措施的原因的證據(jù)。復(fù)議期間，限制證券買賣措施不停止執(zhí)行。本細(xì)則未作規(guī)定的，適用本所其他規(guī)定。 第九條 根據(jù)交易參與人申請(qǐng)及其具備的業(yè)務(wù)資格，本所可以為其交易單元設(shè)置其他業(yè)務(wù)權(quán)限。 第十五條 交易參與人可以在交易單元中設(shè)置不同權(quán)限的交易員用戶，代表其進(jìn)行交易指令的申報(bào)。符合條件的，本所予以變更。 第二十九條 對(duì)存在嚴(yán)重異常交易或其它違規(guī)行為的交易參與人，本所可以暫停其交易單元的全部、部分交易權(quán)限或者服務(wù)功能。 （以下簡(jiǎn)稱 “ 會(huì)員 ” ） 。 ，本所予以受理，并自受理之日起二十個(gè)工作日內(nèi)作出是否同意接納為會(huì)員的決定。 ，本所予以受理，并自受理之日起二十個(gè)工作日內(nèi)作出是否同意終止的決定。 會(huì)員取得席位后參與證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過在本所設(shè)立的參與者交易業(yè)務(wù)單元進(jìn)行。 會(huì)員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份，了解客戶資信狀況，并留存身份證明、證券賬戶等證件的復(fù)印件及其他相關(guān)資料。 會(huì)員開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)通過證券自營(yíng)賬戶進(jìn)行，并自證券自營(yíng)賬戶開立之日起三個(gè)工作日內(nèi)報(bào)本所備案。 第二節(jié) 交易及相關(guān)系統(tǒng)管理 會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照本所交易及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則要求，建立交易系統(tǒng)、行情系統(tǒng)和通信系統(tǒng)及其備份系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱 “ 交易及相關(guān)系統(tǒng) ” ） ，并制 定相應(yīng)的安全運(yùn)行管理制度。 會(huì)員應(yīng)當(dāng)保障與本所交易及相關(guān)系統(tǒng)連接的安全，不得在交易時(shí)間內(nèi)通過本所交易及相關(guān)系統(tǒng)從事與證券業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)。 第四節(jié) 其他證券業(yè)務(wù)管理 會(huì)員保薦的證券在本所上市的，應(yīng)當(dāng)向本所出具上市保薦相關(guān)文件，并嚴(yán)格依法履行保薦人職責(zé)。 會(huì)員推薦會(huì)員代表，應(yīng)當(dāng)向本所提交下列文件： （一）會(huì)員推薦文件； （二）高級(jí)管理人員任職證明文件； （三）擬推薦人員的聯(lián)絡(luò)方式。 會(huì)員代表空缺期間，會(huì)員法定代表人應(yīng)當(dāng)履行會(huì)員代表 職責(zé)，直至?xí)T推薦新的會(huì)員代表。 本所可以根據(jù)審慎監(jiān)管原則，要求會(huì)員對(duì)證券交易、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行等情況進(jìn)行自查，并提交專項(xiàng)自查報(bào)告。 會(huì)員之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛，經(jīng)雙方協(xié)商同意，可以提請(qǐng)本所予以調(diào)解。 會(huì)員受到第一款第（三）、（四）、（五）項(xiàng)紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)自收到處分通知之日起五個(gè)工作日內(nèi)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所予以公告。 （四）異常交易行為：指《上海證券交易所交易規(guī)則》第 條規(guī)定的異常交易行為。特別會(huì)員的管理規(guī)則，由本所另行制定。 本所同意接納的，向該機(jī)構(gòu)頒發(fā)會(huì)員資格證書，并予以公告。 會(huì)員未按本規(guī)則第 條規(guī)定申請(qǐng)終止會(huì)員資格的，本所可以決定取消其會(huì)員資格，并書面通知該會(huì)員。 。 會(huì)員與客戶簽訂證券交易委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份，了解客戶資信狀況，并留存身份證明、證券賬戶等證件的復(fù)印件及其他相關(guān)資料。 會(huì)員不得將證券自營(yíng)賬戶借給他人使用，不得借用他人賬戶開展自營(yíng)業(yè)務(wù)。 會(huì)員與本所交易及相關(guān)系統(tǒng)接口部分的建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)，應(yīng)當(dāng)符合本所或者本所授權(quán)機(jī)構(gòu)的規(guī)定或者認(rèn)可的技術(shù)管理規(guī)范。 會(huì)員應(yīng)當(dāng)對(duì)證券交易中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、系統(tǒng)數(shù)據(jù)等實(shí)行嚴(yán) 格的安全保密管理，并作備份和異地保存。 會(huì)員通過本所交易及相關(guān)系統(tǒng)從事證券發(fā) 行、基金銷售等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守本所相關(guān)規(guī)定。 會(huì)員推薦會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人，應(yīng)當(dāng)提交前款第（一）、（三）項(xiàng)文件。 第二節(jié) 報(bào)告與公告 會(huì)員向本所報(bào)送的信息和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 會(huì)員被依。 本所可根據(jù)需要調(diào)整上述報(bào)告的報(bào)送時(shí)間。 會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人推薦文件齊備的，本所予以確認(rèn)，并根據(jù)需要安排培訓(xùn)。 