生活保障、人生財(cái)務(wù)規(guī)劃與保險(xiǎn)需求分析培訓(xùn)課件(完整版)
【正文】 9E 進(jìn)入問(wèn)卷 B 生活保障及財(cái)務(wù)規(guī)劃需求分析 — 問(wèn)卷 A：?jiǎn)紊? 一、請(qǐng)問(wèn)您是否經(jīng)常外出？（包括出差 /外勤 /旅游） □ A、經(jīng)常外出 □ B、很少外出 二、請(qǐng)問(wèn)您對(duì)戶外運(yùn)動(dòng)的參與情況 □ A、經(jīng)常參加 □ B、很少參加 三、您是否駕車(chē) □ A、駕車(chē) □ B、不駕車(chē) 四、您在一兩年內(nèi)有無(wú)結(jié)婚計(jì)劃 □ A、有 □ B、沒(méi)有 五、請(qǐng)問(wèn)您對(duì)自己健康狀況的滿意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 六 對(duì)父親健康狀況的滿意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 六 對(duì)母親健康狀況的滿意程度？ □ A、身體很好 □ B、目前身體尚可，但也擔(dān)心患病 □ C、身體不太好 □ D、身體很差 七、請(qǐng)問(wèn)在下面兩種觀點(diǎn)中您最喜歡哪一個(gè)： □ 1A、雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一年齡段（如至70 歲），但由于保費(fèi)低，保障高，我還是傾向于選擇定期保險(xiǎn)產(chǎn)品 □ 1B、我更在意能為我提供 終身保障功能的產(chǎn)品，因?yàn)樗芙o我更強(qiáng)的安全感，即使它比定期保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)相對(duì)高一些 □ 2A、我對(duì)于兼具投資理財(cái)功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品不很感興趣，因?yàn)榘淹顿Y理財(cái)功能和保障功能混在一起會(huì)使保險(xiǎn)產(chǎn)品保費(fèi)較高 □ 2B、我更接受結(jié)合了保障與投資 /理財(cái)功能的險(xiǎn)種，即使它比純保障類(lèi)的險(xiǎn)種保費(fèi)較高 □ 3A、只要產(chǎn)品保障充足，價(jià)格合理，我能接受純消費(fèi)型（即，只在保險(xiǎn)責(zé)任滿足時(shí)給予賠付，無(wú)滿期還本）的保險(xiǎn)產(chǎn)品 □ 3B、我更喜歡兼顧保障與保險(xiǎn)投資回報(bào)性的險(xiǎn)種（在保險(xiǎn)滿期時(shí)如果平安無(wú)事，仍希望能返還所繳保費(fèi)） □ 4A、我更關(guān)注活著時(shí) 候的保障，可以避免因?yàn)橐馔饣蚣膊〉某霈F(xiàn)而使我的家庭背負(fù)上沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān) □ 4B、我更關(guān)注身故后的保障，如果出現(xiàn)意外，仍希望可以讓父母過(guò)上穩(wěn)定舒適的生活 □ 5A、我更傾向于長(zhǎng)期穩(wěn)健的保險(xiǎn)投資方式（比如20年， 30年，甚至終生），長(zhǎng)期投資可以幫助我更好地儲(chǔ)蓄 □ 5B、我更傾向于短期可以靈活返還的保險(xiǎn)投資方式（比如三年，五年），使我既能獲得投資收益，又可以在需要的時(shí)候享用短期返還的資金 □ 6A、我傾向于在年輕的時(shí)候通過(guò)購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)養(yǎng)老防老 □ 6B、我傾向于通過(guò)自身的投資理財(cái)來(lái)為老年生活積累更充足的資金 □ 9A、我的父母在經(jīng)濟(jì)上對(duì)我的依賴程度并不很高 □ 9B、我覺(jué)得我應(yīng)該也能夠在經(jīng)濟(jì)上助父母一臂之力 □ 10A、我相信我未來(lái)的收入只會(huì)上升，不會(huì)下降 □ 10B、我對(duì)我未來(lái)收入的具體狀況不是很確定 九、您的學(xué)歷情況 □ A、大專及以上 □ B、大專以下 十、您的個(gè)人收入 □ A、 5000元 /月以上 □ B、 3000～ 5000元 /月 □ C、 1500～ 3000元 /月 □ D、 1500元 /月以下 十一、請(qǐng)問(wèn)您的年收入是如何支配的： A、日常消費(fèi)（包括衣、食、用、交通、通訊等） B、儲(chǔ)蓄 /投資
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