淺談內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)-文庫吧在線文庫
【正文】 很顯然，在一個臟亂差的地方，人們總是毫無顧忌、大聲喧嘩、隨地吐痰的現(xiàn)象隨處可見；而四周寧靜、環(huán)境優(yōu)雅的地方，人們則懂得自我約束、輕聲細語、舉止文明、得體。合規(guī)文化則是金融機構(gòu)實施以風險為本管理理念的重要載體，是風險內(nèi)容管理的重要手段。通過學(xué)習(xí)，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。通過此次合規(guī)教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)意識，通過對相關(guān)制度與案例的深入學(xué)習(xí)，提高了識別業(yè)務(wù)上的各種風險的能力，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。加強內(nèi)控，箭已在弦內(nèi)部控制有助于企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績和利潤目標，提高工作效率，防止資源損失，提高財務(wù)報告的可靠性，督促企業(yè)遵守相關(guān)法律、法規(guī)，避免企業(yè)名譽受到損害以及受到其它不良影響。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。因此，企業(yè)進行內(nèi)部控制應(yīng)該從以IT為主的內(nèi)部控制為突破口。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。內(nèi)控合規(guī)文化不足是銀行風險防范工作存在問題的重要原因，基層銀行內(nèi)控合規(guī)文化在風險管理中的不足主要體現(xiàn)在以下幾個方面：（一）風險防范意識淡薄，良好的內(nèi)控合規(guī)文化氛圍沒有建立。此外，內(nèi)控部門獨立性不夠，審計的客觀公正難以保證，也是強有力的內(nèi)控合規(guī)文化引導(dǎo)機制未能彰顯的重要表現(xiàn)。第二，內(nèi)控合規(guī)文化一定要具有細致的建設(shè)流程。一是要保證制度的科學(xué)性。銀行風險的發(fā)生是難以避免的，但是，依靠員工的敬業(yè)精神和專業(yè)態(tài)度，風險事件及案件發(fā)生的概率和造成的損失是可以降低的，這種敬業(yè)精神和專業(yè)態(tài)度就體現(xiàn)在細節(jié)上。以管理來激發(fā)員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理與決策，以主人翁的態(tài)度對待工作，從而表現(xiàn)出高度的職業(yè)責任心和良好的職業(yè)素質(zhì)，克服違規(guī)行為的發(fā)生。（四）嚴格隊伍管理筑牢內(nèi)控合規(guī)文化基石。激發(fā)員工樹立操作風險的防范和規(guī)范意識，使員工明確，首先，風險的防范是銀行核心競爭力的本質(zhì)體現(xiàn)，是銀行持續(xù)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)，而一個強大的銀行是實現(xiàn)個人利益的根本保證，因此，銀行風險防范符合共同的價值觀。內(nèi)控合規(guī)文化的建設(shè)必須強調(diào)有效的風險管理取決于業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門、風險管理部門，以及其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。西方發(fā)達國家的商業(yè)銀行，盡管成立時間不同、歷史背景不同、監(jiān)管環(huán)境不同，但在巴塞爾協(xié)議的統(tǒng)一要求下，都從各自的管理實際出發(fā)，逐步形成了各具特色各有側(cè)重的操作風險管理流程和內(nèi)控文化框架。其次，在風險防范上未能做到未雨綢繆，往往就事論事，缺乏事前防范和系統(tǒng)管理。只有當銀行經(jīng)營管理者和各級員工形成合規(guī)文化的理念和思維時，銀行風險的防范才會變得積極主動，更加有效，進而才能形成風險防范的長效機制。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。在企業(yè)內(nèi)設(shè)定業(yè)務(wù)目標，確立企業(yè)政策，在組織資源配置及管理決策時，IT負責輔助企業(yè)制定政策方針并在組織內(nèi)部傳達交流?？梢哉f，這些價值和衡量標準對于銀行以外的企業(yè)同樣適用，合規(guī)管理完
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