【正文】 租賃形式。 第六條 本辦法適用于公司各種租賃項目的操作和管理，用于指導業(yè)務部項目操作人員的工作，也適用于其它項目的參與者和管理者。 第十 一 條 租賃申請人應提供其以下資料（核對原件后留存復印件）： （一）基本資料 5 經(jīng)當年年 檢合格的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、國稅證、地稅證、基本戶開戶許可證及其他有關(guān)證照； 法定代表人身份證或授權(quán)委托書； 驗資報告 公司章程及其修正案； 經(jīng)審計的近三年及近期的會計報表； 貸款卡復印件； 申請租賃的董事會或股東會決議及董事或股東簽字樣本； 承租人關(guān)于其或有負債或訴訟情況的聲明； 公司認為其他需要提供的資料。 第十 三 條 承租人及擔保人提交的所有資料均應加蓋公章并注明提交日期。 管理狀況，包括治理結(jié)構(gòu) ，經(jīng)營機制，經(jīng)營方針和策略，企業(yè)的長期發(fā)展規(guī)劃，內(nèi)控體系的建設和運行情況，社會公眾機構(gòu)、傳媒的評價等。 （五）客戶經(jīng)理應當確保調(diào)查報告內(nèi)容的真實性、完整性和有效 9 性。 客戶 經(jīng)理和項目助理共同在調(diào)查報告上簽字。 租前調(diào)查人員應對資料的真實性負責。 合規(guī) 審核， 合規(guī) 審核人員對程序合規(guī)性、資料完整性有關(guān)內(nèi)容進 12 行審查。合同簽訂原則上應本著先客戶后本公司的原則，并實行雙人面簽制度。并 辦理資產(chǎn)移交手續(xù)和開具相關(guān)票據(jù)。 第五章 支付管理 14 公司租賃款的支付由客戶經(jīng)理和計 劃 財 務 部共同管理，形成支付管理制衡機制。 主要內(nèi)容包括： （一）項目臺帳管理，租賃項目實施后，項目經(jīng)理應及時建立項目臺帳，并將有關(guān)信息錄入 租賃 項目管理 信息 系統(tǒng)。 并 撰寫《盡職報告》， 主要內(nèi)容為租賃項目的執(zhí)行情況、租賃物件狀況、承租人經(jīng)營情況、擔保人經(jīng)營情況或抵押質(zhì)押物狀況、值得關(guān)注的事項及處理意見等。 （ 七 ）稽核監(jiān)管：風險 管理部 與 法律 合規(guī)部對租賃項目的租后管理進行抽查監(jiān)督。根據(jù)承租人的情況變化擬定具體措施，并及時報告。檔案管理部門將該項目的檔案封裝保存。 第 四十 條 本辦法自董事會批準之日起執(zhí)行。 第三十 七 條 租賃業(yè)務的調(diào)查、審查、管理實行回避制度。 第八章 租賃檔案管理 第三十 四 條 租賃檔案是租賃項目在租前調(diào)查、復審、審批、實施、租后管理全過程中形成的全部項目資料。報 計劃 財務部、風險 管理部 與 法律 合規(guī)部和總經(jīng)理審查后，提交最近一次的風險控制委員會審批認定。 （五） 分類監(jiān)管 依據(jù)國際慣例，按照承租人租金償還能力等綜合狀況，將租賃債權(quán)按 5 級分類：正常類、關(guān)注類、次級類、可疑類和損失類。 （三） 資產(chǎn)管理部應按照租賃合同的要求定期收集客戶資料，并且每年對公司租賃客戶的實地檢查不少于兩次。 第二十 八 條 采用出租人受托支付的，公司應根據(jù)約定的租賃款用途 ,審核承租人提供的付款通知所列收款人、付款金額等信息是否與相應的租賃合同及其附件中約定的付款條件相符。 回租業(yè)務的租賃物件所有權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議 由 公司與承租人簽訂。 