【正文】 03年1月23日“國家理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開始實施，成為全國統(tǒng)一的基本標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定了工作程序、資格考試、鑒定方式。行業(yè)監(jiān)管要求？252。 銀行：零售業(yè)務(wù)部（或個人銀行部）的客戶經(jīng)理和理財專員，大堂經(jīng)理，中高級管理人員。新曙光學(xué)校成立時間？2006年9月。1一般金融從業(yè)人員學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師的等級？二級（相當(dāng)于會計師中級的等級）1理財規(guī)劃師申報條件？（紅色為經(jīng)常使用的條件）助理理財規(guī)劃師（三級）（具備以下條件之一者）（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。（2）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。1理財規(guī)劃師報名的資料？252。人數(shù)非常多，可以進一步商談（向上一級匯報）。 師資優(yōu)勢，都是相關(guān)領(lǐng)域最好的老師；252。2理財規(guī)劃師國家要求的標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時？國家要求120學(xué)時，我們按13天計算130學(xué)時。五、問：你們講的理財收益那么高，我總是不放心？答：您可以先了解一下我們公司，也可以和多家公司比較一下，感覺我們公司值得您信賴，然后再到我們公司理財也可以。在我們公司理財三個月以上，月收益15‰，年收益18％。十四、問：那我們的收益怎么算？答：如果您的理財時間不足三個月，那我們就按銀行同期活期利率制服，理財三個月遇上按15‰計算。因為前兩年法律政策不到位造成違法亂紀的現(xiàn)象，國家在溫州試點后并出臺了一些搞活經(jīng)濟的政策，受到了法律的保護，基本上民間理財借貸風(fēng)險為零。二十八、問：你們公司有什么理財優(yōu)點？答：，兩萬元可以理財。，理財有獎，理財人員生日有獎，根據(jù)不同情況發(fā)放禮品。把每個月的消費清單列好，把不是必需品的去掉，把買菜的錢改變到原來的2/3，這樣每月節(jié)省下來的錢應(yīng)該的友好幾百塊，把這幾百塊錢存起來，不能覺得少就不存了。一般來說，如果一個人或家庭在其一生當(dāng)中，能保證各個階段都達到收入與支出的大體平衡，我們可以認為他已基本實現(xiàn)了財務(wù)安全。理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標(biāo)。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務(wù)規(guī)劃，達到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標(biāo)。理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。據(jù)了解，所謂理財規(guī)劃師就是為客戶提供綜合理財咨詢和服務(wù)，量身定制理財計劃，提供豐富的理財套餐，并為客戶制定中長期專業(yè)理財規(guī)劃。因為吃住在家，其他方面開支甚少。95%的人退休生活都比較緊張，只有5人是經(jīng)濟獨立。考慮到小李希望幾年后購買一套公寓且目前資本市場處在相對底部區(qū)域，所以建議做一份股票型基金定投，這樣可以提高此階段的投資收益，減輕購房首付款的壓力。拓展人脈不一定能獲得切實的幫助，但一定可以獲得有價值的信息。鼓勵小李在合適的時候購買單身公寓，按2011年3月份上市樓盤的均價5500元左右來計算，未來房價按每年5%的增長比率上漲，三年后房產(chǎn)均價為6000元左右，如果購買40平方米的小酒店公寓，則需24萬元，按首付30%算。理財不是一次簡單的投資，也不是一個階段的理財行為，而是伴隨一生的財務(wù)規(guī)劃。要想通過理財方式實現(xiàn)理想生活，首先要樹立正確的理財觀念。而合格的理財規(guī)劃師要懂股票、房地產(chǎn)、證券、基金、保險和健康，他應(yīng)該師一個“雜家”，把不同的專業(yè)知識整合起來，為客戶提供一攬子方案。那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機性需要。這時，家庭有足夠的收入可以保證基本需求和更高層次的生活質(zhì)量，并且這種收入不是通過領(lǐng)取薪水的工作獲得的。生活當(dāng)中的錢得留夠必須消費的錢，還有應(yīng)急用的錢。下面簡單的談?wù)勎业膫€人理財規(guī)劃。，無需經(jīng)營，穩(wěn)保按期收益。二十五、問：借款利息是多少？答：利率適中，介于銀行與典當(dāng)行之間。十七、問：聽說你們公司是放高利貸的！答：您好，我們公司支持中小企業(yè)發(fā)展并給大多數(shù)居民解決急需用資金的煩惱，借款利率在國家規(guī)定的范圍內(nèi)，介于銀行與典當(dāng)行之間，不超過銀行借款利率的4倍，合法經(jīng)營，不存在放高利貸。十一、問：你們公司是什么時候注冊的？答：我們公司是2005年11月注冊的，注冊資金1000多萬元。六、問：我到你們公司理財需要帶什么？如何辦理？答：您只需要帶著您的身份證就可以了，最低兩萬元起步，理財時間不低于三個月。但在一年內(nèi)完成一年只可以選擇一次。252。講師淘汰率很高，都是大浪滔沙，保留下來的精華。 工作證明原件1份；252。（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（5）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，