第五章 日 常 管 理 第一節(jié) 會(huì) 員 代 表 會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表一名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與本所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來。 會(huì)員應(yīng)當(dāng)通過本所許可的通信系統(tǒng)傳輸證券交易信息。 會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照本所或者本所授權(quán)機(jī)構(gòu)技術(shù)規(guī)范和業(yè)務(wù)要求，對(duì)交易及相關(guān)系統(tǒng)的軟件和硬件進(jìn)行改造、測(cè)試，并及時(shí)向本所報(bào)告相關(guān)情況。 會(huì)員開設(shè)資產(chǎn)管理賬戶的，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起三個(gè)工作日內(nèi)向本所 備案。 會(huì)員接受客戶證券買賣委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份，并查驗(yàn)客戶資金、證券是否足額，法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。 。 本所同意終止會(huì)員資格申請(qǐng)或者決定取消會(huì)員資格的，注銷其會(huì)員資格，并予以公告。 ，應(yīng)當(dāng)向本所提交下列文件： （一）申請(qǐng)書； （二）機(jī)構(gòu)變更的批準(zhǔn)文件； （三）變更后 的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證； （四）變更后的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照； （五）變更后的章程； （六）會(huì)員資格證書； （七）本所要求提交的其他文件。 、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本所章程、業(yè)務(wù)規(guī)則，忠實(shí) 、勤勉地履行職責(zé)，接受本所自律管理。 ，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效，修改時(shí)亦同。 前款規(guī)定人員累計(jì)三次受到本所紀(jì)律處分的，可同時(shí)報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定其為不適當(dāng)人選。 ，采用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的方式對(duì)會(huì)員證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理、交易及相關(guān)系統(tǒng)安全運(yùn)行等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。 第三節(jié) 會(huì) 員 收 費(fèi) 會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與收費(fèi)方式，按時(shí)交納相關(guān)費(fèi)用。 會(huì)員應(yīng)當(dāng)向本所履行下列定期報(bào)告義務(wù) : （一）每月前七個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送上月統(tǒng)計(jì)報(bào)表及風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表； （二）每年四月三十日前報(bào)送上年度經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表和本所要求的年度報(bào)告材料； （三）每年四月三十日前報(bào)送上年度會(huì)員交易系統(tǒng)運(yùn)行情況報(bào)告； （四）本所規(guī)定的其他定期報(bào)告義務(wù)。 會(huì)員代表推薦文件齊備的，本所自收到之日起五個(gè)工作日內(nèi)未提出異議，視為同意。 會(huì)員從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本所相關(guān)規(guī)定。 第三節(jié) 證券交易信息管理 會(huì)員使用本所證券交易信息，應(yīng)當(dāng)與本所或者本所授權(quán)機(jī)構(gòu)簽訂使用協(xié)議，并遵守本所有關(guān)證券交易信息管理的規(guī)定。 會(huì)員使用本所或者本所授權(quán)機(jī)構(gòu)提供的交易及相關(guān)系統(tǒng)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與本所或者本所授權(quán)機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議。 會(huì)員取得證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的，應(yīng)當(dāng)自取得之日起三個(gè)工作日內(nèi)向本所報(bào)告。 會(huì)員接受客戶證券買賣委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份，并查驗(yàn)客戶資金 、證券是否足額，法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。 會(huì)員可通過從其他會(huì)員受讓的方式取得席位。 會(huì)員對(duì)上述決定有異議的，可自收到通知之日起十五個(gè)工作日內(nèi)向本所申請(qǐng)復(fù)核。 ，應(yīng)當(dāng)自變更之日起五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)本所備案。 ，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本所章程、業(yè)務(wù)規(guī)則，誠實(shí)守信，規(guī)范運(yùn)作，接受本所自律管理。 第三十一條 本規(guī)則下列用語的含義： （一）總部管理單元，是指本所提供給各交易參與人用于其下屬全部交易單元的數(shù)據(jù)交換和交易業(yè)務(wù)監(jiān)控的基本單位。 第二十四條 交易參與人根據(jù)其業(yè)務(wù)發(fā)展需要，可以向本所申請(qǐng)辦理交易單元或接入服務(wù)系統(tǒng)的注銷手續(xù)。 第十七條 交易參與人應(yīng)當(dāng)制定有關(guān)交易單元的日常管理、運(yùn)行維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的規(guī)章制度，并分別通