【正文】 方當事人的糾紛，因此在合同中約定爭議的處理程序和辦法很有必要。內(nèi)容包括： （一）定期報告 按《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的要求列明受托人向委托人提交企業(yè)年金管理報告及報告頻率、時間。 七、委托人的權(quán)利與義務(wù) 列明《信托法》《企業(yè)年金基金管理試行辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)所規(guī)定的、受托人為實現(xiàn)本合同訂立的目的和順利履行職責等所享有的權(quán)利和承擔的義務(wù)，例如：受托人的管理權(quán)和處分權(quán)、謹慎管理義務(wù)等。 二、合同當事人 需要列明訂立本受托管理合同的當事人的名稱、住所法定代表人、注冊地、注冊資本、經(jīng)營范圍、組織形式、營業(yè)期限、企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)資格批準文號等。共建中人網(wǎng) 目 錄 年金指引部分 受托管理合同（企業(yè)與受托人之間） ……………………………………………… ..02 企業(yè)年金計劃（企業(yè)與職工之間） ………………………………………………… 06 投資管理合同（受托人與投資管理人之間） ……………………………………… 11 托管合同（受托人與托管人之間） ……………………………………………… ...17 賬戶管理合同（受托人與賬戶管理人 之間） ……………………………………… 23 合同范本部分 XX企業(yè)年金計劃 …………………………………………………………………… 27 XX企業(yè)年金基金受托管理合同 …………………………………………………… 39 XX企業(yè)年金基金賬戶管理合同 …………………………………………………… 55 XX企業(yè)年金托管合同 ……………………………………………………………… 65 XX企業(yè)年金基金投資管理合同 …………………………………………………… 84 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) 五、委托的設(shè)立 （ 1）明確信托各方當事人，包括委托人、受托人和受益人。 十一、對受托的的監(jiān)督 明確委托人的監(jiān)督權(quán)利以及監(jiān)督的方式、方法等。 十六、違約責任 明確委托人、受托人和受益人在什么情況下視為違約，明確違約責任。說明是否有補充協(xié)議以及補充協(xié)議的法律效力等；說明合同一式幾份；說明如遇法律法規(guī)的變動，合同是否相應(yīng)變動。 二、定義與釋義 企業(yè)年金計劃要對計劃中提到的一些重要的、頻繁使用的概念進行解釋說明，例如：企業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、企業(yè)年金基金、計劃參加人、受益人、未歸屬權(quán)益等。但是，申請人必須如實填寫申請表格并經(jīng)企業(yè)審查核實，以避免日后產(chǎn)生糾紛。 （四）賬戶的撤銷 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) （二）申請程序 列明申請企業(yè)年金待遇支付的程序，例如：由誰提出申請、向誰提出申請、由誰出具證明、由誰認證發(fā)放等。企業(yè)年金理事會由公司經(jīng)營者代表、職工代表及外聘專業(yè)人士組成，年金理事會負責監(jiān)督本企業(yè)的金計劃的實施，對計劃的修改調(diào) 整提出建議，監(jiān)督賬戶管理人、托管人和投資管理人的運作情況。 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) 四、合同專用名詞釋義 在合同中有可能會出現(xiàn)一些本合同特有的專用術(shù)語，可以把這些專用術(shù)語的解釋集中放在這部分里，以節(jié)省篇幅。 （二）投資政策的變更 說明雙方可以在合同存續(xù)期內(nèi)由于監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定發(fā)生變化或經(jīng)協(xié)商一致，對委托投資政策進行修改和變更，變更后的投資政策將取代原投資政策。 十一、投資指令、交易清算、估值 （ 1）說明投資管理人向托管人發(fā)出投資指令的形式及內(nèi)容。 十三、會計核算、估值和審計 （ 1）說明會計處理的方法和執(zhí)行的制度等。 十五、信息披露和報告 由于受托人必須對投資管理人的投資行為進行監(jiān)督，所以投資管理人必須定期和不定期地進行信息披露以及向受托人提交報告。 十八、合同的變更和終止 （ 1）說明合同變更需要雙方的書面同意以及合同變更應(yīng)該遵循的程序。具體說明爭議的處理方式，如協(xié)商、仲裁和訴訟。 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng)在合同中有可能會出現(xiàn)一些本合同特有的專用術(shù)語，可以把這些專用術(shù)語的解釋集中放在這部分里。 