理財(cái)規(guī)劃師第三章教育規(guī)劃(完整版)
【正文】 戶范圍廣、有的可分紅、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能、投保人出意外保險(xiǎn)可豁免。 Chinese Financial Planner 34 鼓勵(lì)子女努力奮斗 防止子女養(yǎng)成不良嗜好 從小培養(yǎng)理財(cái)觀念 規(guī)避家庭財(cái)務(wù)危機(jī) 專業(yè)理財(cái)管理 Chinese Financial Planner 35 E、共同基金 投資所需資金少、彈性極大、隨時(shí)可以買賣、資金流動(dòng)性強(qiáng)、變現(xiàn)性好。 (A) (B) (C) (D) Chinese Financial Planner 39 1下列四項(xiàng)中不屬于政府教育資助項(xiàng)目的為( )。 （ A）子女教育目標(biāo) （ B）通貸膨脹率 （ C）子女教育費(fèi)用 （ D）學(xué)費(fèi)增長率 Chinese Financial Planner 45 1某客戶向理財(cái)師小張咨詢政府教育資助問題，下列（ ）不是小張應(yīng)注意的事項(xiàng)。 。 （ A）剛性 （ B）相對(duì)固定 （ C）彈性 （ D）相對(duì)靈活 Chinese Financial Planner 47 1小章在選擇子女教育金積累工具前，向助理理財(cái)規(guī)劃現(xiàn)進(jìn)行了咨詢，大體上說，教育投資工具可以分為長期教育規(guī)劃工具和短期教育規(guī)劃工具，以下選項(xiàng)中屬于短期教育規(guī)劃工具的是（ ） （ A）教育儲(chǔ)蓄 （ B）政府貸款 （ C）教育保險(xiǎn) （ D）共同基金 Chinese Financial Planner 48 1劉女土計(jì)劃從今年開始給兒子積累上大學(xué)費(fèi)用，目前已經(jīng)有 5萬元，計(jì)劃未來每個(gè)月再定期存入 1000元，收益率可以達(dá)到 4%，劉女士的兒子今年 8歲，如果 18歲時(shí)上大學(xué)，則屆時(shí)劉女士可以積累的教育金為（ ） Chinese Financial Planner 49 作業(yè)： 趙女士的兒子今年剛上初一，但考慮到現(xiàn)在大學(xué)學(xué)費(fèi)是一筆不小的支出，趙女士想提早準(zhǔn)備出兒子讀本科期間的學(xué)費(fèi)。 (A)商業(yè)性銀行貸款 (B)財(cái)政貼息的國家助學(xué)貸款 (C)學(xué)生貸款 (D)特殊困難貸款 Chinese Financial Planner 40 1如果何先生兒子上完大學(xué)后想出國留學(xué)，要申請(qǐng)留學(xué)貸款，下列 ( )是何先生的兒子不需要具備的條件。何先生的兒子即將上小學(xué)，他向助理理財(cái)規(guī)劃師就子女教育規(guī)劃方面的問題進(jìn)行了咨詢。 比重不能太大。教育儲(chǔ)蓄 50元起存，每戶本金最高限額為 2萬元。 Chinese Financial Planner 24 二、教學(xué)規(guī)劃的原則 目標(biāo)合理 提前規(guī)劃 定期定額 穩(wěn)健投資 Chinese Financial Planner 25 三、教育規(guī)劃工具 短期教育規(guī)劃工具 學(xué)校貸款、政府貸款、資助性機(jī)構(gòu)貸款和銀行貸款。 Chinese Financial Planner 9 獎(jiǎng)學(xué)金制度及勤工儉學(xué) Chinese Financial Planner 10 三、工作要求 了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況 確定客戶對(duì)子女的教育目標(biāo) 估算教育費(fèi)用
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