【正文】 請，會同 發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)、 科技 信息、會計 結(jié)算 及安全保衛(wèi)等部門審核后， 進行 審批 及驗收 ； （ 四 ）負(fù)責(zé)提出 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)功能驗收標(biāo)準(zhǔn)，組織業(yè)務(wù)功 能驗收及業(yè)務(wù)功能培訓(xùn)，并 提出自助設(shè)備新增功能的業(yè)務(wù)需求，對自助設(shè)備系統(tǒng)升級、版本更新等進行業(yè)務(wù)驗收測試 。自助 設(shè)備 按是否與營業(yè)網(wǎng)點分離分為 附行式 自助 設(shè)備 和離行式自助 設(shè)備。 第五條 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)管理的基本原則是： （一）統(tǒng)一規(guī)劃原則。 第九條 發(fā)展規(guī)劃部負(fù)責(zé)擬定自助設(shè)備發(fā)展規(guī)劃，合理布局，新增自助設(shè)備市場準(zhǔn)入的審批和報備管理工作 。 第十 四 條 各縣級聯(lián)社 電子銀行業(yè)務(wù) 主管部門 為本 社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)的主管部門，其主要職責(zé)是： （一）貫徹執(zhí)行 省聯(lián)社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度； （二）負(fù)責(zé)本 社 自助設(shè)備 設(shè)立的可行性論證、申請報批等工作； （三）負(fù)責(zé) 本社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣； （四）負(fù)責(zé) 本社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)統(tǒng)計和效益考核； 4 （五）負(fù)責(zé) 本社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)監(jiān)控； （六）負(fù)責(zé) 本社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù) 和管理 的監(jiān)督檢查； （ 七 ）負(fù)責(zé)與 本社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。 第 二十一 條 自 助設(shè)備軟件在正式投入使用前必須進行測試 。 第 二十 六 條 自助設(shè)備的流水打印 明細 視同 會計 憑證，由自助設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點或 自助設(shè)備 所屬聯(lián)社 核算 中心 按照會計檔案管理相關(guān)規(guī)定進行 管理 。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。 每次加鈔、清機或維護工作完 畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。 第 三 十二條 自助設(shè)備的清機、加鈔管理 自助設(shè)備的清機、加鈔，必須實行雙人操作，并在監(jiān)控下進行 ，未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作，以及有意遮擋操作等視為違規(guī)。 《自助設(shè)備加鈔限額表》每月核定，由 電子銀行業(yè)務(wù) 主管部門負(fù)責(zé)審定，并負(fù)責(zé)每月一次對設(shè)備加鈔限額的執(zhí)行情況進行檢查，每次檢查后登記 《查庫登記簿》 。 （ 七 ） 自助設(shè)備 清機、 加鈔流程 清機加鈔申請及審批 （ 1） 編制清機加鈔申請 A、 每日 15:00前， 負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控人員（ 電子銀行業(yè)務(wù) 主 10 管部門工作人員）要對所轄網(wǎng)點的自助設(shè)備進行鈔箱余額查詢，確定所需加鈔的自助設(shè)備 。配款裝 箱過程須在全方位監(jiān)控下進行。 （ 2） 清機 、加鈔 操作 （ a）設(shè)備管理員打開后臺門 ， 加鈔員將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài) 。 （ g）加鈔員做完加鈔工作后，需要通知網(wǎng)點出納員在核心 系統(tǒng)做清機、加鈔工作 。 （ 2） 清點尾箱 出納人員雙人開啟 保險箱 ，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔 箱，取出現(xiàn)金。 二 、 附 行式自助設(shè)備的清機、加鈔管理 （ 一 ）對涉及現(xiàn)金收付的各類 附行式 自助設(shè)備每周至少清機二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務(wù)需要可 日終 隨時清機。 （ 三 ）取出吞卡后，應(yīng)及時清點，確認(rèn)沒有漏卡時， 關(guān)上門柜，將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》 （附件 6） 上進行登記。