七、托管人的權(quán)利與義務(wù) 列明托管人為實現(xiàn)本合同訂立的目的和順利履行職責而享有的約定權(quán)利和承擔的約定義務(wù)，例如： （一）托管人的權(quán)利 列明《企業(yè)年金基金管理試行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如依法從事符合本合同規(guī)定項下的受托財產(chǎn)托管、按合同規(guī)定收取托管費，對投資管理人進行監(jiān)督、對受托人是否按法規(guī)規(guī)定和相關(guān)合同的約定動用資金進行監(jiān)督等。 （ 1）列明受托財產(chǎn)獨立于受托人和托管人的固有財產(chǎn)及其他資產(chǎn)。 十二、資金清算 （ 1）指明托管人應(yīng)確保清算的及時和準確。共建中人網(wǎng) 資范圍、投資比例、投資限制、投資禁止行為以及投資管理人的指令與通知等的合法性、合規(guī)性和真實性進行監(jiān)督和核查。例如： （ 1）托管人應(yīng)按規(guī)定，向受托人報送托管業(yè)務(wù)信息報告；并根據(jù)受托人的要求，對投資管理人編制的投資運作報告中的有關(guān)內(nèi)容 出具書面復核意見。 二十、違約責任 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) （ 2）說明合同續(xù)簽的情形，如受托人提前書面通知。共建中人網(wǎng) 年金合同指引： 賬戶管理合同 （ 受托人與賬戶管理人之間 ） 賬戶管理合同 （ 受托人與賬戶管理人之間 ） 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) 六、受托人的權(quán)利與義務(wù) 列明受托人為實現(xiàn)本合同訂立的目的和順利履行職責而享有的約定權(quán)利和承擔的約定義 務(wù)，例如：監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)、付費義務(wù)等。 十三、與其他機構(gòu)的事項 說明賬戶管理人與托管人等機構(gòu)之間的職責聯(lián)系、工作流程等事項。 十九、爭議的解決 由于在合同履行過程中出現(xiàn)的權(quán)利義務(wù)劃分和違約責任的認定等方面都有可能產(chǎn)生雙方當事人的糾紛，因此在合同中約定爭議的處理程序和辦法很有必要。 （ 2）其他相關(guān)資料。 指導與自辦相結(jié)合的原則。 受益人：本計劃所稱受益人，是指參加本企業(yè)年金計劃并享有受益權(quán)的企業(yè)職工。 本計劃已在 地區(qū)勞動保障行政部門登記，登記號 。 計劃參加人可以退出本計劃；退出時只須向企業(yè)提交經(jīng)過簽章的書面退出文件即可，；企業(yè)以書面形式通知受托人該計劃參加人退出事項，受托人也以書面形式將這一 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) 賬戶管理人負責個人賬戶和企業(yè)賬戶的日常維護與更新，包括： 個人繳費進入個人賬戶的記賬； 企業(yè)繳費在個人賬戶間的分配和記賬； 每周 (日 )進行投資運營收益在個人賬戶間的分配和記賬； 企業(yè)賬戶中未歸屬權(quán)益的歸集和投資收益分配尾差的處理； 企業(yè)年金待遇支付的領(lǐng)取方式； 與受托人、托管人的核對工作； 與個人賬戶相關(guān)的 其他資料。 第五章 計劃的繳費 本計劃采取繳費確定型模式，所有繳費記入個人賬戶。 企業(yè)在上年度出現(xiàn)虧損和關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等情況下暫時無法履行繳費義務(wù)時可以暫停繳費或延期繳費，待企業(yè)出現(xiàn)盈利好轉(zhuǎn)的情況下恢復繳費義務(wù)或彌補暫停繳費全 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) 每個計劃參加人每月的企業(yè)年金個人繳費額是該參加人上年度平均月工資收入的 。 計劃參加人 在退出本計劃后，可以停止履行本計劃約定的繳費義務(wù)，企業(yè)為該參加人的繳費也同時停止；本計劃終止后，企業(yè)可以停止履行本計劃約定的繳費義務(wù)，計劃參加人也有權(quán)停止個人繳費。 符合 的計劃參加人： 須由原戶籍所在派出所和死亡所在醫(yī)院出具證明，由其指定受益人向受托人提出申請，并經(jīng)受托人核實無誤后，由受托人指令托管人一次性發(fā)放。 如果計劃參加人死亡時，其個人賬戶仍有余額的，由指定受益人或繼承人一次性領(lǐng)取全部余額。 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類管理智慧 分享中人網(wǎng) 基金的受托管理。共建中人網(wǎng) 受托人負責根據(jù)相關(guān)法規(guī)制定投資政策和比例限制。 賬戶管理人發(fā)出的個人賬戶變動信息和余額對賬單定期發(fā)送給計劃參加人。 ，修改前的計劃所規(guī)定的企業(yè)和計劃參加人應(yīng)履行的義務(wù)如果 還未完整履行，企業(yè)和計劃參加人應(yīng)完整履行該義務(wù)后再適用修改后的新計劃。共建中人網(wǎng) 人員的津貼。 第一章 定義和釋義 在本合同中，除非 上下文另有解釋或文意另有所指，下列詞語具有如下含義： 本合同：指編號為 號的《 企業(yè)年金基金受托管理合同》及對該合同的任何修訂和補充。 受托當事人：指根據(jù)本受托管理合同享受權(quán)利并承擔義務(wù)的甲方、乙方和受益人。 