【正文】 風(fēng)險(xiǎn)今年以來，為加強(qiáng)我　　社賬戶治理和現(xiàn)金治理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進(jìn)展了賬戶治理檢查、大額現(xiàn)金檢查。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬元未收回，正接著與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付。同時(shí)綜合考慮各方面情況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營和治理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支。十二月份，結(jié)合省聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)股金核算程序的晉級(jí)，我部再次組織了對(duì)股金核算的標(biāo)準(zhǔn)工作，按照銀監(jiān)部門的要求區(qū)分了資歷股與投資股，全部統(tǒng)一換發(fā)了新版股金證。接著強(qiáng)化內(nèi)部治理各項(xiàng)工作，強(qiáng)化對(duì)內(nèi)勤人員考核，充分調(diào)動(dòng)主辦會(huì)計(jì)的工作積極性，發(fā)揮會(huì)計(jì)人員的治理、監(jiān)視職能，加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查監(jiān)視工作，積極防備化解內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)對(duì)剩余的歷年積累依照國發(fā)[xx]15號(hào)文件精神，計(jì)提了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金萬元，并用于沖銷呆帳貸款萬元?！　≈笜?biāo)下達(dá)后，按照考核方法的要求，我部每月都及時(shí)地對(duì)各社完成指標(biāo)的情況進(jìn)展考核，一不打和牌，二確保公正，并不斷加強(qiáng)對(duì)各社完成指標(biāo)情況的檢查和催促，協(xié)助基層社實(shí)在處理工作中遇到的困難。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)操縱戒備線，我部依照實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原則，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展跟蹤催促，限期清理。五、充實(shí)資本金，加強(qiáng)本身的運(yùn)營實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)才能。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、征詢題討論等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作才能，標(biāo)準(zhǔn)了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)運(yùn)營。九、下一年度工作目的加強(qiáng)柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評(píng)級(jí)等，努力提高業(yè)務(wù)人員素養(yǎng)。　　截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*萬元，比年初增加萬元?！　《?、加強(qiáng)財(cái)務(wù)治理，標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支　　依照上年財(cái)務(wù)治理經(jīng)歷，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量操縱，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”為原則，操縱水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬要素?！　∪?、及時(shí)清收違規(guī)投資，標(biāo)準(zhǔn)投資行為　　依照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、追征詢和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時(shí)清()收了申銀萬國萬元國債和保險(xiǎn)投資萬元?！　⊥ㄟ^屢次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識(shí)水平和實(shí)際操作才能，確保了內(nèi)勤人員習(xí)慣上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。會(huì)計(jì)主管不定期的對(duì)員工的工作進(jìn)展檢查和考核，對(duì)檢查和考核中發(fā)覺的征詢題除及時(shí)糾正外，還要按考核的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展處分，從而減少工作中的疏漏，通過多年來的運(yùn)用，這種方法依然行之有效的，在市行的會(huì)計(jì)督導(dǎo)檢查中得到了上級(jí)行的好評(píng)。二是組織職工每個(gè)月進(jìn)展兩次業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)，我們先后學(xué)習(xí)了xxx銀行會(huì)計(jì)員工手冊(cè)、xxx銀行財(cái)務(wù)治理制度、糧改及銀行信貸政策制度選編、人民銀行小額支付系統(tǒng)匯編等內(nèi)容。一是依照上級(jí)行文件要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定了《xxx支行電子驗(yàn)印治理制度》《xx會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化考核指引補(bǔ)充規(guī)定》《xxx》二是開展會(huì)計(jì)部門內(nèi)部檢查監(jiān)視。健全的內(nèi)控機(jī)制，要求各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作以法律法規(guī)、規(guī)章制度為依照，做到一環(huán)扣一環(huán)，每一環(huán)實(shí)現(xiàn)雙人、雙職、雙責(zé)的配置，使內(nèi)控鏈條運(yùn)轉(zhuǎn)流暢。一是建立以崗位責(zé)任制為主的考核制度，每月對(duì)各崗位職責(zé)履行情況進(jìn)展量化考核，與崗位工資掛勾兌現(xiàn)。