【正文】 ited法定代表人： 尹文杰注冊(cè)地址： 中國(guó)北京市海淀區(qū)中關(guān)村大街 7 號(hào)恒泰大廈注冊(cè)資本： 億元人民幣經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證號(hào)： 99999999開(kāi)業(yè)時(shí)間： 1995 年 6 月經(jīng)營(yíng)范圍： 承保人民幣和外幣的各種人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括各類(lèi)人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理各種法定人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；代理國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)、理賠、及其委托的其他有關(guān)事宜；依照有關(guān)法律法規(guī)從事資金運(yùn)用業(yè)務(wù)報(bào)告聯(lián)系人姓名： 王一民辦公室電話： 01065892589移動(dòng)電話： 13025869564傳真號(hào)碼： 01065892589電子信箱： 目　　錄一 、 董 事 會(huì) 和 管 理 層 聲 明 ......................................................................................................1二 、 外 部 機(jī) 構(gòu) 獨(dú) 立 意 見(jiàn) ..........................................................................................................3三 、 基 本 信 息 ............................................................................................................................4四 、 管 理 層 的 討 論 與 分 析 ...................................................................................................10五 、 內(nèi) 部 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 說(shuō) 明 ........................................................................................................14六 、 最 低 資 本 .........................................................................................................................18七 、 實(shí) 際 資 本 .........................................................................................................................19八 、 動(dòng) 態(tài) 償 付 能 力 測(cè) 試 .....................................................................................................1151一 、 董 事 會(huì) 和 管 理 層 聲 明本 報(bào) 告 已 經(jīng) 通 過(guò) 公 司 董 事 會(huì) 批 準(zhǔn) ， 公 司 董 事 會(huì) 和 管 理 層 保 證 本 報(bào) 告 所 載 資 料 不 存 在 任 何 虛假 記 載 、 誤 導(dǎo) 性 陳 述 或 者 重 大 遺 漏 ， 內(nèi) 容 真 實(shí) 、 準(zhǔn) 確 、 完 整 、 合 規(guī) ， 并 對(duì) 我 們 的 保 證 承 擔(dān) 個(gè)別 和 連 帶 的 法 律 責(zé) 任 。執(zhí) 行 董 事 ：尹 文 杰 ： 52 歲 ， 2022 年 6 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事 會(huì) 董 事 長(zhǎng) 。 羅 先 生 曾于 2022 年 至 2022 年 擔(dān) 任 銀 行 總 行 主 任 科 員 ； 于 2022 年 任 貿(mào) 易 進(jìn) 出 口 總 公 司 計(jì) 劃財(cái) 務(wù) 部 副 處 長(zhǎng) 、 貿(mào) 易 進(jìn) 出 口 （ 集 團(tuán) ） 有 限 公 司 計(jì) 劃 財(cái) 務(wù) 部 總 經(jīng) 理 ； 并 兼 任 大 學(xué) 證 券 研10究 所 名 譽(yù) 副 所 長(zhǎng) 。 