【正文】 ，操作風(fēng)險才能從根本上得到有效遏制。三、梳理合規(guī)風(fēng)險點，提出控制風(fēng)險的有效措施。合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，主動改進相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。通過總結(jié)對工作學(xué)習(xí)進行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗和教訓(xùn)，引出規(guī)律性認識，以指導(dǎo)今后工作和實踐活動。合規(guī)風(fēng)險管理的任務(wù)正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。強化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實。（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。梳理各項業(yè)務(wù)流程，排查各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險為主題進行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險點，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險。組織召開了合規(guī)管理監(jiān)察工作推進會，針對管理中在制度薄弱環(huán)節(jié)、需要加強和改進的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行了分析探討，進一步明確了業(yè)務(wù)部門監(jiān)管職責(zé)、相關(guān)人員崗位職責(zé)、強化部門監(jiān)督職責(zé)，梳理了業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵點、風(fēng)險點、廉潔點，為合規(guī)監(jiān)察工作全面推進奠定了基礎(chǔ)，增強監(jiān)察能力紀檢監(jiān)察人員首先加強相關(guān)制度學(xué)習(xí)，不斷增強開展業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)。監(jiān)察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機制，通報整改情況，加強工作督辦，確保各項整改工作取得實效。（二）存在的不足 表現(xiàn)在少數(shù)干部職工對自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于動腦，缺乏肯于鉆研的精神。在紀檢監(jiān)察干部內(nèi)強化“兩學(xué)一做”工作，提高思想意識，加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)督執(zhí)紀能力。、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰您的答案：d 題目分數(shù)：7 此題得分：二、多項選擇題（）。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分： ，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作。全面梳理風(fēng)險點，建立問題庫，抓好整改工作。(1)健全機構(gòu)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。檢查范圍為本級各部門、本級各網(wǎng)點、支行，檢查面為100%。督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理中存在的問題。由監(jiān)管檢查組每季對各行13個關(guān)鍵風(fēng)險點進行監(jiān)控檢查。對省分行合規(guī)大檢查項目也進行責(zé)任認定，對4人進行積分，共積8分。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是普遍認為合規(guī)管理是上級管理部門的事，基層行只是被動地完成上級指定的工作，把合規(guī)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營看作互不相干的兩件事；二是認為合規(guī)是前臺操作人員、合規(guī)部門的事，沒有從根本上認清合規(guī)管理的真實內(nèi)涵。重點學(xué)習(xí)《中國x行內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作規(guī)程》和總行、省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定、確認；同時，結(jié)合整改工作中的檢查發(fā)現(xiàn)問題實例，對疑點問題進行了解釋說明。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層 做起。商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層 合規(guī)管理職責(zé)的履行情況?？傮w目標(biāo)：確保98%以上的整改率，力爭100%。對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作 ，部門之間仍存在職責(zé)不清的現(xiàn)象。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次反洗錢和一次關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。五項審計工作時間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問題111個。如會計部主要采取了現(xiàn)場檢查、專項檢查和全面檢查的方法，查找會計工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時堵塞管理漏洞。會計、個金、運營管理方面的問題82個,%。對20個基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控排查，及時消除了風(fēng)險隱患；(4)完善內(nèi)控2 制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機制，提高風(fēng)險監(jiān)控能力。對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題建立了問題庫,按照“三定一掛鉤”方式（定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時限、與整改責(zé)任人績效掛鉤），落實整改。（）您的答案：錯誤 題目分數(shù)：6 此題得分：試卷總得分：財