招商銀行個人貸款合規(guī)考試摸擬題1：總結計劃匯報設計純word可編輯(完整版)
【正文】 業(yè)務代收費管理的規(guī)定，明確收費項目、收費標準、收費核算專戶、收費審核和入賬流程和相關管理要求。 D、客戶 到期貸款暫時不能歸還，客戶經(jīng)理建議其通過其親朋好友籌資歸還了貸款。 C、客戶在我行申請了一筆 500 萬元個人經(jīng)營性貸款，客戶為表示感激，送給客戶經(jīng)理一張購物卡，價值 500 元。 B、 管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬； C、 前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、 企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。 商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人包括： （ ABCD） A、 商業(yè)銀行的內(nèi)部人； B、 商業(yè)銀行的主要自然人股東 及對 對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。 員工違規(guī)行為，有下列情形之一的，可以從重或加重處理：（ ABCD） A、 屢查屢犯的； B、 隱瞞違規(guī)事實，串供或偽造、隱匿、篡改、毀滅有關證據(jù)的； C、 對投訴舉報人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人等打擊報復的； D 、 授意、指使、強令、脅迫他人違規(guī)的； 定期開展違禁及異常行為排查。 B、客戶經(jīng)理利用自有貸款之“隨借”功能替客戶歸還貸款。原則上代收的各項費用應當日入賬；當日不能入賬的，應在 2 工作日內(nèi)完成入賬。 D、無故查詢客戶信息； 擅自向任何人、任何機構泄露客戶信息以及我行的商業(yè)機密和內(nèi)部制度。 D、代收費收據(jù)的使用管理。 D、客戶經(jīng)理參與虛構或變造貸款用途材料，套取信貸 資金替客戶結清貸款后續(xù)貸。排查過程中，應重點關注以下行為： （ ABCD） A、偽造、變造或協(xié)助客戶偽造、變造貸款相關資料（用途證明材料、收入證明等），或明知虛假資料而提供；偽造評估報告，違規(guī)提高評估價格。 C、 額度管理費 D、合同工本費 以下哪些行為屬于客戶經(jīng)理禁令（ ABCD） A、 辦理超出總、分行制度規(guī)定的業(yè)務，經(jīng)批準或經(jīng)授權的 除外；嚴禁逆程序操作各類信貸業(yè)務。 三、多選項（共計 15 題，每題 分 ） 按照《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，借款合同應當主要包括哪些內(nèi)容？（ ABC） A、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，借款合同應符合《中華人民共和國合同法》的規(guī)定。 1《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應建立什么樣的管理機制，并制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程？答案： A ，建立并執(zhí)行個貸 面談、借款合同面簽制度，對于防范以下哪項風險具有重要意義？ 請選擇 （ D） 1根據(jù)《擔保法》及物權法相關規(guī)定，以下我行享有優(yōu)先受償權的為：（ C） A、劉某在我行的一筆個人按揭貸款備案后放款，后劉某因其他經(jīng)濟糾紛，其在我行貸款所購房產(chǎn)被法院查封拍賣。 B、所購商用房貸款第一套，因而首款比例最低三成。分行要留存退款轉(zhuǎn)賬相應憑證以備核查。答案： A
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