【正文】 好各項內控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。二、“三防一?！狈矫孀鰹榻鹑诠ぷ髡撸钪踩Ｐl(wèi)工作的重要性。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。通過學習討論，特別是聯(lián)社主任的動員大會的講話,使我充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高案防范意識,并結合自身情況展開自查。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。對于鑰匙按規(guī)定嚴密保管以保護農村信用社財產和自身安全。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。為使轄內的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務的發(fā)展，按照新的業(yè)務操作流程和規(guī)范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內部管理。認真做好全轄重要空白憑證的管理。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產的占用。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務知識，才能做好會計輔導工作。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。我將會在最短的時間內，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。三、信貸管理上。我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。二、存在問題這次通過學習《澄海農村信用合作社聯(lián)合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛(wèi)及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：思想覺悟不夠高。三、采取的措施根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內控制度執(zhí)行是否到位。我部從制度上防范，加強互控體系建設。對分社、專柜建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。我部從強稽核檢查，加強監(jiān)控體系建設。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。二、加強組織領導為切實加強對防范操作風險和案件專項治理工作的領導，我部成立了防范操作風險和案件專項治理工作領導小組，組長：王**********，副組長：*****，成員：***************，具體事務由*****負責，并及時向領導小組匯報案件治理工作的進展情況。一是積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。業(yè)務素質還有待進一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。具體內容如下：自查的主要內容是：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統(tǒng)管理。辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《xx農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性。四、內控制度的執(zhí)行上。一、學習上。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。1做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網(wǎng)點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結息日做好各網(wǎng)點結息的輔導和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。內控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面等。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀。辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《xx農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內控制度的重要性、必要性。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。希望領導們能夠加強對我社的監(jiān)督，幫助我社進步，使我社在工作中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。隨著信用社業(yè)務不斷的發(fā)展，各種業(yè)務水平不斷提高。加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。一、業(yè)務方面一年多來，在應經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。希望領導和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。營業(yè)前，能協(xié)助安全員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規(guī)模。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。做為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽核員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。根據(jù)實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了《***市農村信用社主辦會計、記帳員、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《***信用社崗位規(guī)范》、《關于加強***省農村信用社財務管理工作的若干規(guī)定》、《***市農村信用社經(jīng)營管理指標百分制考核辦法》、《***市信用社安全保衛(wèi)工作規(guī)程手冊》、《***省農村信用社工作人員違規(guī)規(guī)章制度處罰實施細則》、《***市農村信用社有關規(guī)章制度選編》、《內部會計控制制度講解》《關于我省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)會計》《農村信用社貸款操作規(guī)程》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務知識的學習，不斷提高自己的業(yè)務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。按照有關規(guī)定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。認真做好全轄重要空白憑證的管理。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關的條例，對自己的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。首先，狠抓思想教育。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是監(jiān)督責任不到位。(3)分社(聯(lián)站)負責人確定困難。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責、違規(guī)操作。三、存在的主要問題及原因年案件情況（略）案件發(fā)生的原因是多方面的，經(jīng)過剖析，主要原因是：一是思想失防。二是組織開展離任離職審計。信貸、儲蓄存款、財務財產、電腦結算、安全保衛(wèi)、稽核監(jiān)察等專業(yè)部門分線對全轄的經(jīng)營進行專業(yè)監(jiān)控。監(jiān)事會負責監(jiān)督理事會、高級管理層和業(yè)務操作層的經(jīng)營行為，督促其依法合規(guī)經(jīng)營，糾正其損害聯(lián)社利益的行為，并加強自身建設，切實履行職責。特別是聯(lián)社將今年作為規(guī)范化、標準化年，組織力量對一些規(guī)章制度進行清理，對一些經(jīng)營管理工作規(guī)程進行了統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費用管理辦法》、《員工業(yè)務行為規(guī)范積分管理辦法》、《稽核操作規(guī)程》、《聯(lián)絡員管理暫行辦法》等一系列規(guī)章制度，還將制定一些制度，基本實現(xiàn)了各項工作、各個環(huán)節(jié)、各個時點均有制度控制。堅持引導員工切實增強員工職業(yè)道德意識，培養(yǎng)職業(yè)道德情感，鍛煉職業(yè)道德意志，樹立職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成職業(yè)道德習慣。聯(lián)社按上級要求成立了案防專項治理工作領導小組和辦公室，并進行動態(tài)調整。各信用社按照上級要求進行了文件學習和自清自查，上報了自查表格和自查報告。聯(lián)社黨委結合“三個代表”重要思想教育、保持共產黨員先進性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強調樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場，明辨是非，自覺執(zhí)行黨的方針政策。（二）制度建設進一步完善一是建立健全業(yè)務管理制度。一是落實理事會的責任。聯(lián)社領導包片：聯(lián)社理事長XXX同志負責XX社等5 社的案防工作；聯(lián)社主任XXX負責太XX社等5社的案防工作；監(jiān)事長XXX負責XX社等5 的案防工作；副主任XXX負責XX社等5社的案防工作。（四）監(jiān)督查處工作進一步加強一是組織開展年度決算真實性檢查。＃＃年來，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過2人，行政記過3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對涉案的13人全部解聘，其中移送司法機關4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。在代辦業(yè)務清整中就發(fā)現(xiàn)全轄26個站帳款不符、22個站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時，現(xiàn)金短少7萬余元。五是在人員