1-合規(guī)風險評估管理暫行辦法134號附件(完整版)
【正文】 根據(jù)評估實施情況，在全面整理、深入分析基礎(chǔ)上，撰寫合規(guī)風險管理評估報告。（一）銀行應(yīng)成立合規(guī)風險管理評估小組，小組成員應(yīng)當熟悉銀行業(yè)務(wù)，能夠正確理解與銀行有關(guān)的法律、規(guī)則和準則及對銀行經(jīng)營活動的影響。第三條 銀行合規(guī)風險管理評估的總體目標是，銀行通過適時有效開展合規(guī)風險管理評估工作，全面梳理自身合規(guī)風險管理狀況，及時解決合規(guī)缺陷和問題，持續(xù)改進和強化合規(guī)風險管理機制，不斷夯實依法合規(guī)經(jīng)營和案件風險防控的堅實基礎(chǔ)。第四條 銀行合規(guī)風險管理評估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機制建設(shè)情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個方面。（二）銀行應(yīng)制定評估實施方案，明確評估目的、內(nèi)容、范圍、重點、要求等，全面收集評估期內(nèi)與合規(guī)風險管理相關(guān)的文件、工作記錄、有關(guān)數(shù)據(jù)等資料。評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：評估工作組織開展情況、報告期內(nèi)合規(guī)風險管理狀況及變化、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或建議采取的糾正措施等。（一）是否按要求設(shè)立合規(guī)管理部門，包括根據(jù)要求設(shè)立相對獨立的合規(guī)部門或設(shè)置合規(guī)崗位。是否根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展變化、合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策或合規(guī)制度等。（一）董事會是否對本行的合規(guī)政策進行審議批準；是否根據(jù)銀行風險戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)規(guī)模批準設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)部門；是否授權(quán)或?qū)ｉT設(shè)立有關(guān)組織對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督。（二）是否組織審核評價銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，是否組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門及時梳理整合和修訂銀行的規(guī)章制度和操作規(guī)程，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、法規(guī)和準則要求。第五章 合規(guī)管理效果評估第二十一條 合規(guī)管理效果評估包括對監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)控制度傳導(dǎo)機制建設(shè)和運行情況、經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督保障機制建設(shè)和運行情況、合規(guī)文化建設(shè)情況三個方面。（一）是否建立經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督保障機制，是否針對經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作建立日常合規(guī)檢查制度和糾正機制；銀行管理信息系統(tǒng)是否設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)風險監(jiān)測指標，為合規(guī)部門和業(yè)務(wù)條線實施監(jiān)測提供技術(shù)支持。第二十四條 合規(guī)文化建設(shè)效果情況，主要指合規(guī)文化機制建立、合規(guī)理念傳播和合規(guī)文化活動開展情況等。評估報告中有需要整改內(nèi)容的，還應(yīng)在評估報告上報后四個月內(nèi)上報整改報告。第二十八條 如發(fā)現(xiàn)銀行在合規(guī)風險管理評估中弄虛作假、有意隱瞞問題等情況，監(jiān)管部門可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。（二）董事會和高級管理層確定的合規(guī)基調(diào)是否與監(jiān)管要求保持一致；合規(guī)從高層做起是如何體現(xiàn)的，是否建立相應(yīng)的實施保障機制。（三）對各類監(jiān)督檢查、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和違規(guī)事件是否及時采取適當?shù)募m正措施，各項整糾措施是否及時落實，合規(guī)缺陷和問題是否得到有效彌補和糾正。（一）是否建立監(jiān)管法規(guī)傳導(dǎo)機制，是否通過有效途徑持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最
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