林 先生 亦 于 2022 年 6 月 25 日 出 任 董 事 會(huì) 副 董 事 長(zhǎng) 。 任 職 批 準(zhǔn) 文 號(hào) 為 。趙 海 ： 54 歲 ， 自 2022 年 1 月 出 任 本 公 司 非 執(zhí) 行 董 事 。獨(dú) 立 非 執(zhí) 行 董 事 ：劉 瑞 奇 ： 49 歲 ， 自 2022 年 5 月 出 任 本 公 司 獨(dú) 立 非 執(zhí) 行 董 事 。 自 2022 年 5 月 出 任 本 公 司 監(jiān) 事 長(zhǎng) 。（ 3） 總 公 司 高 級(jí) 管 理 人 員 基 本 情 況戴 眾 ： 51 歲 ， 2022 年 起 任 公 司 總 經(jīng) 理 ， 任 職 批 準(zhǔn) 文 號(hào) 為 。 畢 業(yè)于 大 學(xué) ， 獲 法 學(xué) 碩 士 學(xué) 位 。 經(jīng) 2022 年 公 司 第 一 次 臨 時(shí) 股 東 大 會(huì)批 準(zhǔn) ， 對(duì) 高 級(jí) 管 理 人 員 及 若 干 主 要 員 工 實(shí) 施 長(zhǎng) 期 獎(jiǎng) 勵(lì) 計(jì) 劃 。2． 盈 利 能 力 分 析 （ 包 括 主 要 產(chǎn) 品 或 險(xiǎn) 種 的 盈 利 能 力 分 析 、 投 資 收 益 分 析 、 費(fèi) 用 分 析 、 與上 年 度 相 比 盈 利 能 力 變 化 的 原 因 ）2022 年 公 司 實(shí) 現(xiàn) 凈 利 潤(rùn) 億 元 ， 較 上 年 增 長(zhǎng) %， 主 要 原 因 是 2022 年 證券市場(chǎng)行情較好， 導(dǎo) 致 公 司 投 資 收 益 大 幅 提 高 ， 2022 年 公 司 投 資 收 益 為 億 元 ， 較 上 年 度增 加 %。 待 法 規(guī) 和 市 場(chǎng) 環(huán) 境 允 許 時(shí) ， 本 公 司 將 通 過(guò) 延 長(zhǎng) 資 產(chǎn) 期 限 ， 以 配 比 新 產(chǎn) 生 的 定 價(jià) 利 率較 低 的 負(fù) 債 ， 減 少 與 現(xiàn) 有 的 定 價(jià) 利 率 較 高 的 負(fù) 債 的 差 異 。（ 四 ） 年 度 報(bào) 告 與 第 四 季 度 償 付 能 力 報(bào) 告 的 差 異 分 析指標(biāo) 實(shí)際值 預(yù)測(cè)值 差異情況17償付能力充足率 % % %償付能力溢額 416,892 512,435 %最低資本 1,113,125 1,117,525 %實(shí)際資本 1,530,017 1,600,080 %填表說(shuō)明：實(shí)際值與預(yù)測(cè)值之間的差額占實(shí)際值的比例大于或等于 20％時(shí)，在表后解釋出現(xiàn)差異的原因。 同 時(shí) ， 建 立 以 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 部 牽 頭 、 各 部 門(mén) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 協(xié) 調(diào) 崗 為風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 工 作 小 組 的 運(yùn) 作 模 式 ， 確 保 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 理 念 從 高 層 做 起 ， 在 基 層 執(zhí) 行 。 本 公 司 深 入 學(xué) 習(xí) 保 監(jiān) 會(huì) 各 次 會(huì) 議 及 相 關(guān) 文 件精 神 ， 強(qiáng) 化 合 法 、 合 規(guī) 、 誠(chéng) 信 經(jīng) 營(yíng) 理 念 ， 并 通 過(guò) 轉(zhuǎn) 發(fā) 、 宣 導(dǎo) 、 貫 徹 、 落 實(shí) 有 關(guān) 文 件 ， 結(jié) 合 公司 實(shí) 際 情 況 制 定 相 應(yīng) 的 配 套 措 施 ， 建 立 了 從 企 業(yè) 價(jià) 值 觀 到 企 業(yè) 理 念 、 使 命 、 愿 景 等 比 較 完 整的 企 業(yè) 文 化 體 系 。7. 