【正文】 幣危機(jī)及其表現(xiàn) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 貨幣危機(jī)是指對(duì)一國貨幣的投機(jī)導(dǎo)致該種貨幣貶值或迫使貨幣當(dāng)局通過急劇提高利率或消耗大量儲(chǔ)備保衛(wèi)貨幣的情況。香港股市大幅下跌，1997年 10月 27日，道瓊斯工業(yè)指數(shù)下跌 554點(diǎn)，比 1987年的 508點(diǎn)還高。這包括，直接性的資本流動(dòng)控制，加強(qiáng)外債的管理，課征短期資本流動(dòng)稅 —— 托賓稅等。 金融監(jiān)管有狹義和廣義之分 。 多元監(jiān)管體制 －－ 由中央銀行和其它金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管職責(zé) 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 金融監(jiān)管體制的類型 ： 按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍劃分 ： 集中監(jiān)管體制 分業(yè)監(jiān)管體制 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 1． 集中監(jiān)管體制 集中監(jiān)管體制是指把金融業(yè)作為一個(gè)相互聯(lián)系的整體統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管，一般由一個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管的職責(zé)，絕大多數(shù)國家是由中央銀行來承擔(dān)。 【 專欄 12－ 2】 國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 1．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) 如使各國銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局可以通過綜合資產(chǎn)負(fù)債表大致了解本國銀行在國際金融市場(chǎng)的更多狀況，避免本國銀行向國外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)而逃避監(jiān)督所產(chǎn)生的重大風(fēng)險(xiǎn)。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （二） 金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則 1． 目標(biāo) 我國現(xiàn)階段的金融監(jiān)管目標(biāo)可概括為： （ 1）一般目標(biāo)： 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全，保護(hù)公平競爭和金融效率的提高，保證中國金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行和貨幣政策的有效實(shí)施。 一般有接管 、 解散 、 撤銷 、破產(chǎn)等幾種形式 。 ? 《 1983年協(xié)議 》 。 （一）巴塞爾協(xié)議的歷史沿革 ? 1999年 6月，巴塞爾委員會(huì)推出了 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 （巴塞爾協(xié)議 II）第一個(gè)征求意見稿。 ? 資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán) 。 本章小結(jié) （ 2）金融監(jiān)管的含義與特征，金融監(jiān)管的必要性。 （ 4）金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成。 ? 資本比率的標(biāo)準(zhǔn) 。 ? 2021年推出的 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 第二個(gè)和第三個(gè)征求意見稿更是對(duì)第一稿的充實(shí)與完善。該協(xié)議的兩個(gè)基本思想是：任何海外銀行都不能逃避監(jiān)管；任何監(jiān)管都應(yīng)恰如其分。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （四） 金融監(jiān)管的手段與方式 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 1． 依法實(shí)施金融監(jiān)管 2． 運(yùn)用金融稽核手段實(shí)施金融監(jiān)管 第二節(jié) 金融監(jiān)管 三、 我國的金融監(jiān)管體系 我國央行需要構(gòu)建如下相應(yīng)的監(jiān)管制度： 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 １ ． 嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度 ２ ． 健全的央行審慎監(jiān)督制度 ３ ． 完善的行業(yè)自律管理與中介組織協(xié)助制度 ４ ． 金融風(fēng)險(xiǎn)的吸收與轉(zhuǎn)移制度 巴塞爾協(xié)議 ? 巴塞爾協(xié)議是國際清算銀行成員國的中央銀行在瑞士的巴塞爾達(dá)成的若干重要協(xié)議的統(tǒng)稱。經(jīng)營的安全性包括兩個(gè)方面：①保護(hù)存款人和其他債權(quán)人的合法權(quán)益；②規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。因此，盡管巴塞爾委員會(huì)沒有任何一國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制權(quán)力，但其提倡的銀行業(yè)監(jiān)管原則和具體監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)卻為各國普遍接受，被應(yīng)用于各國的銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)踐中。 實(shí)行集中監(jiān)管體制的國家有 英國、 澳大利亞、比利時(shí)、奧地利、意大利、盧森堡、荷蘭、加拿大、新西蘭、瑞典、瑞士等國家。 廣義的金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外 ， 還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和稽核的自律性監(jiān)管 、 同業(yè)組織的互律性監(jiān)管 、 社會(huì)中介組織和輿論的社會(huì)性監(jiān)管等 。 在金融危機(jī)之后 ， 大規(guī)模的金融部門重組和改革勢(shì)在必行 。 1997年亞洲金融危機(jī)的擴(kuò)散 【 專欄 12－ 1】 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 中東歐國家如馬其頓代納爾 7月 10— 14日跌 ％ ， 波蘭茲羅提跌 ％ ， 捷克魯納跌 ％ ；拉美的巴西和阿根廷股市普遍下跌 ， 拉美最大的股票交易所 —— 圣保羅股票交易所指數(shù)下跌 15％ ；香港和日本的股市 8月底也分剮下跌 ％ 和 ％ ， 9月 1日又分別下跌 5％ 和 ％ ；道瓊斯指數(shù) 8月底下降 ％ ；法蘭克福 、 巴黎 、 倫敦 、 蘇黎世的股市也分別下跌 。 例如： 1997年泰國嚴(yán)重的貨幣危機(jī) 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn) 二、 金融危機(jī) （二） 金融危機(jī)的類型及其表現(xiàn) 3．債務(wù)危機(jī)及其表現(xiàn) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化