回租項目的租賃物件應按規(guī)定辦理所有權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)或轉(zhuǎn)讓登記。 第四章 租賃合同的簽訂 第二十 五 條 租賃合同的簽訂，由 客戶 經(jīng)理具體組織實施，租賃業(yè)務部協(xié)調(diào)管理。審核部門進一步對租賃項目的風險度進行綜合評價和認定。 第 二十一 條 租賃初審，租賃業(yè)務 部 門對調(diào)查報告、租賃方案和有關(guān)資料進行初步審查。 （五）針對新建項目的設備租賃，從租賃申請人、項目發(fā)起人、項目合規(guī)性、項目技術(shù)和財務可行性、項目產(chǎn)品市場、項目融資方案、還款來源可靠性、擔保、保險等角度進行項目融資風險評價， 包括政 10 策風險、籌資風險、完工風險、產(chǎn)品市場風險、超支風險、原材料風險、營運風險、匯率風險、環(huán)保風險和其 他相關(guān)風險。 租賃條件擬定的租賃物件明細及價值，出賣人的基本情況，租賃物件購買方式，價款支付方式等。調(diào)查應包括但不僅限于以下內(nèi)容： 7 （一）直接租賃 租賃申請人 提供的材料是否真實 、合法、有效。 租賃物件實物照片。 第 九 條 下列情況，不予租賃： 未列入國家或本地區(qū)投資計劃，自籌資金不落實，資金有缺口； 未取得有關(guān)部門建筑、投資、開工許可證或有關(guān)批準文件的； 國家明文限制發(fā)展的企業(yè)及產(chǎn)品； 用租賃設備從事股本權(quán)益性投資（另有規(guī)定的除外）； 套用租賃 資金，相互借貸，牟取非法收入； 提供虛假或隱瞞重要事實的資產(chǎn)負債表及損益表的； 投資項目違反環(huán)境保護規(guī)定。轉(zhuǎn)租人從其他出租人處租入租賃物件再轉(zhuǎn)租給第三人，轉(zhuǎn)租人以收取租金差為目的的租賃形式。 負責公司所有租賃項目在公司內(nèi)部的終審、租賃客戶重大違約事項處置方案的審定以及裁定各職能部門對項目管理的成效等， 評審會是公司租賃項目管理的最高決策機構(gòu) ，依據(jù)公司的管理制度，租賃項目的最終決策權(quán)屬于超出管理層決策金額的決策層。 第四條 本辦法所稱租賃業(yè)務是指公司開展的直接租賃、回租、轉(zhuǎn)租賃等融資性租賃業(yè)務。租賃物品的所有權(quán)歸第一出租人。 第 十 條 租賃申請人應向公司提出書面申請，申請應包括以下內(nèi)容：企業(yè)概況、租賃理由、租賃條件、租賃擔保、 租金償付資金來源 及其他需要向公司說明的情況。 6 第 十二 條 租賃申請人應提供其擬定的保證人的以下資料（核對原件后留存復印件）： （一）提供保證人以下資料： 提供第五條第（一）項 1— 5 目所述資料； 自然人承擔連帶責任保證 的需出具承諾書 及其配偶的身份證復印件、結(jié)婚證復印件等資料。 租賃申請人 基本情況，包括企業(yè)的類型、股東構(gòu)成、歷史沿革、核心領(lǐng)導層的基本情況、 企業(yè)人力資源狀況 、在同行業(yè)中的地位、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、 新建項目相關(guān)關(guān)系人情況 等。 （二） 售后 回租 除本條第（一）項 1— 6 目所述的內(nèi)容外，還應包括租賃條件中擬定的租賃物件安裝使用地、使用狀況、估價的可靠性等。 第十 八 條 風險評估，在風險分析的基礎上，對租賃項目進行評估，確定風險度，形成項目決策的依據(jù)。對同意報審的項目 向 風險管理部提交《租賃項目立項申請表》、承租申請人和擔保人財務報表