信 息 與 溝 通本 公 司 建 立 了 高 效 、 科 學(xué) 的 信 息 溝 通 機(jī) 制 ， 集 團(tuán) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 中 心 保 證 對(duì) 本 公 司 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理23的 直 線 領(lǐng) 導(dǎo) ， 各 業(yè) 務(wù) 部 門(mén) 均 設(shè) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 協(xié) 調(diào) 人 ， 以 保 證 每 一 個(gè) 環(huán) 節(jié) 出 現(xiàn) 問(wèn) 題 時(shí) ， 均 有 專(zhuān) 人 負(fù)責(zé) 反 饋 和 追 蹤 。242． 承 保 風(fēng) 險(xiǎn)2022 年 年 末 我 公 司 的 風(fēng) 險(xiǎn) 保 額 為 6978 億 元 ， 較 2022 年 末 增 長(zhǎng) 了 %。 公 司 通 過(guò) 為 商 業(yè) 銀 行及 債 券 發(fā) 行 主 體 設(shè) 定 相 關(guān) 信 用 等 級(jí) 的 預(yù) 期 違 約 概 率 和 違 約 損 失 率 ， 來(lái) 量 化 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 。 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 處 于 公 司 年初 制 定 的 風(fēng) 險(xiǎn) 預(yù) 算 限 額 內(nèi) 。 從 準(zhǔn) 備 金 評(píng) 估 風(fēng) 險(xiǎn) ， 公 司 存 在 一 些 老 保 單 ， 按 照 %的 評(píng) 估 利 率 評(píng) 估 準(zhǔn) 備 金 ， 存 在 準(zhǔn) 備 金 評(píng) 估 不 足 的 風(fēng) 險(xiǎn) ； 從 定 價(jià) 風(fēng) 險(xiǎn) 看 ， 傳 統(tǒng) 壽 險(xiǎn) 、 分 紅 保 險(xiǎn)和 萬(wàn) 能 險(xiǎn) 存 在 一 定 的 定 價(jià) 風(fēng) 險(xiǎn) ， 投 資 連 接 保 險(xiǎn) 的 定 價(jià) 風(fēng) 險(xiǎn) 較 小 。8. 監(jiān) 控公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核監(jiān)察部根據(jù)法律法規(guī)和公司董事會(huì)要求，開(kāi)展稽核檢查、后續(xù)整改跟蹤等工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的持續(xù)監(jiān)控。2. 目 標(biāo) 設(shè) 定 :本 公 司 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 部 制 定 了 全 面 完 善 的 工 作 計(jì) 劃 ， 分 別 從 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 體 系 建 設(shè) 與 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理監(jiān) 督 檢 查 、 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 信 息 匯 總 分 析 、 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 模 型 研 討 等 方 面 展 開(kāi) 工 作 ， 對(duì) 產(chǎn) 品 開(kāi) 發(fā) 、 市 場(chǎng)營(yíng) 銷(xiāo) 、 對(duì) 外 投 資 等 重 要 業(yè) 務(wù) 活 動(dòng) 的 風(fēng) 險(xiǎn) 進(jìn) 行 識(shí) 別 、 評(píng) 估 、 監(jiān) 測(cè) ， 并 跟 蹤 督 辦 全 系 統(tǒng) 重 大 違 規(guī)事 件 。（ 二 ） 內(nèi) 部 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 關(guān) 鍵 環(huán) 節(jié) 的 說(shuō) 明根 據(jù) COSO 發(fā) 布 的 《 企 業(yè) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 ——整 合 框 架 》 ， 企 業(yè) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 包 括 內(nèi) 部 環(huán) 境 、 目 標(biāo)21設(shè) 定 、 事 項(xiàng) 識(shí) 別 、 風(fēng) 險(xiǎn) 評(píng) 估 、 風(fēng) 險(xiǎn) 應(yīng) 對(duì) 、 控 制 活 動(dòng) 、 信 息 與 溝 通 、 監(jiān) 控 八 個(gè) 環(huán) 節(jié) 。4． 重 大 投 資 損 失本 報(bào) 告 年 度 是 否 發(fā) 生 重 大 投 資 損 失 ？ （ 是 ■ 否 □）投資品種投資金額（萬(wàn)元）損失金額（萬(wàn)元）發(fā)生損失的原因?qū)?合 營(yíng) 企 業(yè) 恒 泰 保 險(xiǎn) 資 產(chǎn)管 理 公 司 投 資20,000 1000 經(jīng)營(yíng)虧損填表說(shuō)明：發(fā)生損失的原因在表后按重大的投資損失的披露順序依次填寫(xiě)。5． 下 一 年 度 的 公 司 發(fā) 展 計(jì) 劃2022 年 ， 本 公 司 將 繼 續(xù) 堅(jiān) 定 執(zhí) 行 恒 泰 集 團(tuán) 確 定 的 經(jīng) 營(yíng) 方 針 ， 樹(shù) 立 科 學(xué) 的 發(fā) 展 觀 ， 以 公司 長(zhǎng) 期 、 可 持 續(xù) 發(fā) 展 及 業(yè) 務(wù) 內(nèi) 涵 價(jià) 值 最 大 化 為 目 的 ， 根 據(jù) 各 業(yè) 務(wù) 渠 道 不 同 的 發(fā) 展 現(xiàn) 狀 ， 制 定相 應(yīng) 的 發(fā) 展 策 略 ， 積 極 調(diào) 整 業(yè) 務(wù) 結(jié) 構(gòu) ， 保 持 業(yè) 務(wù) 的 快 速 穩(wěn) 健 發(fā) 展 。（ 2） 投 資 收 益 分 析 。 該 計(jì) 劃 自 2022 年 至 2022 年 每 年 根 據(jù) 員 工 的績(jī) 效 和 貢 獻(xiàn) ， 經(jīng) 評(píng) 比 并 報(bào) 公 司 董 事 會(huì) 薪 酬 委 員 會(huì) 批 準(zhǔn) 后 確 定 人 選 與 授 予 份 數(shù) ， 此 長(zhǎng) 期 獎(jiǎng) 勵(lì) 分四 次 授 予 。徐 若 谷 ： 41 歲 ， 自 2022 年 1 月 出 任 本 公 司 精 算 負(fù) 責(zé) 人 。 歷 任 大 學(xué) 講 師 、 保 險(xiǎn) 公 司 核 保 核 賠 部 總 經(jīng) 理 、 保 險(xiǎn) 公 司 副 總經(jīng) 理 。高 周 一 ： 50 歲 ， 自 2022 年 5 月 出 任 本 公 司 監(jiān) 事 。劉 先 生 為 法 學(xué) 博 士 ,現(xiàn) 任 大 學(xué) 法 學(xué) 院 教 授 、 博 士 生 導(dǎo) 師 , 商 法 研 究 會(huì) 常 務(wù) 理 事 .劉 先 生一 直 從 事 公 司 法 、 證 券 法 、 金 融 法 的 教 學(xué) 研 究 工 作 .1995 年 至 1999 年 ， 出 任 東 亞 政 治經(jīng) 濟(jì) 研 究 所 訪 問(wèn) 研 究 員 ， 2022 至 2022 年 美 國(guó) 大 學(xué) 法 學(xué) 院 訪 問(wèn) 教 授 。 趙 先 生還 是 人 壽 保 險(xiǎn) 公 司 執(zhí) 行 董 事 兼 副 總 經(jīng) 理 。李 先 生 畢 業(yè) 于 大 學(xué) ， 獲 法 學(xué) 學(xué) 士 學(xué) 位 。林 先 生 畢 業(yè) 于 財(cái) 經(jīng) 大 學(xué) ， 并 取 得 經(jīng) 濟(jì) 學(xué) 碩 士 學(xué) 位 。 任職 批 準(zhǔn) 文 號(hào) 為 。此 前 尹 先 生 曾 任 本 公 司 國(guó) 際 業(yè) 務(wù) 部 總 經(jīng) 理 ， 董 事 會(huì) 副 董 事 長(zhǎng) 。2． 是 否 有 董 事 無(wú) 法 保 證 年 度 報(bào) 告 內(nèi) 容 的 真 實(shí) 性 、 準(zhǔn) 確 性 、 完 整 性 、 合 規(guī) 性 或 對(duì) 此 存 在 異議 ？ （ 是 ■ 否 □）董事姓名 理由/意見(jiàn) 董事簽名姜 省 未參加董事會(huì)4二 、 外 部 機(jī) 構(gòu) 獨(dú) 立 意 見(jiàn)（ 一 ） 對(duì) 最 低 資 本 和 實(shí) 際 資 本 審 計(jì) 意 見(jiàn) 的 說(shuō) 明1． 提 供 審 計(jì) 服 務(wù) 的 會(huì) 計(jì) 師 事 務(wù) 所 名 稱(chēng) ： 會(huì) 計(jì) 師 事 務(wù) 所2． 是 否 出 具 了 標(biāo) 準(zhǔn) 無(wú) 保 留 意 見(jiàn) ？ （ 是 □ 否 ■）事 務(wù) 所 出 具 了 保 留 意 見(jiàn) 的 審 計(jì) 報(bào) 告 。 2022 年 3 月 16日（ 四 ） 報(bào) 告 期 外 部 機(jī) 構(gòu) 的 更 換 情 況1． 報(bào) 告 期 是 否 更 換 了 為 公 司 提 供 審 計(jì) 服 務(wù) 的 會(huì) 計(jì) 師 事 務(wù) 所 ？ (是 ■ 否 □)前任會(huì)計(jì)師事務(wù)所 更換時(shí)間 更換原因會(huì)計(jì)師事務(wù)所 2022 年 11 月 1 日 控股股東要求集團(tuán)所屬公司使用同一會(huì)