【正文】 ，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。三、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出控制風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。通過總結(jié)對工作學(xué)習(xí)進(jìn)行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，引出規(guī)律性認(rèn)識，以指導(dǎo)今后工作和實(shí)踐活動(dòng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。強(qiáng)化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動(dòng)，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動(dòng)尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實(shí)。（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng)，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。組織召開了合規(guī)管理監(jiān)察工作推進(jìn)會(huì)，針對管理中在制度薄弱環(huán)節(jié)、需要加強(qiáng)和改進(jìn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了分析探討，進(jìn)一步明確了業(yè)務(wù)部門監(jiān)管職責(zé)、相關(guān)人員崗位職責(zé)、強(qiáng)化部門監(jiān)督職責(zé)，梳理了業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、廉潔點(diǎn)，為合規(guī)監(jiān)察工作全面推進(jìn)奠定了基礎(chǔ)，增強(qiáng)監(jiān)察能力紀(jì)檢監(jiān)察人員首先加強(qiáng)相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)開展業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)。監(jiān)察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機(jī)制，通報(bào)整改情況，加強(qiáng)工作督辦，確保各項(xiàng)整改工作取得實(shí)效。（二）存在的不足 表現(xiàn)在少數(shù)干部職工對自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于動(dòng)腦，缺乏肯于鉆研的精神。在紀(jì)檢監(jiān)察干部內(nèi)強(qiáng)化“兩學(xué)一做”工作，提高思想意識，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)督執(zhí)紀(jì)能力。、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：二、多項(xiàng)選擇題（）。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： ，可以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立問題庫，抓好整改工作。(1)健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。檢查范圍為本級各部門、本級各網(wǎng)點(diǎn)、支行，檢查面為100%。督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理中存在的問題。由監(jiān)管檢查組每季對各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查。對省分行合規(guī)大檢查項(xiàng)目也進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對4人進(jìn)行積分，共積8分。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是普遍認(rèn)為合規(guī)管理是上級管理部門的事，基層行只是被動(dòng)地完成上級指定的工作，把合規(guī)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營看作互不相干的兩件事；二是認(rèn)為合規(guī)是前臺(tái)操作人員、合規(guī)部門的事，沒有從根本上認(rèn)清合規(guī)管理的真實(shí)內(nèi)涵。重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中國x行內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作規(guī)程》和總行、省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定、確認(rèn)；同時(shí)，結(jié)合整改工作中的檢查發(fā)現(xiàn)問題實(shí)例，對疑點(diǎn)問題進(jìn)行了解釋說明。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層 做起。商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級管理層 合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。總體目標(biāo)：確保98%以上的整改率，力爭100%。對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作 ，部門之間仍存在職責(zé)不清的現(xiàn)象。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次反洗錢和一次關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。五項(xiàng)審計(jì)工作時(shí)間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問題111個(gè)。如會(huì)計(jì)部主要采取了現(xiàn)場檢查、專項(xiàng)檢查和全面檢查的方法，查找會(huì)計(jì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)堵塞管理漏洞。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營管理方面的問題82個(gè),%。對20個(gè)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患；(4)完善內(nèi)控2 制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題建立了問題庫,按照“三定一掛鉤”方式（定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時(shí)限、與整改責(zé)任人績效掛鉤），落實(shí)整改。（）您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：試卷總得分：財(cái)