依靠乙方的專業(yè)管理能力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)以及透明化、規(guī)范化的操作，實現(xiàn)企業(yè)年金基金保值增值，保證企業(yè)年金基金財產(chǎn)的獨立性， 提高企業(yè)年金基金的運行效率，降低綜合管理成本，為受益人提供補充養(yǎng)老保障，維護受益人的利益。 有權(quán)向乙方了解受托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求乙方做出說明。共建中人網(wǎng) 甲方有義務(wù)承諾甲方建立 企業(yè)年金計劃符合中國相關(guān)法律法規(guī)。 甲方有義務(wù)承擔按照合同約定的各項管理流程填制表格、確認數(shù)據(jù)、加蓋公章的職責。 依據(jù)本合同約定的方式，管理、處分受托財產(chǎn)。 不得將受托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)；乙方將受托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)的，必須恢復該受托財產(chǎn)的原狀；造成受托財產(chǎn)損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。 。 為受托財產(chǎn)提供專門的財務(wù)管理，與乙方固有財產(chǎn)以不同的受托財產(chǎn)分別記賬，在托管銀行開立企業(yè)年金基金 受托財產(chǎn)托管專戶。 法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本合同約定的其他權(quán)利。 甲方同意按本合同第 。甲方有按本合同的規(guī)定按時繳納受托資金及合同期限內(nèi)追加資金的義務(wù)。 乙方違反受托目的處分受托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理受托管理業(yè)務(wù) 不當致使受托財產(chǎn)受到損失的，甲方有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求乙方恢復受托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償。 初始受托資金為 萬元人民幣，甲方須在合同生效后的 10 個工作日內(nèi)匯入乙方設(shè)立的企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)托管專戶。 第三章 受托的設(shè)立 受托當事人。共建中人網(wǎng) 受托管理：指甲方基于對乙方的信任，將自己合法支配的財產(chǎn)委托給乙方，由乙方按甲的意愿、以企業(yè)年金基金的財產(chǎn)的名義，為受益人的利益管理、運用和處分年金基金財產(chǎn)的行為。 附表： 企業(yè)年金計劃職工申請表 企業(yè)年金計劃職工申請表 企業(yè)信息 企業(yè)編號 開戶銀行及賬號 企業(yè)名稱 地址 企業(yè)類型 申請人信息 姓名 性別 出生年月 身份證號 職級 工齡 住址 電話 手機 電子郵件 配偶信息 姓名 身份證號 指定受益人 姓名 身份證號 與本人關(guān)系 聲明：本人自愿加入企業(yè)年金計劃，已認真閱讀該計劃的有關(guān)規(guī)定。 計劃的終止。 第九章 計劃的監(jiān)管和爭議解決 地區(qū)勞動保障行政部門的指導和監(jiān)管。 基金財產(chǎn)的管理費用。受托人委托具備企業(yè)年金基金托管資格的托管人托管企業(yè)年金基金財產(chǎn)，委托具備企業(yè)年金基金投資管理資格的投資管理人管理企業(yè)年金基金的投資，委托具備企業(yè)年金基金賬戶管理資格的賬戶管理人提供企業(yè)年金基金個人賬戶和企業(yè)賬戶服務(wù)。修改指定時，填寫一份重新指定受益人表， 由其本人或由企業(yè)代交至受托人。如果受益人或繼承人另外加入了一個企業(yè)年金計劃的，可以要求將本計劃參加人人個人賬戶積累額全額劃轉(zhuǎn)到受益人或繼承人的企業(yè)年金計劃的個人賬戶中。 符合 ： 須由原戶籍所在派出所出具證明，由本人或由該參加人授權(quán)委托的代理人向受托人提出申請，并經(jīng)受托人核實無誤后，由受托人指令托管人一次性發(fā)放。其中，個人繳費部分由企業(yè)從計劃參加人的工資中直接代扣。但是企業(yè)和職工繳費合計不超過 。企業(yè)暫停繳費或延期繳費的連續(xù)期限超過 5年，應(yīng)當終止本計劃。 企業(yè)繳費。 計劃參加人變動工作單位并且參加新的就業(yè)單位的企業(yè)年金計劃時，該計劃參加人在本計劃中的個人賬戶可以轉(zhuǎn)移至其所加入的新就業(yè)單位企業(yè)年金計劃的賬戶管理人中進行管理。 計劃參加人在符合下列情況之一時，必須退出本計劃： 符合 ，并申請領(lǐng)取企業(yè)年金待遇支付； 勞動合同期滿并且未續(xù)簽； 勞動合同期未滿，但是與本企業(yè)解除勞動雇傭關(guān)系； 勞動合同期未滿而未經(jīng)企業(yè)批準自動離職。 第三章 計劃參加人 具備下列條件的本企業(yè)職工可以加入本計劃。在本計劃中，未歸屬權(quán)益計 散發(fā)人性道德光輝 沉淀人類