并填寫《自助設(shè)備吞卡上交登記表》一式兩份，一份連同被剪角處理后的卡片交 縣級聯(lián)社核算中心 ，另一份留存?zhèn)洳椤? 二、 清機發(fā)現(xiàn)長款后，應(yīng)主動進行賬務(wù)查詢，并按照差錯賬處理流程予以調(diào)賬處理。 （ 二 ）如遇投訴，應(yīng)要求投訴人提供存款交易 憑證 或卡號，交易時間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后 18 立即辦理。 第 七 章 自助設(shè)備的運行管理與集中監(jiān)控 第 四 十 一 條 省聯(lián)社統(tǒng)一安裝自助設(shè)備 業(yè)務(wù) 運行監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控中心設(shè)在電子銀行部 ， 負(fù)責(zé)制定和落實自助設(shè)備運行監(jiān)控制度，明確要求，落實責(zé)任。 第 四十六 條 自助設(shè)備省聯(lián)社指導(dǎo)性考核指標(biāo) : 自助設(shè)備的正常運行率 :正常運行率不得低于 80%，正常運行率 =正常運行時間（小時） /飽和運行時間（小時），其中飽和運行時間指自助 設(shè)備 對外服務(wù)的時間 。 21 附件： 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》格式 《自助設(shè)備尾箱上繳 單 》格式 《自助設(shè)備尾箱 余額 上繳 單 》格式 《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》格式 《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》格式 《吞卡登記簿》格式 《自助設(shè)備加鈔限額表》格式 離行式自動設(shè)備清機、加鈔操作流程 附 行式自動設(shè)備清機、加鈔操作流程 22 附件 1 自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批 單 審批單編號： 加鈔日期： 領(lǐng)款人： 、 設(shè)備編號 設(shè)備類型 鈔箱 1 鈔箱 2 鈔箱 3 鈔箱 3 加鈔金額 券別 張數(shù) 券別 張數(shù) 券別 張數(shù) 券別 張數(shù) 合計金額 （大寫） ￥ 申請人： 復(fù)核人： 審批人 ： 填表說明： ①“申請人 ” 為 自助設(shè)備管理員 ； ② “復(fù)核人 ” 為 出納 人員； ③ “審批人”自助設(shè)備管理員的主管領(lǐng)導(dǎo) ④ “審批單編號 ” 由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制、填寫； ⑤ “領(lǐng)款人 ” 為加鈔員 、設(shè)備管理員 ； ⑥ 設(shè)備類型可簡寫； ⑦ 一式 兩 聯(lián)，第一聯(lián) 記賬 憑證 ，第二聯(lián) 自助設(shè)備所屬單位 留存 。在信封上注明設(shè)備編號，并雙人簽字。 26 附件 5 自助設(shè)備吞卡交接登記簿 日期 設(shè)備編號 吞卡卡號 加鈔員 （ 2 人） 交接時間 接收人 簽收 備注 填表說明： 本表由加鈔員填寫，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒卡交接給 縣級聯(lián)社或營業(yè)網(wǎng)點 。對于正常運行率達不到最低指標(biāo)的自助設(shè)備，電子銀行部須采取措施，加強整改。 第 四 十 四 條 市地聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門必須對自助設(shè)備及其運行環(huán)境進行定期巡查并做好巡查記錄，巡查時間相隔不得超過 3個 月。 第 四 十條 持卡人聲稱取出假鈔 該投訴必須在持卡人未離開 ATM 攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)提出方可受理。 第 三 十八條 現(xiàn)金被冒領(lǐng) 一、 取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔 30秒內(nèi)未領(lǐng)現(xiàn)金而離開，現(xiàn)金有被冒領(lǐng)的可能。 第 三 十五條 密碼錯 一、 自助設(shè)備的密碼驗證是在實際交易發(fā)出時進行的，因此即使持卡人輸入錯誤密碼，也可能進入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時 ，才會報告密碼錯誤，此為正?，F(xiàn)象。持卡人可在吞卡后 3 個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。自助設(shè)備終端吞卡時應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由銀行保存 。 （ 3） 核對并記賬 (4)繳回流水紙卷 設(shè)備管理員 將 已打滿的 設(shè)備流水紙卷交 縣級聯(lián)社 自助設(shè)備流水紙卷保管員。將自助設(shè)備從維護 狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。 （ e） 設(shè)備管理員與 加鈔員 共同核對設(shè)備編號、 鈔箱 編號與 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 是否相符 ， 無誤