銀行系統(tǒng)營運業(yè)務(wù)流程與操作風(fēng)險管理(完整版)
【正文】 C 系統(tǒng)外幣會計核算系統(tǒng)應(yīng)用水平低、操作環(huán)節(jié)多 /風(fēng)險大 /成本高 /效率低 原系統(tǒng)分散，多個應(yīng)用系統(tǒng)，占用操作 /監(jiān)管人員工作量很大 功能覆蓋面低 各管理信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)操作信息系統(tǒng)沒有分開 建設(shè)功能全面覆蓋的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，信貸管理系統(tǒng)，資金交易系統(tǒng) 經(jīng)過數(shù)據(jù)備份、災(zāi)備中心、擬正在籌備建設(shè)數(shù)據(jù)中心；操作風(fēng)險管理控制 NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 5 基于流程管理授權(quán)體系的操作風(fēng)險控制 信 息 流 知 識 流資 金 流 角 色 變 換活 動 1 活 動 2 活 動 m 活 動 n風(fēng) 險 緩 釋風(fēng) 險 識 別風(fēng) 險 量 化風(fēng) 險 監(jiān) 控風(fēng) 險 報 告流 程 知 識 挖 掘流 程 實 時 數(shù) 據(jù)基 于 流 程 視 角 下 的 操 作 風(fēng) 險 控 制NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 6 金融系統(tǒng)操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng) 主要目標 ： 監(jiān)測監(jiān)控、非現(xiàn)場稽核、風(fēng)險預(yù)警 NIMBUSCHINA 國家開發(fā)銀行 7 操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)法律依據(jù) : 中國銀監(jiān)會 2022年發(fā)布 《 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引 》 ? 第五條： “ 商業(yè)銀行應(yīng)當按照本指引要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /操作風(fēng)險。 ? 該定義包括了法律風(fēng)險，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險（ strategic risk）和聲譽風(fēng)險（ reputation risk） ? 操作風(fēng)險四大因素： – 人員因素 – 流程因素 – 系統(tǒng)因素 – 外部事件 NIMBUSCHINA
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