【正文】 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( D．52．孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )。 )。 )。 )。 )。 )。 )。 )。 c．按照等額本息還款法，月供金額逐期下降 c．支付的股利 C．1 A．少年成長(zhǎng)期 A．總資產(chǎn)都不變 A．10 000 D．可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險(xiǎn)一低收益與高風(fēng)險(xiǎn)一高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間做出靈活選擇的投資者34．假定年利率為lO％，某投資者欲在5年后獲得本利和61 051元，則他需要在接下來的5年內(nèi)每年末存入銀行( D．股指期貨期權(quán)33．下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說法，不正確的是( D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所32．下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( A．結(jié)構(gòu)類投資工具 A．10％ A．有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利 A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 A．30％ A．溢價(jià)期權(quán) A．138 D．儲(chǔ)蓄功能22．假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。 )。 )。 )。 ③所募集到的資金可全部用于投資 D．3 18．下列描述中，適于描述開放式基金的有(2．75％區(qū)間為90天，則該產(chǎn)品投資者的收益為( 。 C．金融產(chǎn)品交易的交割方式 C．現(xiàn)金流和稅收效應(yīng) B．低于普通債券 B．公募基金 A．7．5％ B．財(cái)富功能，資源配置功能 B．308．6 D．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全則( C．國(guó)家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的提升 B．財(cái)政支出 C．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率協(xié)議利率為5．36％。 A．246．7 )。 )。 )。 )。 B．財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng) B．金融產(chǎn)品的期限 D．平衡型基金17．某投資者購(gòu)買了50 000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品(一年按．360天計(jì)算)，該理財(cái)產(chǎn)品與I~IBOR掛鉤，協(xié)議規(guī)定，當(dāng)LIBOR處于2％一2．75％區(qū)間時(shí)。 C．2 500 ②在證券交易所按市價(jià)買賣 D．2．319．下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說法不正確的是( D．20．下列不屬于人身保險(xiǎn)的是( D．責(zé)任保險(xiǎn)( c．保障功能 C．股指期權(quán) C．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類似) )元。 B．0．67 B．支付雇員的工資 A．居民個(gè)人 ) B．按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是( D．定期存款45．下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是( D．46．同樣用lO萬元炒股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? D．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知47．為了彌補(bǔ)客戶臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶開立( D．交易賬戶48．下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是( D．49．下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是( D．對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀50．面對(duì)不同客戶時(shí)，下列應(yīng)對(duì)技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? D．對(duì)疑心重的人，要讓他了解你的誠(chéng)意或者讓他感到你對(duì)他所提出的疑問很重視51．下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( c．您曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票嗎 A．誠(chéng)實(shí)信用 A．某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資 B．利用本行電腦操作股票買賣 B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款 C．當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?C．在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易 。 )。 )小時(shí)。 )。 )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。 B．客戶應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起( B．6 000 B．證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù) B．保險(xiǎn)代理人若個(gè)人收入超過( D．2 00072．下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( D．73．對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取的措施不包括( D．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓74．( A．接管 A．市場(chǎng)約束 A．向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品 A．利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng) c．所在地中國(guó)人民銀行分行報(bào)告 )。已知5個(gè)月后，小李一次性賣出全部基金，賣出時(shí)基金的單位凈資產(chǎn)值上升為1．91元。 c．小李買入基金的份數(shù)約為25 875．90份 )。 E．紀(jì)念金幣6．保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括( D．融通資金 A．土地供給減少 E．保證貸款信托，正確的有( D．英鎊采用直接報(bào)價(jià)法 C．承購(gòu)包銷發(fā)行 B．以場(chǎng)外交易為主 A．安全性高 )。 E．流動(dòng)性較強(qiáng)18．利用個(gè)人客戶的資產(chǎn)負(fù)債表可以明確( D．負(fù)債 )。 E．20?某客戶投資股票價(jià)值7萬元，投資借款3萬元，信用卡賬款余額2萬元，自用住宅價(jià)值60萬元，房貸余額30萬元，則下列說法正確的有( D．總負(fù)債33萬元 )等因素來決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄。 E．退休時(shí)間23．根據(jù)貨幣的時(shí)間價(jià)值理論，影響現(xiàn)值大小的因素主要有( D．投資收益率 C．按照持續(xù)期，劃分為有限年金和無限年金 D．轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃 c．人壽保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值的積累 B．目標(biāo)客戶的短期金融需求目標(biāo) C．銀監(jiān)會(huì) )。 E．保守客戶秘密，拒絕詢問31．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括( D．促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展 C．比例稅率 B．惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益 A．檢查人員未出示檢查通知書 c．公司因解散而清算，資不抵債 B．代理人超越代理權(quán)實(shí)施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認(rèn) A．無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息 )。 E．理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)相關(guān)交易工具的信用風(fēng)險(xiǎn)42．2006年3月銀監(jiān)會(huì)就商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。 A．理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂 c?用股票償還等值的長(zhǎng)期債務(wù)，減少現(xiàn)金流量?jī)纛~ B．資本公積 A．日常開支如果確需要提供，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以為其報(bào)銷因公費(fèi)用。 9．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。 10．保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的銷售起點(diǎn)金額，應(yīng)在5萬元人民幣以上。21 / 21。 7．客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測(cè)客戶的股票投資收益時(shí)，業(yè)務(wù)人員只能用上一年的數(shù)值作為參考。 D．為10萬元的財(cái)產(chǎn)在兩家不同的公司投資，共投保20萬元 E．伴隨著資產(chǎn)組合中資產(chǎn)種數(shù)的增加，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)逐漸降低50．下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的做法不恰當(dāng)?shù)挠? )。 A?將一些現(xiàn)金存人銀行存款賬戶，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~ E．避免使用易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言45?下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)行為對(duì)現(xiàn)金流量表的影響分析正確的有( )。 c．商業(yè)銀行在提供理財(cái)服務(wù)過程中面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．收取客戶填寫的申請(qǐng)文件 E．附送基金份額4