因而，我們決不能掉以輕心，嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民市大額和可疑支付買賣報(bào)告治理方法》等制度要求去做，決不給以犯罪分子在我行有可乘之機(jī)。　?、绨瓷霞?jí)行要求，精確復(fù)核了往常年度各項(xiàng)稅款申報(bào)數(shù)據(jù)、按要求對(duì)欠繳的稅金進(jìn)展了補(bǔ)交。在工作中我們也盡最大努力為客戶提供快捷而優(yōu)質(zhì)的效勞。環(huán)境衛(wèi)生整潔。把一切為了客戶，為了一切客戶，為了客戶一切貫穿于優(yōu)質(zhì)效勞和創(chuàng)立文明效勞窗口活動(dòng)之中，時(shí)刻把客戶需要放在第一位置，把客戶情緒作為第一信號(hào)，把客戶滿意作為第一標(biāo)準(zhǔn)，使我們的效勞窗口成為為當(dāng)?shù)乜蛻艮k實(shí)事的品牌。二月份對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)展算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂運(yùn)營目的責(zé)任制，修正和完善了運(yùn)營治理綜合考核方法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了運(yùn)營方向和責(zé)任目的。不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%。接著執(zhí)行《**市農(nóng)村信譽(yù)合作社財(cái)務(wù)治理方法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用治理委員會(huì)治理下，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)了財(cái)務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會(huì)的治理制度，關(guān)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提早上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批，個(gè)人總結(jié)《信譽(yù)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部年度度工作總結(jié)》。依照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、追征詢和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時(shí)清收了申銀萬國****萬元國債和保險(xiǎn)投資****萬元。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)展：第一階段，對(duì)照《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理方法》和《現(xiàn)金治理方法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開自查，構(gòu)成自查報(bào)告上報(bào)我部。利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)治理方法》、《**市農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。九、下一年度工作目的　　?！　〗衲暌詠?，我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料》、《會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信譽(yù)社報(bào)表填制說明及相關(guān)要求》，并依照《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料》的內(nèi)容，單獨(dú)對(duì)出納員進(jìn)展了一期培訓(xùn)。第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展抽查。親密關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時(shí)清收南方證券****萬元國債投資?！　　　〗刂?1月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元?！　】傊瑫?huì)計(jì)工作是防備金融風(fēng)險(xiǎn)的前沿陣地，只有充分發(fā)揮會(huì)計(jì)工作的職能，實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)根底治理的標(biāo)準(zhǔn)化，才是有效防備和化解內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，確保國家財(cái)產(chǎn)平安。發(fā)型自然，裝飾得體。營業(yè)場所外標(biāo)牌標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一。　　依照市分行x月x日柜員制推進(jìn)會(huì)的要求，在行領(lǐng)導(dǎo)按排下，我部全體成員放棄了休息日，利用周六周日兩日，配合施工單位將營業(yè)部的地面加高到規(guī)定要求，同時(shí)為營業(yè)部新增加五組暖氣，確保職工有良好的工作環(huán)境。我部嚴(yán)格按照上級(jí)行各文件、會(huì)議精神和行務(wù)會(huì)決議精神，及時(shí)召開專題業(yè)務(wù)研究會(huì)議，對(duì)相關(guān)工作進(jìn)展詳細(xì)布置，通過緊張而高效的工作，圓滿地完成了各項(xiàng)階段性任務(wù)。三是年終要計(jì)算全年各崗位考核綜合得分，作為干部提拔任用、評(píng)先、評(píng)優(yōu)的條件。以崗定責(zé)，把每個(gè)崗位的職責(zé)落實(shí)到人，使每個(gè)員工各司其責(zé)，行為標(biāo)準(zhǔn)，互相監(jiān)視，防備風(fēng)險(xiǎn)于未然。包括會(huì)計(jì)復(fù)核員對(duì)每一筆業(yè)務(wù)的檢查，主管會(huì)計(jì)或坐班主任對(duì)重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的審查，以及對(duì)每天業(yè)務(wù)的事后檢查，各基層單位會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人對(duì)每月的會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)展全面、系統(tǒng)的檢查等。　　以提高業(yè)務(wù)技能和整體業(yè)務(wù)素養(yǎng)為重點(diǎn)，精心備戰(zhàn)